《貨幣金融學（第2版）》以市場經濟理論為基礎，主要圍繞貨幣金融，以貨幣一信用一利率-銀行一金融經濟活動為主線展開論述。全書分成五篇。“金融基礎篇”以貨幣、信用與金融的關系為主線，闡述金融活動及其在現代經濟中的核心地位；“金融市場篇”以開展金融活動的場所為研究對象，完整描述了各類金融市場的特點、功能及發展；“金融中介篇”則進一步分析在金融活動中扮演重要角色的金融中介機構的特征、運行及其對金融活動的作用；“金融理論篇”是對金融活動的深層次思考，從宏觀經濟的角度，對隱藏在金融活動背后的經濟學原理加以深刻的闡述；“金融開放篇”將對金融的研究拓展到一個開放經濟的框架之下，對在金融活動向外延伸中出現的新問題、新理論作啟發性的介紹和展示。
《貨幣金融學（第2版）》可作為高等院校國際經濟與貿易專業教材，也可供經管類其他專業師生及相關人員選用。
本次修訂首先對一些重要數據資料、專欄等作了更新，使教材內容與當前金融社會現實更貼近，力求具有一定的時效性。其次，根據實際金融體系中的發展變化，我們對原教材的某些章節作了調整。具體調整如下：
（1）金融基礎篇。有關貨幣制度一節增加了在金融危機后，由于美元國際地位的不穩定，使各國探尋新的貨幣制度。隨著我國經濟規模的擴大，經濟實力的增強，我國的金融地位日益提升，人民幣在國際貿易和金融領域被關注的程度也日益加強，因此本次修訂中增加了有關人民幣走向國際化的內容。利率一章中增加了利率市場化的理論依據和我國利率市場化進程的內容。
（2）金融市場篇。貨幣市場一章本次修改變動不大，仍然重點介紹了幾種主要的貨幣市場的投資工具。資本市場一章的整體結構沒有變化，還是介紹了3種主要的資本市場的投資工具，只是在篇幅上有所增加，對于每一種投資工具的分類都作了更加詳細的介紹。同時對于我國資本市場的發展動態，如創業板的推出也給予了關注。
（3）金融中介篇。為了讓讀者對商業銀行、中央銀行和投資銀行的起源和發展能有所了解，本次修改分別增加了一節的篇幅對此進行介紹。商業銀行一章，對于商業銀行的業務介紹更加詳細，尤其是中間業務增加到九大類，但是考慮到篇幅的限制，刪掉了關于商業銀行經營管理部分的內容。中央銀行一章，對于貨幣政策的介紹，增加了貨幣政策的中介目標和操作目標以及選擇性貨幣政策工具等內容，以期使讀者通過本節的學習可以對貨幣政策有一個全面的了解。關于中央銀行的監管職能，由于其與銀監會的分工不同，監管內容變化較大，礙于篇幅所限，本次修改沒有涉及。投資銀行一章，由于全球的投資銀行在本次金融危機當中遭受重創，因此筆者專門增加一節的篇幅介紹了華爾街金融危機爆發的原因以及啟示，希望能對讀者有所啟發。政策性銀行一章是本次修改中新增的全新內容，除了對3個政策性銀行的概況作了簡介，筆者還重點介紹了政策性銀行商業化改造的情況，讓讀者可以了解政策性銀行改革的最新進展。
前言
第一篇 金融基礎篇
第一章 貨幣與貨幣制度
第一節 貨幣的起源
第二節 貨幣的職能
第三節 貨幣的定義
第四節 貨幣制度及貨幣分類
復習思考題
第二章 信用經濟
第一節 信用的起因
第二節 信用形式
第三節 信用工具
第四節 經濟的信用化
復習思考題
第三章 利息與利率
第一節 利息
第二節 利率
第三節 利率的經濟功能
復習思考題
第四章 金融經濟
第一節 個人與金融
第二節 企業與金融
第三節 政府與金融
第四節 金融和經濟的辯證關系
復習思考題
第二篇 金融市場篇
第五章 貨幣市場
第一節 貨幣市場的概念和特征
第二節 同業拆借市場
第三節 貼現市場
第四節 其他貨幣子市場
復習思考題
第六章 資本市場
第一節 資本市場概述
第二節 股票市場
第三節 債券市場
第四節 投資基金市場
復習思考題
第七章 黃金市場
第一節 黃金市場概述
第二節 黃金市場的交易方式和特點
第三節 影響黃金價格的因素
第四節 世界主要黃金市場簡介及我國的黃金市場
復習思考題
第八章 保險與保險市場
第一節 風險與保險的基本理論
第二節 保險的基本原則
第三節 財產保險業務
第四節 人身保險業務
復習思考題
第三篇 金融中介篇
第九章 金融機構體系
第一節 金融機構體系概述
第二節 西方國家的金融機構體系
第三節 我國的金融機構體系
復習思考題
第十章 商業銀行
第一節 商業銀行概述
第二節 商業銀行的定義與職能
第三節 商業銀行的資產業務
第四節 商業銀行的負債業務
第五節 商業銀行的中間業務
復習思考題
第十一章 投資銀行
第一節 投資銀行的起源與發展
