本書適用于經濟類專業的學習和教學用書以及廣大投資理財愛好者的自學教材。本書以金融市場理論為理論基礎，以個人生命周期為縱向脈絡，著重研究利用金融產品對個人及家庭按照生命周期理論分階段運用理財知識進行規劃和完善，以達到理財意義上的人生圓滿的目的。本書重在掌握資金時間價值的運用，以及生命周期理論下不同人生階段中的理財需求及規劃，囊括了理財前景及職業介紹，資金時間價值理論，以及人生規劃7大內容（包括了個人家庭財務分析、居住規劃、教育規劃、稅收規劃、保險規劃、退休養老規劃、遺產規劃）。
前言
教學建議
第1章 理財導論1
┇學習目標1
第一節 理財概述1
第二節 理財行業發展6
第三節 理財從業資格14
┇本章小結24
┇課后習題24
第2章 理財基礎：資金時間價值31
┇學習目標31
┇導讀31
第一節 資金時間價值概述32
第二節 資金時間價值規劃35
第三節 資金時間價值計算40
第四節 資金時間價值的運用47
┇本章小結53
┇課后習題54
第3章 個人家庭財務報表分析57
┇學習目標57
┇導讀57
第一節 個人家庭財務報表概述57
第二節 個人家庭財務報表編制64
第三節 個人家庭財務報表分析72
第四節 個人家庭財務報表運用80
┇本章小結86
┇課后習題86
第4章 金融市場理財工具91
┇學習目標91
┇導讀91
第一節 貨幣市場理財工具91
第二節 資本市場理財工具99
第三節 衍生品市場理財工具109
第四節 收藏品市場理財工具119
┇本章小結125
┇課后習題126
第5章 居住規劃：買房與理財135
┇學習目標135
┇導讀135
第一節 居住規劃概述135
第二節 購房流程及費用141
第三節 居住規劃適宜理財產品154
┇本章小結159
┇課后習題160
第6章 教育規劃：個人成長理財169
┇學習目標169
┇導讀169
第一節 教育規劃概述169
第二節 自身教育與培訓172
第三節 子女教育規劃175
第四節 相關理財產品及案例183
┇本章小結189
┇課后習題189
第7章 保險規劃：風險理財199
┇學習目標199
┇導讀199
第一節 保險規劃概述200
第二節 保險規劃內容203
第三節 保險規劃理財產品比較211
第四節 保險規劃案例分析216
┇本章小結220
┇課后習題220
第8章 稅收規劃：稅務理財232
┇學習目標232
┇導讀232
第一節 稅收規劃概述232
第二節 個人稅收規劃具體內容236
第三節 稅收規劃基本方法及應用243
第四節 稅收規劃相關理財產品248
第五節 稅收規劃案例分析252
┇本章小結256
┇課后習題256
第9章 退休規劃：夕陽理財265
┇學習目標265
┇導讀265
第一節 退休規劃概述265
第二節 退休規劃風險與原則268
第三節 退休規劃主要內容271
第四節 退休規劃適宜理財產品及案例278
┇本章小結290
┇課后習題290
第10章 遺產規劃：身后理財300
┇學習目標300
┇導讀300
第一節 遺產規劃概述300
第二節 遺產規劃工具及流程303
第三節 遺產規劃適宜理財產品及案例312
┇本章小結317
┇課后習題317
第11章 理財規劃方案設計329
┇導讀329
第一節 理財規劃流程及要點329
第二節 理財規劃案例分析334
第三節 理財規劃建議書340
┇本章小結354
┇課后習題354
參考文獻376
新書資訊