本書主要介紹貨幣與貨幣制度、信用與信用形式、利息與利息率、金融市場、商業銀行、中央銀行、其他金融機構、貨幣供求與均衡、通貨膨脹與通貨緊縮、貨幣政策、外匯與國際收支、金融與經濟發展等內容。
第一章 貨幣與貨幣制度1
第一節 貨幣的起源1
一、中國古代貨幣起源說1
二、西方貨幣起源說1
三、馬克思貨幣起源說2
第二節 貨幣的本質和職能4
一、貨幣的本質4
二、貨幣的職能6
第三節 貨幣的形式10
一、實物貨幣10
二、金屬貨幣11
三、信用貨幣12
四、電子貨幣14
第四節 貨幣制度15
一、貨幣制度的構成要素15
二、貨幣制度的演變17
三、我國的人民幣制度23
四、歐元對傳統貨幣制度的
挑戰24
本章小結27
習題27
案例分析27
第二章 信用33
第一節 信用概述33
一、信用的概念33
二、信用的產生和發展34
第二節 信用工具37
一、信用工具的特征38
二、信用工具的種類39
三、傳統信用工具40
四、衍生金融工具44
第三節 信用形式46
一、商業信用46
二、銀行信用49
三、國家信用50
四、消費信用51
五、國際信用54
六、租賃信用56
第四節 信用的作用57
一、信用與生產57
二、信用與消費58
三、信用與經濟調節59
四、信用與經濟危機59
本章小結60
習題60
案例分析61
第三章 利息與利率63
第一節 利息與利率概述63
一、利息的定義和本質63
二、利息理論63
三、利率的定義及其種類66
四、利息的計算方法72
第二節 利率的決定73
一、馬克思的利率決定論73
二、影響我國利率的主要因素76
第三節 利率的作用77
一、利率對儲蓄和消費的
引導作用77
二、利率對投資的影響作用78
三、利率對通貨膨脹的影響
作用78
四、利率對經濟核算的影響
作用79
五、利率對經濟的調節作用79
第四節 利率管理體制80
一、利率管理體制類型80
二、我國利率管理體制現狀80
三、中國利率市場化改革的
進程81
四、利率市場化問題86
本章小結89
習題90
案例分析90
第四章 金融市場95
第一節 金融市場概述95
一、金融市場的概念及構成
要素95
二、金融市場的類型96
三、金融市場的功能101
四、金融市場的發展趨勢103
第二節 直接融資與間接融資107
一、直接融資107
二、間接融資108
第三節 貨幣市場109
一、同業拆借市場110
二、回購市場111
三、商業票據市場112
四、銀行承兌匯票及貼現
市場113
五、大額可轉讓定期存單
市場120
六、短期政府債券市場120
七、貨幣市場共同基金市場121
第四節 資本市場121
一、股票市場121
二、債券市場127
三、投資基金129
本章小結131
習題132
案例分析132
第五章 商業銀行141
第一節 商業銀行概述141
一、商業銀行的地位141
二、商業銀行的職能142
三、商業銀行的類型和組織142
四、商業銀行的經營原則144
第二節 商業銀行的業務146
一、負債業務147
二、資產業務149
三、中間業務152
四、表外業務153
第三節 商業銀行存款貨幣
創造154
一、商業銀行存款貨幣創造
涉及的基本概念154
二、商業銀行的貨幣創造
過程155
三、其他制約派生存款的
因素156
第四節 商業銀行經營管理
理論157
一、商業銀行資產管理理論157
二、商業銀行負債管理理論158
三、商業銀行資產負債綜合
管理理論159
本章小結160
習題160
案例分析161
第六章 中央銀行169
第一節 中央銀行產生及類型169
一、中央銀行的產生與發展169
二、中央銀行的組織形式172
三、中央銀行的資本類型174
第二節 中央銀行的性質和
職能176
一、中央銀行的性質176
二、中央銀行的職能177
第三節 中央銀行的業務180
一、中央銀行業務活動的
原則180
二、中央銀行業務活動的
分類181
三、中央銀行的負債業務182
四、中央銀行的資產業務184
五、中央銀行的中間業務185
第四節 中央銀行的獨立性187
一、中央銀行相對獨立性的
含義187
二、中央銀行相對獨立性的
必要性187
三、中央銀行相對獨立性的
原則188
四、中央銀行相對獨立性的
內容189
五、中央銀行獨立性的模式190
六、中國人民銀行獨立性
問題193
七、增強中國人民銀行的
獨立性195
第五節 中央銀行與金融監管196
一、金融監管的含義和
必要性196
二、金融監管的目標和原則197
三、金融監管的內容和方法199
四、中國金融監管體制204
本章小結204
習題205
案例分析205
第七章 其他金融機構215
第一節 專業銀行215
一、投資銀行215
