本書的主要特點是實用性、知識性、新穎性和通俗性。每章均附有介紹相關知識背景、理財技巧和案例的資料，同時盡量利用直觀的圖表來講述深奧復雜的理財知識，使之通俗化，并且著重理財知識學習的系統性和邏輯性。在每章后都配備了本章小結和復習思考題以便復習。*后還以附錄的形式提示了理財規劃信息來源和常見的理財規劃認證考試的內容。
第 一章個人理財概述 1
第 一節個人理財的基本知識 1
第二節個人理財的內容 6
第三節個人理財的一般步驟 12
第四節個人理財的產生和發展 23
本章小結 27
復習思考題 27
第二章財務與預算規劃 29
第 一節個人財務記錄 29
第二節個人財務報表 35
第三節個人預算 45
本章小結 51
復習思考題 52
第三章現金規劃 55
第 一節現金規劃的基本知識 55
第二節貨幣的時間價值 57
第三節現金規劃的內容 63
第四節其他規劃對現金規劃的影響 69
本章小結 70
復習思考題 70
第四章儲蓄規劃 72
第 一節儲蓄規劃的基本知識 72
第二節儲蓄規劃工具 76
第三節儲蓄規劃策略 83
本章小結 92
復習思考題 93
第五章消費信貸規劃 94
第 一節消費信貸的基本知識 94
第二節消費信貸的種類 97
第三節個人信貸管理 105
本章小結 110
復習思考題 110
第六章金融投資規劃 112
第 一節金融投資規劃的基本知識 112
第二節股票投資 118
第三節債券投資 127
第四節基金投資 141
第五節期貨投資 152
第六節外匯投資 156
第七節黃金投資 160
第八節銀行理財產品投資 164
本章小結 170
復習思考題 171
第七章房地產投資規劃 173
第 一節房地產投資 173
第二節房地產投資規劃 178
第三節個人住房抵押貸款 185
第四節個人支付能力評估 193
本章小結 195
復習思考題 196
第八章保險規劃 197
第 一節風險管理和保險 197
第二節保險產品介紹 203
第三節保險規劃 212
本章小結 228
復習思考題 229
第九章稅收籌劃 231
第 一節稅收的基本知識 231
第二節個人所得稅的計算 237
第三節稅收籌劃的內容 246
第四節個人稅收籌劃實務 258
本章小結 263
復習思考題 264
第十章子女教育金規劃 265
第 一節子女教育金規劃的基本知識 265
第二節子女教育金規劃的步驟及原則 268
第三節子女教育金規劃工具 272
本章小結 278
復習思考題 278
第十一章退休規劃和遺產規劃 280
第 一節退休規劃的基本知識 280
第二節退休收入來源分析 290
第三節如何建立退休規劃 298
第四節遺產規劃 306
本章小結 314
復習思考題 316
參考文獻 317
附錄1 理財規劃信息來源 319
附錄2 常見的理財規劃認證考試 323
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