本書屬于理論與應用相結合的教材，目標在于幫助讀者了解理財規劃的整個過程及其背后的基本原理。本書共包括十二章：第一章至第三章從基礎知識出發，讓讀者了解和掌握理財規劃的基礎理論知識，為后續進行理財規劃打好基礎；第四章至第十一章的內容則從保險、股票、債券、基金、房產、教育、稅收、退休與遺產規劃八大事件的角度，討論針對具體理財內容應該如何做；第十二章是綜合案例分析，根據前面所學內容進行綜合性分析練習。
本書涵蓋了個人財務分析技巧、個人稅收籌劃技巧，以及股票投資、外匯投資、基金投資、稅收規劃、教育投資、房地產理財和遺產規劃等理財技巧，并結合了人生各類重大事件的規劃案例。本書還強調了一些個人理財的基本原理。讀者在掌握了這些原理后，可以幫助自己有效地應對自身不斷變化的財務狀況。
第一章 理財規劃概述
學習目標
引導案例
第一節 理財規劃的起源
第二節 理財業務的發展現狀
第三節 理財規劃師及其認證
本章小結
復習與思考題
第二章 理財規劃基礎知識
學習目標
引導案例
第一節 家庭生命周期理論與家庭模型
第二節 貨幣時間價值
第三節 客戶的風險屬性
本章小結
復習與思考題
第三章 理財規劃基本流程
學習目標
引導案例
第一節 客戶信息的收集和整理
第二節 客戶家庭財務狀況分析
第三節 客戶理財規劃的制訂
第四節 執行客戶理財規劃方案
本章小結
復習與思考題
第四章 個人風險與保險規劃
學習目標
引導案例
第一節 風險與可保風險
第二節 保險的功能及類型
第三節 個人保險規劃的制訂
本章小結
復習與思考題
第五章 股票投資規劃
學習目標
引導案例
第一節 股票概述
第二節 股票價值分析
第三節 股票投資策略分析
本章小結
復習與思考題
第六章 債券投資規劃
學習目標
引導案例
第一節 債券概述
第二節 債券價值分析
第三節 債券投資策略分析
本章小結
復習與思考題
第七章 證券投資基金投資規劃
學習目標
引導案例
第一節 證券投資基金概述
第二節 證券投資基金投資價值分析
第三節 證券投資基金投資策略分析
本章小結
復習與思考題
第八章 房地產投資規劃
學習目標
引導案例
第一節 房地產概述
第二節 房地產價格的構成及影響因素
第三節 房地產投資策略分析
本章小結
復習與思考題
第九章 教育投資規劃
學習目標
引導案例
第一節 教育投資規劃概述
第二節 教育規劃的工具
第三節 教育規劃方案的制訂
本章小結
復習與思考題
第十章 稅收規劃
學習目標
引導案例
第一節 稅收基礎
第二節 稅收規劃策略
本章小結
復習與思考題
第十一章 退休與遺產規劃
學習目標
引導案例
第一節 退休規劃
第二節 遺產規劃
本章小結
復習與思考題
第十二章 綜合理財規劃案例分析
學習目標
引導案例
第一節 單身族的理財規劃案例分析
第二節 年輕家庭的理財規劃案例分析
第三節 中年家庭的理財規劃案例分析
第四節 老年家庭的理財規劃案例分析
本章小結
復習與思考題
主要參考文獻
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