二、儲蓄銀行216
三、抵押銀行217
四、合作銀行217
五、清算銀行217
第二節 政策性銀行218
一、開發銀行218
二、農業政策性銀行220
三、進出口政策性銀行220
第三節 非銀行金融機構221
一、保險公司221
二、信用合作社224
三、財務公司224
四、信托投資公司224
五、證券公司225
六、租賃公司225
七、典當行225
本章小結226
習題226
案例分析226
第八章 貨幣供求與均衡231
第一節 貨幣需求理論231
一、馬克思貨幣需求理論的
一般內容231
二、費雪方程式與劍橋
方程式232
三、凱恩斯貨幣需求理論的
一般內容233
四、弗里德曼的貨幣需求
理論235
五、中國對貨幣需求理論的
研究236
第二節 貨幣需求237
一、貨幣需求的含義237
二、貨幣需求的微觀角度和
宏觀角度238
三、名義貨幣需求與實際
貨幣需求239
四、影響我國貨幣需求的
因素239
第三節 貨幣供給242
一、貨幣供給與貨幣供給量242
二、貨幣供給的層次劃分242
三、貨幣供給過程245
四、影響貨幣供給的因素247
第四節 貨幣均衡249
一、貨幣供求與總供求的
均衡249
二、貨幣供求均衡的含義250
三、貨幣供求均衡的條件251
本章小結252
習題252
案例分析253
第九章 通貨膨脹與通貨緊縮257
第一節 通貨膨脹概述257
一、通貨膨脹的含義257
二、通貨膨脹的度量258
三、通貨膨脹的分類260
第二節 通貨膨脹的成因261
一、需求拉上型通貨膨脹261
二、成本推動型通貨膨脹261
三、供求混合型通貨膨脹262
四、結構型通貨膨脹262
五、其他原因263
第三節 通貨膨脹的經濟
效應264
一、通貨膨脹與經濟增長264
二、通貨膨脹的分配效應265
三、通貨膨脹的資本積累
效應265
四、通貨膨脹的資源配置
效應266
第四節 通貨膨脹的治理267
一、西方國家治理通貨膨脹
的對策267
二、發展中國家治理通貨膨脹
的對策268
三、中國治理通貨膨脹的
對策269
第五節 通貨緊縮270
一、通貨緊縮概述270
二、通貨緊縮的定義和判斷
標準271
三、中國通貨緊縮的發展
過程272
四、造成我國通貨緊縮的
因素273
五、通貨緊縮對經濟社會的
影響276
六、治理通貨緊縮277
本章小結278
習題278
案例分析279
第十章 貨幣政策283
第一節 貨幣政策目標283
一、貨幣政策概述283
二、貨幣政策的最終目標284
三、貨幣政策最終目標的
統一性與矛盾性286
四、貨幣政策中介指標287
第二節 貨幣政策工具289
一、貨幣政策工具概述289
二、一般性貨幣政策工具290
三、選擇性貨幣政策性工具301
四、其他貨幣政策工具302
第三節 貨幣政策的傳導
機制304
一、貨幣政策傳導機制的
一般模式304
二、貨幣政策時滯305
第四節 貨幣政策效應306
一、貨幣政策的效果檢驗306
二、貨幣政策的有效性308
三、改革開放以來我國的
貨幣政策實踐310
本章小結312
習題312
案例分析312
第十一章 外匯與國際收支319
第一節 外匯與外匯市場319
一、外匯319
二、外匯市場320
第二節 匯率324
一、匯率及匯率制度324
二、匯率決定理論329
三、匯率變動對經濟的影響333
四、人民幣匯率問題334
第三節 國際收支335
一、國際收支及國際收支
平衡表概述335
二、國際收支失衡與調節337
三、國際收支對國內經濟的
影響339
第四節 國際儲備340
一、國際儲備的概念和形式340
二、國際儲備的作用342
三、國際儲備的管理343
本章小結344
習題345
案例分析345
第十二章 金融與經濟發展349
第一節 金融發展與經濟
增長349
一、金融發展的含義349
二、衡量金融發展的基本
指標350
三、金融發展與經濟增長的
實證檢驗351
第二節 金融壓抑與經濟
增長352
一、金融壓抑的含義352
二、發展中國家普遍存在
金融壓抑現象353
三、中央集中計劃體制國家
的金融壓抑354
四、金融壓抑對經濟增長的
阻礙355
第三節 金融自由化與經濟
增長356
一、金融自由化的本質和
內容356
二、金融自由化對經濟增長的
促進作用357
三、若干發展中國家的金融
自由化改革360
四、金融自由化的實際效果361
五、金融自由化與金融危機362
六、發展中國家金融自由化
改革的經驗和教訓365
七、中國的金融安全和
金融改革366
本章小結368
習題368
案例分析368
參考文獻373
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