《投資理財(cái)》一書是根據(jù)教育部《高職高專教育基礎(chǔ)課課程教學(xué)基本要求》和《高職高專教育專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)及規(guī)格》編寫的。全書共4篇11章，內(nèi)容包括：投資理財(cái)基礎(chǔ)篇——投資理財(cái)?shù)某醪教轿觥⑼顿Y理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)；金融資產(chǎn)理財(cái)篇——債券、股票、投資基金、金融衍生工具、保險(xiǎn)；新型理財(cái)產(chǎn)品篇——黃金、外匯、房地產(chǎn)；理財(cái)規(guī)劃篇——投資理財(cái)設(shè)計(jì)與資產(chǎn)組合策略分析。
《投資理財(cái)》重點(diǎn)突出，通俗易懂，并且注重理論與實(shí)踐相結(jié)合，突出高職高專教學(xué)注重能力培養(yǎng)這條主線，有機(jī)地融合知識(shí)、技術(shù)、能力、素質(zhì)等要素，以方便學(xué)生學(xué)以致用，具有一定的前瞻性和可操作性。
第1篇 投資理財(cái)基礎(chǔ)篇
第1章 投資理財(cái)?shù)某醪教轿?br />1.1 為什么要提倡投資理念
1.1.1 穩(wěn)健優(yōu)化型投資理財(cái)?shù)暮锰?br />1.1.2 風(fēng)險(xiǎn)與平均收益
1.1.3 投資理財(cái)在我國的前景
1.2 投資大師的投資理財(cái)秘訣
1.2.1 李嘉誠的理財(cái)三秘訣
1.2.2 巴菲特的投資秘訣
1.3 我國投資理財(cái)高手實(shí)例
1.4 我國投資者的特點(diǎn)與投資工具
1.4.1 我國投資者的特點(diǎn)
1.4.2 我國理財(cái)產(chǎn)品的類別及其相應(yīng)市場(chǎng)的特點(diǎn)
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題1
第2章 投資理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)
2.1 投資理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)概述
2.1.1 投資組合規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系研究綜述
2.1.2 各個(gè)理財(cái)品種的收益與風(fēng)險(xiǎn)
2.2 投資理財(cái)收益的度量
2.2.1 投資收益的含義
2.2.2 投資收益的度量
2.3 投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的度量
2.3.1 風(fēng)險(xiǎn)的概念及分類
2.3.2 風(fēng)險(xiǎn)的度量
2.3.3 風(fēng)險(xiǎn)的防范
案例分析
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題2
第2篇 金融資產(chǎn)理財(cái)篇
第3章 債券
3.1 債券及其特征
3.1.1 債券的含義及券面內(nèi)容
3.1.2 債券的特征
3.1.3 債券與股票的區(qū)別
3.2 債券的分類
3.2.1 按發(fā)行主體分類
3.2.2 按償還期限分類
3.2.3 按利息的支付方式分類
3.2.4 按債券形態(tài)分類
3.2.5 按利率是否固定分類
3.2.6 按有無擔(dān)保分類
3.2.7 按償還方式分類
3.3 債券價(jià)格及其決定因素
3.3.1 債券的價(jià)值
3.3.2 債券的價(jià)格與價(jià)值
3.3.3 影響債券價(jià)格的主要因素
3.4 債券收益度量
3.4.1 債券投資收益的來源
3.4.2 債券收益率的確定
3.5 債券投資的投資原則、方法和操作要點(diǎn)
3.5.1 投資原則
3.5.2 投資方法
3.5.3 操作要點(diǎn)
案例分析
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題3
第4章 股票
4.1 股票概述
4.1.1 股票的定義
4.1.2 股票的基本特征
4.1.3 股票的種類
4.2 股票的投資價(jià)值分析
4.2.1 股票內(nèi)在價(jià)值的幾種主流評(píng)估模型
4.2.2 股票收益率的計(jì)算方法
4.3 股票投資的策略和技巧
4.3.1 股票投資的基本原則
4.3.2 股票投資時(shí)機(jī)的選擇
4.3.3 股票對(duì)象的選擇
4.3.4 股票投資的操作策略
案例分析
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題4
第5章 投資基金
5.1 投資基金概述
5.1.1 投資基金的定義
5.1.2 證券投資基金的產(chǎn)生和發(fā)展
5.1.3 證券投資基金的基本特征
5.1.4 證券投資基金的類型
5.2 證券投資基金的投資價(jià)值分析與策略
5.2.1 投資基金的凈值決定
5.2.2 封閉式投資基金的價(jià)格決定
5.2.3 開放式投資基金的申購與贖回
5.2.4 證券投資基金的投資策略
案例分析
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題5
第6章 金融衍生工具
6.1 金融衍生工具概述
6.1.1 金融衍生工具的定義及基本特征
6.1.2 金融衍生工具的主要類別
6.1.3 金融衍生產(chǎn)品的作用
6.2 期貨類金融衍生工具
6.2.1 期貨類金融衍生工具概述
6.2.2 股票指數(shù)期貨
6.2.3 其他類型的金融期貨
6.3 期權(quán)類衍生金融工具
6.3.1 期權(quán)類衍生金融工具概述
6.3.2 認(rèn)股權(quán)證
