不平等是道選擇題
今時(shí)今日，美國雖然仍被我們稱為機(jī)遇之都，但若從不平等和經(jīng)濟(jì)流動性等方面來考量，它已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于大多數(shù)發(fā)達(dá)國家。停滯不前的工資、直線上漲的醫(yī)療和教育成本、根深蒂固的結(jié)構(gòu)性歧視使大多數(shù)美國人的生存環(huán)境日益艱難。一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，這些負(fù)面情形是市場的產(chǎn)物，是全球化和技術(shù)進(jìn)步不可避免的結(jié)果。然而，事實(shí)并非如此，美國的不平等是由那些阻礙了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的頗具誤導(dǎo)性的結(jié)構(gòu)規(guī)則造成的。是時(shí)候要重構(gòu)這些規(guī)則了限制財(cái)富源源不斷地流向*為富有的1%，為中產(chǎn)階級重新找回安全感和發(fā)展機(jī)遇，在共享繁榮的基礎(chǔ)上促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勁增長。
諾獎經(jīng)濟(jì)學(xué)家揭示不平等問題的秘密真相
前言
美國經(jīng)濟(jì)及其不足之處
《重構(gòu)美國經(jīng)濟(jì)規(guī)則》一書出版之時(shí)，美國政治正走向分水嶺。美國民眾焦慮、憤怒，他們也應(yīng)該如此。當(dāng)然，這是一本關(guān)于經(jīng)濟(jì)學(xué)的書，但更是一本關(guān)于人的書。
絕大多數(shù)美國人，不僅僅是窮人，都因?yàn)榛镜纳鎲栴}而倍感憂慮：讓孩子得到體面的教育，賺到一份可以應(yīng)付家庭開支的薪水，或者退休后能有足夠的存款。2008年的金融危機(jī)以及隨之而來的經(jīng)濟(jì)大蕭條，讓上千萬的家庭失去了房產(chǎn)或面臨被銀行收回抵押房產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，與此同時(shí)，也導(dǎo)致了870萬人失業(yè)；即使現(xiàn)在，有房一族依然在擔(dān)心自己的房產(chǎn)還能保有多久，許多失業(yè)人員要么永久退出勞動力市場，要么選擇低技能、低收入的工作。
然而，本書將要揭示的是：這些經(jīng)濟(jì)困境并非最近才出現(xiàn)，也不能僅僅歸咎于金融危機(jī)。幾十年來人們的工資收入微薄，財(cái)務(wù)安全漸被侵蝕，人們對未來的信心也隨之降低。對于許多美國人而言，要獲得或維持中產(chǎn)階級的生活方式似乎越來越遙不可及。他們在新聞中常聽到經(jīng)濟(jì)增長和恢復(fù)，卻并未見其轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的收入或增長的薪水。由于股市飆升，位于社會頂層的人們的收益驟增，已遠(yuǎn)超其在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中的損失。但是其他人并非如此，那些底層的窮人已經(jīng)被洗劫一空。2009～2012年，91%的收入增長被1%最富有的美國人所占有，這正是不平等擴(kuò)大的一個(gè)縮影。
一些評論員指出經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的其他跡象，尤其是在就業(yè)市場。但是，盡管名義失業(yè)率只有5.3%，仍有數(shù)百萬人處于隱性失業(yè)或者兼職狀態(tài)。勞動參與率大幅降低，已經(jīng)降至20世紀(jì)70年代末女性大規(guī)模進(jìn)入勞動力市場之前的水平。許多非自愿從事兼職或打零工的人們，想獲得工作但并未積極尋找，進(jìn)而退出求職人群。如果將這一人群考慮進(jìn)來，實(shí)際失業(yè)率超過10%。有色人種社區(qū)失業(yè)率更高，非裔美國人的失業(yè)率是白人的兩倍，這已是持續(xù)半個(gè)世紀(jì)之久的事實(shí)。
