本教材主要內容包括個人理財計算基礎知識，個人理財規劃內容、流程及綜合理財規劃。具體包括：貨幣時間價值計算和理財計算器的使用；現金規劃、消費支出規劃、風險管理與保險規劃、投資規劃、子女教育規劃、退休養老規劃和家庭財產分配與傳承規劃。本教材通過綜合規劃的實踐，將個人理財所需的知識和技能融會貫通，進而制訂全方位的、動態的、個性化的綜合理財規劃方案，以培養學生個人理財規劃的能力。
項目一 個人理財規劃概述/1
學習目標/1
案例導入/1
任務一 初識個人理財規劃/2
任務二 掌握理財規劃的基本內容/7
任務三 熟悉理財規劃職業/12
項目小結/15
項目訓練/16
項目二 理財規劃計算基礎/18
學習目標/18
案例導入/18
任務一 掌握貨幣時間價值/19
任務二 學會使用理財計算器/22
項目小結/34
項目訓練/34
項目三 現金規劃/36
學習目標/36
案例導入/36
任務一 分析現金規劃需求/37
任務二 識別現金規劃工具/40
任務三 制定現金規劃方案/64
項目小結/65
項目訓練/66
項目四 消費支出規劃/69
學習目標/69
案例導入/69
任務一 熟知住房消費規劃/70
任務二 了解汽車消費支出規劃/88
任務三 制定消費支出規劃方案/93
項目小結/96
項目訓練/97
項目五 風險管理與保險規劃/100
學習目標/100
案例導入/100
任務一 識別風險/101
任務二 認識保險/104
任務三 掌握保險規劃原理/113
任務四 選擇保險規劃工具/116
任務五 分析影響保險規劃制定的因素/127
任務六 保險規劃案例分析/132
項目小結/135
項目訓練/136
項目六 投資規劃/138
學習目標/138
案例導入/138
任務一 熟悉投資規劃/139
任務二 選擇投資規劃工具/144
任務三 制定投資規劃案例/178
項目小結/182
項目訓練/182
項目七 子女教育規劃/186
學習目標/186
案例導入/186
任務一 掌握子女教育規劃原理/187
任務二 選擇子女教育規劃工具/190
任務三 制定子女教育規劃案例/206
項目小結/209
項目訓練/209
項目八 退休養老規劃/212
學習目標/212目 錄
案例導入/212
任務一 了解退休養老規劃必要性/213
任務二 掌握養老規劃基礎知識/216
任務三 編制退休養老規劃流程/237
項目小結/244
項目訓練/245
項目九 家庭財產分配與傳承規劃/248
學習目標/248
案例導入/248
任務一 了解家庭財產分配相關知識/249
任務二 制定家庭財產分配與傳承規劃/251
任務三 選擇家庭財產分配與傳承規劃工具/269
項目小結/281
項目訓練/282
項目十 綜合理財規劃/286
學習目標/286
案例導入/286
任務一 編制與分析家庭財務報表/287
任務二 制定綜合理財規劃/299
項目小結/312
項目訓練/313
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