第二節 投資銀行的定義與業務
第三節 華爾街金融危機中投資銀行破產原因與啟示
復習思考題
第十二章 中央銀行
第一節 中央銀行的產生與發展
第二節 中央銀行的性質、職能和類型
第三節 中央銀行的主要業務
第四節 貨幣政策
復習思考題
第十三章 政策性銀行
第一節 政策性銀行概述
第二節 我國三大政策性銀行
第三節 我國政策性銀行的商業化改造
復習思考題
第四篇 金融理論篇
第十四章 貨幣需求理論
第一節 傳統貨幣數量論
第二節 凱恩斯的流動性偏好論
第三節 凱恩斯貨幣理論的發展
第四節 弗里德曼的現代貨幣數量論
復習思考題
第十五章 貨幣供給理論
第一節 基礎貨幣與貨幣乘數
第二節 貨幣供給理論的發展
第三節 貨幣供應新論
復習思考題
第十六章 通貨膨脹與通貨緊縮
第一節 通貨膨脹理論
第二節 通貨膨脹的經濟效應及治理
第三節 通貨緊縮理論
復習思考題
第十七章 利率理論
第一節 古典利率理論
第二節 凱恩斯的利率理論
第三節 可貸資金利率理論
第四節 利率的期限結構理論
復習思考題
第十八章 匯率理論
第一節 購買力平價理論
第二節 利息平價說
第三節 匯率的貨幣模型
第四節 蒙代爾一弗萊明模型
復習思考題
第五篇 金融開放篇
第十九章 開放條件下的對外金融
第一節 國際收支基本概念
第二節 國際收支平衡表
第三節 國際金融服務
第四節 金融業的國際化
復習思考題
第二十章 國際資本流動
第一節 國際資本流動的基本形式
第二節 國際投資的發展歷史及特征
第三節 國際資本流動的影響
第四節 我國對國際資本流動的政策選擇
第五節 經濟開放中的金融安全
復習思考題
第二十一章 國際金融協調與合作
第一節 國際金融協作的發展與沿革
第二節 現行國際貨幣體系的特點和缺陷
第三節 國際貨幣基金組織
第四節 國際金融協作的發展新趨勢
復習思考題
參考文獻
1.短期資金融通功能
貨幣市場的最基本功能就是短期資金融通。相對于長期投資性資金需求來說，短期性、臨時陛資金需求是微觀經濟行為主體最基本的、也是最經常的資金需求。因為短期的臨時性、季節性資金不足是由于日常經濟行為的頻繁性所造成的，是必然的、經常的，這種資金缺口如果不能得到彌補，就連社會的簡單再生產也不能維系，或者只能使商品經濟處于初級水平。貨幣市場的存在使得工商企業、銀行和政府可以從那里借取短缺資金，也可將其暫時多余的、閑置的資金投放在那里作短期投資，生息獲利，從而促進資金合理流動，解決短期性資金融通問題。
2.管理功能
貨幣市場的管理功能主要是指通過其業務活動的開展，促使微觀經濟行為主體加強自身管理，提高經營水平和盈利能力。例如，票據市場有利于以盈利為目的的企業加強經營管理，提高自身信用水平。票據市場從票據行為上可以分為票據發行市場、票據承兌市場、票據貼現市場；從簽發主體上可以分為普通企業票據和銀行票據。只有信譽優良、經營業績良好的主體才有資格簽發票據并在發行、承兌、貼現各環節得到社會的認可和接受，不同信用等級的主體所簽發和承兌的票據在權利義務關系上有明顯的區別，如利率的高低、票據流動能力的強弱、抵押或質押的金額的大小等。所以，試圖從票據市場上獲得短期資金來源的企業必須是信譽優良的企業，而只有管理科學、效益優良的企業才符合條件。
3.政策傳導功能
由于中央銀行主要是通過再貼現政策、法定存款準備金政策、公開市場業務三大貨幣政策工具來影響市場利率和調節貨幣供應量以實現宏觀經濟調控的目標，在這個過程中貨幣市場發揮了基礎性作用。首先，中央銀行通過同業拆借市場傳導貨幣政策。同業拆放利率是市場利率體系中對中央銀行的貨幣政策反映最為敏感和直接的利率之一，成為中央銀行貨幣政策變化的“信號燈”。中央銀行通過貨幣政策工具的操作，首先傳導影響同業拆放利率，繼而影響整個市場利率體系，從而達到調節貨幣供應量和調節宏觀經濟的目的。其次，就超額準備而言，發達的同業拆借市場會促使商業銀行的超額準備維持在一個穩定的水平，這顯然給中央銀行控制貨幣供應量創造了一個良好的條件。再次，票據市場為中央銀行提供了宏觀調控的載體和渠道。央行的再貼現政策必須在票據市場實施。一般情況下，中央銀行提高再貼現率，會起到收縮票據市場的作用，反之則擴展票據市場。同時，中央銀行通過票據市場信息的反饋，適時調整再貼現率，通過貨幣政策中介目標的變動，達到貨幣政策最終目標的實現。
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