超越政治分歧、代溝及讓我們痛苦的種族分裂，每一位美國人都渴望獲得指引、找到答案，實(shí)現(xiàn)全新的、普遍的共同繁榮。兩黨政客競相談?wù)摬黄降仍掝}，試圖號召選民關(guān)切此話題，吸引選民眼球。99%和1%的問題，已成為全美國對話的一部分。但是，至今沒有哪位政黨領(lǐng)導(dǎo)人能直接明確地解釋，人才濟(jì)濟(jì)、經(jīng)濟(jì)增長和創(chuàng)新能力記錄良好的美國，為何會陷入這一長期低迷的困境，也沒有任何人能制訂出一份明確、全面的計(jì)劃，帶領(lǐng)美國走出泥潭。
就在這一刻，我們提出一個(gè)簡單的想法：重構(gòu)美國經(jīng)濟(jì)規(guī)則，使其更有效不只為了富人，而是為了每個(gè)人。
我們的答案：重構(gòu)規(guī)則
本書旨在解釋美國經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題及該如何解決，就重構(gòu)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)規(guī)則進(jìn)而實(shí)現(xiàn)共同繁榮列出廣泛議題，詳細(xì)闡述了需要開展的工作，并為我們增加信心，如果有政治意愿，這些工作是能夠做到的。
本書最初以一份羅斯福研究所報(bào)告的形式發(fā)布，主要面向政治決策者，但它的影響范圍遠(yuǎn)超這一群體。《紐約時(shí)報(bào)》評價(jià)它為重構(gòu)35年經(jīng)濟(jì)政策的激進(jìn)藍(lán)圖……（這35年的政策）導(dǎo)致財(cái)富大量向富人集中，中產(chǎn)階級日益受擠壓。《時(shí)代》雜志說，《重構(gòu)美國經(jīng)濟(jì)規(guī)則》揭示了關(guān)于不平等問題的秘密真相。福特基金會將其稱為一個(gè)里程碑。當(dāng)然，政客們也聽到了。伊麗莎白·沃倫議員稱贊這篇報(bào)告具有開創(chuàng)性。支持者、勞工領(lǐng)袖、國會議員、總統(tǒng)候選人紛紛要求介紹、討論和進(jìn)一步闡述這些規(guī)則。重要的是，他們視這份報(bào)告為行動的號召：要使經(jīng)濟(jì)更強(qiáng)大，我們現(xiàn)在具體能做些什么？
我們原以為了解經(jīng)濟(jì)學(xué)，其實(shí)不然
這里的核心信息非常簡單：美國經(jīng)濟(jì)失去平衡并非由于經(jīng)濟(jì)學(xué)的客觀規(guī)律。今天的不平等并非資本主義演化的必然結(jié)果。相反，是指導(dǎo)經(jīng)濟(jì)的規(guī)則把我們帶到這里。借助從經(jīng)濟(jì)學(xué)中學(xué)到的知識、對規(guī)則制定者和制定方法的了解，我們能夠改變那些規(guī)則。最精彩的部分是，為了改善美國普通家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)定狀況而改變規(guī)則，實(shí)際有利于整體經(jīng)濟(jì)。
我們現(xiàn)在知道，基于正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的經(jīng)濟(jì)規(guī)則是錯(cuò)誤的，也是過時(shí)的。供給學(xué)派經(jīng)濟(jì)理論認(rèn)為，規(guī)則管制、高稅收和高福利制度所帶來的負(fù)擔(dān)阻礙增長這與幾十年前凱恩斯主義所強(qiáng)調(diào)的需求不足限制因素完全不同。供給學(xué)派的觀點(diǎn)不僅導(dǎo)致解除管制、降低高收入人群稅收，還削減了社會福利及公共投資。現(xiàn)在的結(jié)果是：我們降低了高收入人群的稅率、廢除法規(guī)，但收益并沒有涓滴惠及其他人。相反，這些政策增加了大公司和美國最富裕人群的財(cái)富，加劇了社會不平等，卻并沒有如擁護(hù)者所承諾的那樣推動經(jīng)濟(jì)增長。
20世紀(jì)中葉以來，經(jīng)濟(jì)學(xué)理論發(fā)生了根本性的轉(zhuǎn)變，現(xiàn)在出現(xiàn)了許多新證據(jù)，讓我們更好地了解市場的優(yōu)勢與局限。證據(jù)表明，市場并非在真空中存在，而是由我們的法律體系和政治制度塑造而成。這也告訴我們，我們可以在改善經(jīng)濟(jì)狀況的同時(shí)減少不平等。簡單地說，只能在經(jīng)濟(jì)增長和讓更多的美國人共享繁榮中二選一，這種觀念是錯(cuò)誤的。