6.3.3 可轉(zhuǎn)換證券
案例分析
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題6
第7章 保險(xiǎn)
7.1 保險(xiǎn)的概念
7.1.1 保險(xiǎn)的概念
7.1.2 保險(xiǎn)的作用
7.1.3 保險(xiǎn)合同
7.2 保險(xiǎn)產(chǎn)品簡(jiǎn)介
7.2.1 人身保險(xiǎn)
7.2.2 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
7.3 保險(xiǎn)產(chǎn)品的理財(cái)功能
7.3.1 購買保險(xiǎn)的原則
7.3.2 制訂保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃的步驟
7.3.3 保險(xiǎn)策劃的風(fēng)險(xiǎn)
案例分析
補(bǔ)充材料
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題7
第3篇 新型理財(cái)產(chǎn)品
第8章 黃金
8.1 黃金投資概述
8.1.1 黃金概述
8.1.2 國際黃金市場(chǎng)概述
8.1.3 國際黃金市場(chǎng)的發(fā)展
8.2 黃金投資分析
8.2.1 黃金的主要用途、流量供需與存量供需
8.2.2 黃金投資的優(yōu)點(diǎn)及其與其他投資方式的比較
8.2.3 黃金投資的方式
8.2.4 黃金投資者的分類
8.2.5 影響黃金價(jià)格變動(dòng)的因素
8.2.6 黃金投資的價(jià)值分析
8.3 我國的黃金交易市場(chǎng)與個(gè)人黃金投資
8.3.1 我國黃金市場(chǎng)的發(fā)展
8.3.2 我國黃金投資市場(chǎng)的現(xiàn)狀
8.3.3 我國主要的黃金投資品種及其比較
8.3.4 我國黃金投資市場(chǎng)前景展望
案例分析
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題8
第9章 外匯
9.1 外匯投資概述
9.1.1 外匯與匯率
9.1.2 外匯交易的原因、特點(diǎn)與形式
9.2 匯率的分析方法
9.2.1 基本理論分析
9.2.2 技術(shù)分析
9.3 我國的個(gè)人外匯投資
9.3.1 期權(quán)類產(chǎn)品介紹與分析
9.3.2 信息獲取的渠道
案例分析
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題9
第10章 房地產(chǎn)
10.1 房地產(chǎn)概述
10.1.1 房地產(chǎn)的特性和種類
10.1.2 房地產(chǎn)投資的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)
10.1.3 房地產(chǎn)的投資方式
10.1.4 我國房地產(chǎn)投資的交易成本
10.2 房地產(chǎn)投資分析
10.2.1 選擇房地產(chǎn)投資的城市
10.2.2 對(duì)房地產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)
10.2.3 如何確定具體的投資目標(biāo)
10.2.4 房地產(chǎn)投資時(shí)機(jī)的把握
10.3 房地產(chǎn)投資策略
10.3.1 期房投資策略
10.3.2 二手房投資策略
10.3.3 拍賣會(huì)上淘房策略
10.4 房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理
10.4.1 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的特性
10.4.2 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的決策
10.4.3 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)防范與策略
案例分析
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題10 -196
第4篇 理財(cái)規(guī)劃篇
第11章 投資理財(cái)設(shè)計(jì)與資產(chǎn)組合策略分析
11.1 個(gè)人與家庭的生命周期
11.1.1 個(gè)人理財(cái)者的生命周期
11.1.2 家庭理財(cái)?shù)纳芷?br />11.2 投資理財(cái)?shù)囊蛩胤治?br />11.2.1 財(cái)務(wù)
11.2.2 稅收
11.2.3 時(shí)間
11.2.4 投資態(tài)度和其他投資特點(diǎn)
11.2.5 我國的具體經(jīng)濟(jì)環(huán)境與理財(cái)者的投資態(tài)度
11.3 個(gè)人或家庭理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置
11.3.1 資產(chǎn)配置前需要考慮的因素
11.3.2 資產(chǎn)配置的含義
11.3.3 資產(chǎn)配置的重要性
11.3.4 資產(chǎn)配置與文化差異
11.3.5 各種資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)的特征
11.3.6 對(duì)于不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的資產(chǎn)配置
11.3.7 資產(chǎn)配置的策略
案例分析
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題11
參考文獻(xiàn)
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