為了幫助有基金投資需求的人理解基金投資，本書作者分析海內(nèi)外基金數(shù)萬(wàn)只，結(jié)合過(guò)去投資經(jīng)驗(yàn)與投資者問(wèn)題反饋，總結(jié)了一些符合中國(guó)市場(chǎng)的基金投資方法，從基本的自我認(rèn)識(shí)到最終的基金追蹤診斷，列舉大量真實(shí)數(shù)據(jù)并搭配案例說(shuō)明，希望基金投資者在牛市、熊市都能夠淡定面對(duì)，讓投資、生活、事業(yè)互不干擾且相輔相成。本書實(shí)用性強(qiáng)，可以定位為基金投資的工具書，建議四類人閱讀、學(xué)習(xí)。第一類，理財(cái)經(jīng)理（或基金投資顧問(wèn)）。中國(guó)地區(qū)這類職業(yè)人士的年紀(jì)尚輕，需要對(duì)基金投資有更多、更深的理解。第二類，有點(diǎn)資產(chǎn)想要自主投資基金的人。按照本書的內(nèi)容操作，代價(jià)小、收獲大。第三類，基金投資已經(jīng)出現(xiàn)長(zhǎng)期虧損的人。按照書中的診斷方法去理解與應(yīng)對(duì)，不會(huì)犯大錯(cuò)。第四類，要做定投的人。雖然市場(chǎng)上關(guān)于定投的書很多，但具有實(shí)操性、深入分析基金投資的比較少，而本書實(shí)用性強(qiáng)，可以按照內(nèi)容操作，是一本適合了解基金投資的工具書。
黃士銓：主要從事財(cái)富管理咨詢培訓(xùn)與投資者教育工作，畢業(yè)于臺(tái)灣交通大學(xué)財(cái)務(wù)金融研究所，前渣打銀行（中國(guó)臺(tái)灣竹北分行）最年輕行長(zhǎng)兼內(nèi)訓(xùn)師，前南開(kāi)大學(xué)深圳金融研究院客座講師。深圳市優(yōu)拓聯(lián)合企業(yè)管理咨詢有限公司創(chuàng)始人，理財(cái)公眾號(hào)麻利二鋪發(fā)起人。?2010年開(kāi)始為全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、證券公司、基金公司提供財(cái)富管理咨詢與培訓(xùn)，理財(cái)經(jīng)理、投資顧問(wèn)、個(gè)人投資者等學(xué)員超10萬(wàn)人次，主講金融機(jī)構(gòu)投資講座超過(guò)300場(chǎng)。?深諳海內(nèi)外經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)及國(guó)內(nèi)投資理財(cái)工具運(yùn)用的底層邏輯，擅長(zhǎng)解決投資理財(cái)難題，針對(duì)國(guó)內(nèi)老百姓日常保值增值的投資理財(cái)需求，總結(jié)出一套簡(jiǎn)捷實(shí)用可落地的基金投資體系，深受業(yè)內(nèi)從業(yè)者和投資者好評(píng)。?
第1章 基金投資前的必備認(rèn)知 1
1.1 如何快速識(shí)別金融產(chǎn)品 2
1.2 如何通過(guò)理財(cái)投資實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由 3
1.3 基金投資的地位為什么在《資管新規(guī)》出臺(tái)后大幅提升 5
1.3.1 為什么要出臺(tái)《資管新規(guī)》 6
1.3.2 《資管新規(guī)》對(duì)基金投資的影響 8
1.3.3 炒股不如買基金 10
1.4 為什么主動(dòng)型基金是現(xiàn)階段（2020年）中國(guó)市場(chǎng)基金投資的
首選 17
1.4.1 海外成熟市場(chǎng)為什么推崇指數(shù)型基金投資 17
1.4.2 中國(guó)市場(chǎng)現(xiàn)階段（2020年）為什么要投主動(dòng)型基金 20
1.4.3 折中：現(xiàn)階段指數(shù)增強(qiáng)型基金是個(gè)不錯(cuò)的選項(xiàng) 22
1.5 為什么投資基金前必須填寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷 23
1.5.1 為什么不能忽視風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷的嚴(yán)肅性 23
1.5.2 從風(fēng)險(xiǎn)的角度理解產(chǎn)品的功能 29
1.5.3 從資產(chǎn)布局理解產(chǎn)品的適配性 30
1.6 如何選擇適合自己的交易渠道 32
1.6.1 基金銷售的商業(yè)模式 32
1.6.2 基金銷售的渠道 33
1.7 如何打造自己長(zhǎng)期投資的健康心態(tài) 37
1.7.1 投資為什么要趁早 37
1.7.2 收支曲線與夢(mèng)想規(guī)劃 38
1.7.3 你不理財(cái)，財(cái)不理你 40
1.7.4 如何應(yīng)用大類資產(chǎn)配置穿越“牛熊” 42