從今天我們所能看到的水平看來，不平等是一個(gè)選擇。既然規(guī)則不再適用，是重構(gòu)它們的時(shí)候了。這是個(gè)好消息。
政治運(yùn)動的角色，現(xiàn)在和過去
對真正變革的需求日益增長。這不僅是因?yàn)槊绹癖姰?dāng)下的所見所感，也基于他們對未來的預(yù)期。
由于經(jīng)濟(jì)持續(xù)數(shù)十年低迷，對于經(jīng)濟(jì)形勢的擔(dān)憂，在政治討論中已從邊緣位置移到最中心。多數(shù)美國人收入停滯不前，但工人的勞動生產(chǎn)率卻在持續(xù)增長；二者間的差距前所未有。上層的公司高管和銀行家們收入飆升，而他們所經(jīng)營的公司狀況卻沒有隨之改善。更加靈活的勞動力市場本應(yīng)帶來更多就業(yè)增長，但實(shí)際并非如此，因?yàn)橐脒_(dá)到危機(jī)前的就業(yè)水平，并消化吸收潛在勞動力，美國至少需要增加300萬個(gè)就業(yè)崗位。可以看到，80%的就業(yè)增長來自低收入的服務(wù)業(yè)和零售業(yè)。美國的富裕階層財(cái)富日益增長，而普通民眾卻收入停滯、憂心忡忡，這一狀況在政治上非常脆弱。
盡管現(xiàn)狀不可持續(xù)，未來依然可怕。美國民眾知道，經(jīng)濟(jì)正在發(fā)生根本轉(zhuǎn)變，這是一個(gè)經(jīng)濟(jì)自我瓦解的時(shí)代。隨之而來的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型（包括技術(shù)和全球化的發(fā)展）將既帶來希望也帶來風(fēng)險(xiǎn)。越來越多的人靠賺取微收入來維持生計(jì)，通過各類平臺提供打車、住房及各類服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容涵蓋從保潔到計(jì)算機(jī)編程。這類共享經(jīng)濟(jì)能帶來極大的自由度和靈活性，當(dāng)然也需要我們對75年前制定的法律框架進(jìn)行更新。與現(xiàn)在相比，當(dāng)時(shí)的《國家勞工關(guān)系法》和配套的勞工法規(guī)要求雇主關(guān)系更持久，對勞動者的定義更狹窄。
大多數(shù)美國民眾不需要經(jīng)濟(jì)學(xué)家來告訴他們，解決面臨的變化和挑戰(zhàn)，需要一套全面的解決方案。對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的邊邊角角做一些小修小補(bǔ)已無法讓經(jīng)濟(jì)重回正軌。事實(shí)上，美國民眾非常清醒地認(rèn)識到，經(jīng)濟(jì)已經(jīng)無法正常運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)最近的民意調(diào)查，近2/3的美國民眾，包括共和黨、民主黨及無黨派人士，都認(rèn)為貧富差距問題必須得到解決。我們看到，針對這些問題的社會和政治運(yùn)動越來越有影響力：從重點(diǎn)反對金融行業(yè)特權(quán)的占領(lǐng)華爾街及后續(xù)系列運(yùn)動，到為增加工資、種族平等、降低大學(xué)學(xué)費(fèi)和住房貸款而奔走呼吁的人們。他們都在表達(dá)真實(shí)的深層次需求，并要求采取行動。
本書聚焦美國，但在這里發(fā)生的事情同樣也出現(xiàn)在世界上許多其他國家。受同樣的錯(cuò)誤經(jīng)濟(jì)理論影響，國際經(jīng)濟(jì)規(guī)則已經(jīng)發(fā)生改變。在一些情況下，美國被視為榜樣；在其他一些情況下，美國利用其在世界銀行、國際貨幣基金組織、世界貿(mào)易組織、20國集團(tuán)和其他國際組織的影響力，對其他國家強(qiáng)加這種改變，導(dǎo)致其他國家出現(xiàn)更多的不平等和更嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢。
機(jī) 遇
