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隨著我國經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，國家綜合實(shí)力不斷提升，加之受新冠肺炎疫情的影響，金融業(yè)發(fā)展在我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中的重要性不斷提高，金融業(yè)內(nèi)部的穩(wěn)定、相關(guān)立法制度的完善及其對科技創(chuàng)新板塊的大力支持等，都對我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生了重要影響。本選題旨在為現(xiàn)階段我國在金融、房地產(chǎn)及貨幣等方面面臨的問題提供解決方案，并提供相應(yīng)的政策建議，以促進(jìn)金融穩(wěn)定，防范金融風(fēng)險，以金融支持科技創(chuàng)新，構(gòu)建面向新市民的都市圈建設(shè)，穩(wěn)定房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展的債務(wù)化問題，加快推動資本項(xiàng)目開放和人民幣國際化，最終促進(jìn)全社會的高質(zhì)量發(fā)展。
本選題共分為五章，分別為金融支持科技創(chuàng)新研究、提升金融監(jiān)管效能、推動金融穩(wěn)定立法工作、構(gòu)建房地產(chǎn)新模式、資本項(xiàng)目開放和貨幣國際化的國際經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
第一章為金融支持科技創(chuàng)新研究。主要分析金融體系助力科技創(chuàng)新發(fā)展的情況。從我國科創(chuàng)資金的主要來源與使用情況、我國現(xiàn)階段金融支持科技創(chuàng)新存在的問題與挑戰(zhàn)、國際經(jīng)驗(yàn)與啟示、政策建議等方面審視當(dāng)前金融體系與科技創(chuàng)新的融合度、匹配度不高的根本矛盾，及其中存在的諸多矛盾。深入研究國際上一些在此方面領(lǐng)先的國家的科創(chuàng)支持體系，提出金融支持科創(chuàng)核心思路：破舊、立新、聚合三層次發(fā)力，助力我國金融體系更好地為科技創(chuàng)新提供支持。
第二章為提升金融監(jiān)管效能。防范風(fēng)險是金融業(yè)永恒的主題，隨著我國金融規(guī)模越來越大，結(jié)構(gòu)也越來越復(fù)雜，我國政府越來越難對所有金融風(fēng)險問題進(jìn)行兜底，而且長此以往也容易引發(fā)道德風(fēng)險。作者分析了部分經(jīng)典風(fēng)險案例，總結(jié)了我國金融監(jiān)管目前存在的主要問題，認(rèn)為金融監(jiān)管應(yīng)從形式走向?qū)嵸|(zhì)，并針對性提出八點(diǎn)政策建議，以提升金融監(jiān)管效能，防控系統(tǒng)性金融風(fēng)險，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，更好地促進(jìn)我國金融業(yè)發(fā)展。
第三章為推動金融穩(wěn)定立法工作。主要從制定金融穩(wěn)定促進(jìn)法的現(xiàn)實(shí)考慮、金融穩(wěn)定立法的基本框架與要素、金融穩(wěn)定立法中需要處理的重要關(guān)系及金融穩(wěn)定立法應(yīng)突出解決的問題等幾個方面展開論述，明確金融立法工作對促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)健康、金融體系穩(wěn)健運(yùn)行、規(guī)范金融風(fēng)險處置機(jī)制、明確金融風(fēng)險事件問責(zé)追責(zé)制度的重要性和必要性。書中認(rèn)為《金融穩(wěn)定促進(jìn)法》應(yīng)促進(jìn)金融體系處于能夠正常發(fā)揮關(guān)鍵功能的狀態(tài)，重點(diǎn)是解決本輪金融風(fēng)險處置中暴露出的體制機(jī)制和規(guī)則不足的缺陷，指出金融穩(wěn)定立法應(yīng)遵循5點(diǎn)原則，并提出了構(gòu)建《金融穩(wěn)定促進(jìn)法》基本框架的8個要素，同時強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定立法要處理好8組關(guān)系。
第四章為構(gòu)建房地產(chǎn)新模式。2021年中央經(jīng)濟(jì)工作會議首次提出房地產(chǎn)要探索新的發(fā)展模式，而要建立新模式就需要辨析當(dāng)前和未來房地產(chǎn)市場發(fā)展存在的主要矛盾，并找出解決方案。本章圍繞房地產(chǎn)三高（高房價、高負(fù)債、高度金融化）問題，梳理其背后的原因，找到最突出的矛盾，提出解決方略，并借鑒國際發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)，及其帶來的政策啟示，提出了兩個解決方案：一是面向新市民的都市圈建設(shè)方案，二是穩(wěn)定房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展的債務(wù)化解方案。
第五章為資本項(xiàng)目開放和貨幣國際化的國際經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。首先厘清了資本項(xiàng)目開放和貨幣國際化等相關(guān)概念的內(nèi)涵和聯(lián)系，詳細(xì)評估了人民幣國際化和我國資本項(xiàng)目開放現(xiàn)狀及存在的問題，提出了我國下一階段資本項(xiàng)目開放應(yīng)抓緊推動的幾項(xiàng)關(guān)鍵工作：一是實(shí)現(xiàn)從通道型開放向制度型開放的轉(zhuǎn)變，形成全市場統(tǒng)一的開放制度。二是完善境外機(jī)構(gòu)來我國資本市場發(fā)債的制度，提高募集資金使用的便利性和規(guī)范性，并適時建立境外優(yōu)質(zhì)企業(yè)境內(nèi)上市制度。三是擴(kuò)大衍生品投資者范圍和可投資產(chǎn)品種類。四是逐步滿足境內(nèi)個人投資國際資本市場的需求。五是建立高效、便利的直接投資制度，完善直接投資的法規(guī)體系。六是解決我國營商環(huán)境中存在的問題，打造良好的、具有吸引力的營商環(huán)境。