1.7.5 什么樣的投資策略適合自己 47
1.7.6 持有多少只基金合適 53
第2章 基金基礎(chǔ)知識(shí) 56
2.1 基金的基本構(gòu)成 56
2.1.1 基金的生命周期 57
2.1.2 凈值、累計(jì)凈值 59
2.1.3 分紅、分紅再投 62
2.1.4 關(guān)于交易：認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換（復(fù)利定義+規(guī)則
說(shuō)明） 65
2.1.5 關(guān)于流動(dòng)性：封閉期與開(kāi)放期、新基建倉(cāng)期、定開(kāi) 66
2.1.6 收費(fèi)形態(tài)：費(fèi)用結(jié)構(gòu)與收費(fèi)類型 67
2.1.7 操作類型：主動(dòng)操作與被動(dòng)操作 68
2.2 從不同視角看基金定義與投資時(shí)機(jī)選擇 73
2.2.1 公募基金對(duì)于投資布局的重要性 73
2.2.2 股票型基金：“雇傭”專業(yè)的團(tuán)隊(duì)幫你投資股票 74
2.2.3 債券型基金：實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增長(zhǎng) 77
2.2.4 貨幣型基金：短期大額資金存放好去處 83
2.2.5 混合型基金：攻守兼?zhèn)涞娜芄ぞ?84
2.2.6 “固收+”基金：長(zhǎng)期配置的穩(wěn)固基礎(chǔ) 89
2.2.7 指數(shù)型基金：看好就上，減少外部干擾 90
2.2.8 QDII基金：全球配置好幫手 93
2.2.9 FOF基金：專業(yè)的團(tuán)隊(duì)幫你挑選、追蹤基金 94
第3章 單筆投資的基金篩選邏輯 98
3.1 基金全量觀察維度（公開(kāi)資訊）概覽 98
3.1.1 業(yè)績(jī)回報(bào) 98
3.1.2 基準(zhǔn)指數(shù) 100
3.1.3 同類平均 100
3.1.4 同類百分比排名 102
3.1.5 年化回報(bào) 103
3.1.6 最大回撤 103
3.1.7 規(guī)模變動(dòng) 104
3.1.8 夏普比率 105
3.1.9 貝塔系數(shù) 105
3.1.10 阿爾法系數(shù) 106
3.1.11 持有人結(jié)構(gòu) 106
3.1.12 投資風(fēng)格 107
3.1.13 換手率 107
3.1.14 資產(chǎn)配置 108
3.1.15 歷任經(jīng)理人 109
3.1.16 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 110
3.2 資本市場(chǎng)特有的發(fā)展階段 110
3.3 現(xiàn)階段基金篩選的主要觀察維度 113
3.3.1 主要維度1：階段性排名的意義 113
3.3.2 主要維度2：績(jī)效收益率走勢(shì)對(duì)比 117
3.3.3 主要維度3：經(jīng)理人的操作能力評(píng)估 119
3.3.4 主要維度4：主題輪動(dòng)捕捉能力的體現(xiàn) 122
3.4 現(xiàn)階段基金篩選的輔助觀察項(xiàng) 125
3.5 基金公告重點(diǎn)事項(xiàng) 128
第4章 投資后如何應(yīng)對(duì)和調(diào)整：持續(xù)追蹤、診斷基金的方法 130
4.1 逐步縮小范圍，判斷問(wèn)題出在哪兒 130
4.1.1 方法1：看大范圍，看國(guó)際環(huán)境（美歐日股，貿(mào)易） 131
4.1.2 方法2：看中范圍，看國(guó)內(nèi)政策（資金政策，外資政策） 132
4.1.3 方法3：看小范圍，看產(chǎn)品性質(zhì)（時(shí)機(jī)優(yōu)劣與基金優(yōu)劣的
四種場(chǎng)景） 133
4.2 基金診斷核心方法論 133
4.2.1 排名出現(xiàn)異常怎么辦 133
4.2.2 績(jī)效對(duì)比出現(xiàn)異常怎么辦 136
4.2.3 經(jīng)理人出現(xiàn)異動(dòng)怎么辦 139
4.2.4 優(yōu)秀占比出現(xiàn)異常怎么辦 143
第5章 單筆投資重要的擇時(shí)點(diǎn)參考 146
5.1 時(shí)間會(huì)給基金一份公平的答卷 146
5.2 從企業(yè)融資的角度找到相對(duì)有利的時(shí)機(jī)點(diǎn) 149
5.3 從資金趨勢(shì)的角度找到進(jìn)入時(shí)機(jī) 153
第6章 定投的正確打開(kāi)方式 159
6.1 定投賺錢的基本原理 159
6.2 基金定投的盈利收窄效應(yīng) 164
6.3 哪些基金適合定投 167
6.4 定投需要選擇時(shí)機(jī)嗎 171
6.5 定投多久投一次合適 172
6.6 常見(jiàn)的定投操作策略 172
6.7 小結(jié) 179
參考文獻(xiàn) 180
新書資訊