在社會廣泛呼吁變革的時(shí)刻，《重構(gòu)美國經(jīng)濟(jì)規(guī)則》解答了美國的經(jīng)濟(jì)為何持續(xù)下滑這個(gè)問題，并在此分析的基礎(chǔ)上，提出了一套遠(yuǎn)非在邊邊角角進(jìn)行小修小補(bǔ)的解決方案。經(jīng)濟(jì)放緩和不平等加劇，就像硬幣的正反兩面。過去30年所發(fā)生的變化，導(dǎo)致短視行為增加，長期投資減少，包括人力資本投資減少，而只有這些投資才能帶來持續(xù)的高增長率。這種短視行為導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)形勢不穩(wěn)定，美國仍然在遭受上輪經(jīng)濟(jì)危機(jī)余波帶來的痛苦。
美國已經(jīng)創(chuàng)建了一個(gè)充滿扭曲的市場經(jīng)濟(jì)，它讓上層階級受益并扼殺長期增長。實(shí)現(xiàn)共同富裕并不只是再分配（在市場手段之后通過稅收和轉(zhuǎn)移支付進(jìn)行再分配）的問題，盡管再分配也十分重要。美國政府也必須為大多數(shù)美國人增加工資、福利，并最終獲取經(jīng)濟(jì)政治權(quán)利。基于以上觀察，本書給出了一套全面的答案清單，并且表明：事實(shí)上，美國能夠做到從源頭上抑制不平等，同時(shí)創(chuàng)造一個(gè)更加穩(wěn)定、快速增長的經(jīng)濟(jì)。
在今天僵持的政治環(huán)境中，這聽起來像是一個(gè)不可能完成的任務(wù)。但是，我們可以從過去汲取靈感。20世紀(jì)之交，當(dāng)經(jīng)濟(jì)徹底遠(yuǎn)離農(nóng)場和農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)向工廠和工業(yè)的時(shí)候，美國進(jìn)步運(yùn)動試圖保護(hù)并最終從政治上動員了包括勞動人民在內(nèi)的所有美國民眾。思想理念成熟于真正的變化之中。西奧多·羅斯福總統(tǒng)認(rèn)識到，經(jīng)濟(jì)權(quán)力集中將導(dǎo)致政治權(quán)力集中，他開始限制壟斷和托拉斯企業(yè)聯(lián)合組織。富蘭克林·羅斯福新政設(shè)計(jì)了一套新的政策體系，試圖通過重新締結(jié)社會契約和改善眾多美國民眾在新工業(yè)經(jīng)濟(jì)中的狀況，來對抗經(jīng)濟(jì)和政治力量的雙重集中。這也是為了使這些政策理念成為現(xiàn)實(shí)的一個(gè)基本承諾。
羅斯福新政遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠完美，特別體現(xiàn)在對婦女和有色人種的不作為上，我們今天必須努力糾正這些不足之處。但1892～1938年的歷史表明，為了人民，美國政治家可以將外部社會運(yùn)動和強(qiáng)大的政治力量整合起來，對規(guī)則秩序做出深刻的結(jié)構(gòu)性變革來指導(dǎo)美國的經(jīng)濟(jì)。
今天，我們又有機(jī)會看到這一幕重現(xiàn)，并有義務(wù)去推動它。這些規(guī)則經(jīng)過幾十年的醞釀才產(chǎn)生，也將通過長時(shí)期的努力才能得到全面重構(gòu)。美國的中產(chǎn)階級和工薪階層已經(jīng)在恐懼中生活太久，但正如富蘭克林·羅斯福告訴我們的，我們唯一害怕的事情就是害怕本身。本書讓我們推開過去的那種恐懼，并將未來的經(jīng)濟(jì)掌控在自己手中。
那份羅斯福研究所原創(chuàng)報(bào)告的廣泛發(fā)行表明，許多華盛頓內(nèi)外的政客們都正在關(guān)注。然而，這里的各種分析和論據(jù)要求的更多要求采取行動。我們的政治領(lǐng)導(dǎo)人有勇氣回應(yīng)這個(gè)呼吁嗎？
《重構(gòu)美國經(jīng)濟(jì)規(guī)則》這本書是一個(gè)團(tuán)隊(duì)努力的成果。這個(gè)團(tuán)隊(duì)有眾多專家和研究人員，其中包括來自羅斯福研究所的內(nèi)爾·阿伯內(nèi)西、亞當(dāng)·赫什、蘇珊·霍姆伯格和麥克·孔恰爾。埃里克·哈里斯·伯恩斯坦在研究方面提供了大力幫助，他不知疲倦地仔細(xì)研究了大量數(shù)據(jù)、歷史分析和眾多的政策解決方案，使得本書內(nèi)容不僅全面，而且精辟和富有說服力。如果本書能夠成功地實(shí)現(xiàn)這一困難的平衡，都應(yīng)該歸功于他們的卓越智慧和辛勤工作。