· 本書由張曉慧、黃益平、王毅、張斌、朱雋聯(lián)袂打造。從多角度、深層次挖掘金融促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的方式和路徑，有助于讀者理解金融業(yè)在促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展中的重要性。
· 借鑒全球先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，打造符合中國國情的高質(zhì)量發(fā)展之路。在國際科技競爭日益激烈的環(huán)境下，作者提出金融支持科技創(chuàng)新的核心思路，結(jié)合當(dāng)下我國國情，給出從破舊、立新、聚合三層共同發(fā)力的建議；就提高金融監(jiān)管效能給出了八項(xiàng)建議；給出金融穩(wěn)定立法應(yīng)遵循五點(diǎn)原則，并提出了構(gòu)建金融穩(wěn)定促進(jìn)法基本框架的八個要素，同時強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定立法要處理好八組關(guān)系。

張曉慧，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，研究員，畢業(yè)于中國人民銀行研究生部，現(xiàn)任清華大學(xué)五道口金融學(xué)院院長。曾任國際貨幣基金組織中國執(zhí)行董事高級顧問，中國人民銀行金融市場司司長、貨幣政策司司長，中國人民銀行行長助理、黨委委員。 北京大學(xué)國家發(fā)展研究院金光金融學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)講席教授、副院長和北京大學(xué)數(shù)字金融研究中心主任。主要研究領(lǐng)域?yàn)楹暧^政策與金融改革。曾任中國人民銀行貨幣政策委員會委員。兼任中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會金融科技發(fā)展與研究專業(yè)委員會主任委員，中國金融四十人論壇學(xué)術(shù)委員會主席、成員，中國經(jīng)濟(jì)50人論壇成員。 王毅，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，研究院，畢業(yè)于中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院財政學(xué)專業(yè)，現(xiàn)任中國光大集團(tuán)股份公司黨委委員、副總經(jīng)理。曾任中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司副司長，財政部金融司司長等職務(wù)。 張斌，社科院世界經(jīng)濟(jì)與政治研究所副所長。目前擔(dān)任世界經(jīng)濟(jì)預(yù)測與政策模擬實(shí)驗(yàn)室首席專家，社科基金政策咨詢點(diǎn)項(xiàng)目主持人。曾獲得浦山優(yōu)秀論文獎，國務(wù)院特殊津貼，入選百千萬人才工程。 朱雋，現(xiàn)任絲路基金有限責(zé)任公司董事長，曾任中國人民銀行國際司司長。畢業(yè)于北京大學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、碩士學(xué)位。曾任職于中國人民銀行政策研究室、辦公廳和國際司。長期從事金融業(yè)開放、全球經(jīng)濟(jì)金融治理、國際金融合作與規(guī)則制定、國際經(jīng)濟(jì)金融研究等相關(guān)工作。2003年9月至2005年12月?lián)螄H清算銀行經(jīng)濟(jì)學(xué)家。

序言1 Ⅴ
序言2 XIX
前 言 XXV

第1章 金融支持科技創(chuàng)新
金融支持科技創(chuàng)新助力國家發(fā)展 006
我國科創(chuàng)資金的主要來源與使用現(xiàn)狀 015
我國現(xiàn)階段金融支持科技創(chuàng)新存在的問題與挑戰(zhàn) 026
國際金融支持科技創(chuàng)新的國際經(jīng)驗(yàn)與啟示 041
對我國金融支持科技創(chuàng)新的政策建議 053

第2章 提升金融監(jiān)管效能
金融監(jiān)管與國際改革新進(jìn)展 081
中國金融監(jiān)管架構(gòu)的演變與發(fā)展 098
時刻警惕系統(tǒng)性金融風(fēng)險 103
當(dāng)前金融監(jiān)管效能亟待提高 127
提升金融監(jiān)管效能的政策建議 141

第3章
推動制定金融穩(wěn)定促進(jìn)法
制定金融穩(wěn)定促進(jìn)法的出發(fā)點(diǎn) 161
金融穩(wěn)定立法的基本框架與要素 179
金融穩(wěn)定立法中的幾個重要關(guān)系 194

第4章 資本項(xiàng)目開放和貨幣國際化的國際經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)
資本項(xiàng)目開放和貨幣國際化的相關(guān)概念 251
貨幣國際化的國際經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn) 262
資本項(xiàng)目開放的國際經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn) 285
人民幣國際化和中國資本項(xiàng)目開放的進(jìn)展及問題 309

第5章 構(gòu)建房地產(chǎn)新模式
我國房地產(chǎn)業(yè)的高房價問題 325
我國房地產(chǎn)業(yè)的高負(fù)債問題 344
我國房地產(chǎn)業(yè)的高度金融化問題 361
日本化解房地產(chǎn)債務(wù)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn) 367
我國房地產(chǎn)發(fā)展新模式 396

參考文獻(xiàn) 411