《重構(gòu)美國經(jīng)濟(jì)規(guī)則》這本書也離不開許多具有先見之明的和樂觀人士的大力支持。我們對福特基金會提供的咨詢和支持表示感謝，尤其要感謝達(dá)倫·沃克、澤維爾·德索薩布里格斯和唐·陳。同時(shí)，也要感謝麥克阿瑟基金會，特別感謝揚(yáng)納·卡奇諾斯和塔拉·馬格納。恰巧在一個(gè)關(guān)鍵時(shí)刻，為實(shí)現(xiàn)一個(gè)更強(qiáng)大、健康的美國經(jīng)濟(jì)而長期奮斗的伯納德L.施瓦茨和他的同事蘇珊·托里切利，為我們帶來了支持與鼓勵(lì)，并建議我們?nèi)绾文茏钣行У靥岢稣擖c(diǎn)。當(dāng)然，羅斯福研究所董事會為我們的工作提供了一如既往、長期不懈的熱情支持，使我們對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢的學(xué)術(shù)研究在今天的政治僵局中顯得更加重要。安娜·埃莉諾·羅斯福，與80多年前她的祖父母重構(gòu)美國經(jīng)濟(jì)和社會時(shí)一樣，表現(xiàn)出了同樣的政治敏銳、同情心和務(wù)實(shí)精神。
如今，我們只希望能夠表達(dá)一些相同的先見之明，及一些同樣能夠取得成功的方法。
約瑟夫 E. 斯蒂格利茨
1997～1999年，世界銀行資深副行長兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家
費(fèi)利西亞·黃
羅斯福研究所總裁兼首席執(zhí)行官
約瑟夫 E. 斯蒂格利茨
美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家，美國哥倫比亞大學(xué)校級教授（University Professor），哥倫比亞大學(xué)政策對話倡議組織（Initiative for Policy Dialogue）主席。他于1979年獲得約翰·貝茨·克拉克獎（John Bates Clark Medal），2001年獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎，他的重要貢獻(xiàn)使得聯(lián)合國政府間氣候變化專業(yè)委員會（IPCC）獲得2007年諾貝爾和平獎 。1993~1997年，任美國總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)顧問團(tuán)成員及主席；1997~1999年，任世界銀行資深副行長兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家；2011~2014年，任國際經(jīng)濟(jì)學(xué)協(xié)會主席。
2014年12月，提前出版的美國《名利場》雜志2015年1月號刊登了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主斯蒂格利茨的文章中國世紀(jì)從2015年開始，引起了全世界的關(guān)注和爭論。
目錄
譯者序
前言
第1章 概要
原有模型錯(cuò)在哪里 ■ 8
一個(gè)新方法：制度與修正結(jié)構(gòu)性不平衡的重要性 ■ 12
財(cái)富與不平等 ■ 14
我們?nèi)绾巫叩搅私裉? ■ 18
講述如今的經(jīng)濟(jì) ■ 24
本書的結(jié)構(gòu) ■ 27
第2章 當(dāng)前規(guī)則
市場壟斷過多，缺乏競爭 ■ 34
金融部門的發(fā)展 ■ 43
股東革命，CEO薪酬上漲，員工受到壓榨 ■ 52
為富人減稅 ■ 60
以充分就業(yè)為目標(biāo)的貨幣政策的終結(jié) ■ 67
工人的呼聲令人窒息 ■ 73
勞工標(biāo)準(zhǔn)下降 ■ 78
種族歧視 ■ 84
性別歧視 ■ 93
第3章 重構(gòu)規(guī)則
抑制上層 ■ 104
恢復(fù)市場競爭 ■ 105
修復(fù)金融業(yè) ■ 112
促進(jìn)長期業(yè)務(wù)增長 ■ 123
重新平衡稅收和轉(zhuǎn)移支付制度 ■ 128
拉動中層 ■ 134
以充分就業(yè)為目標(biāo) ■ 135
賦予職工權(quán)力 ■ 141
拓寬勞動市場就業(yè)途徑及晉升空間 ■ 147
增加經(jīng)濟(jì)安全和機(jī)會 ■ 155
結(jié)論 ■ 168
附錄 ■ 169
致謝 ■ 187
注釋
新書資訊