以《純粹經濟學》命名本書,是模仿偉大的經濟學家瓦爾拉斯(Léon Walras)的《純粹經濟學要義》(Elements of Pure Economics ),表明全書內容的經典和純粹,是原原本本地講述經濟學原理,而不夾帶雜貨。
《純粹經濟學》是在《人人都愛經濟學》的基礎上,修改了幾乎所有的章節,替換了大部分案例,幾乎修改了原文的每一句話。本書共十九講,涵蓋了經濟學理論的基本框架,用通俗易懂的語言將經濟學內在的深刻原理與奧妙之處娓娓道來。
本書的任務,即是完整、系統地講述經濟學的基本概念和原理,經濟學認識世界的方式。試圖讓讀者學會像經濟學家那樣思考。
《人人都愛經濟學》作者王福重最新作品! 一本讓你系統學習經濟學的最佳讀物! 學會像經濟學家那樣思考 通俗而不失深刻、有趣而不失嚴謹、犀利而不失通達 與《金融的解釋》并稱為最佳經濟學入門讀物 經濟學并非簡單解釋經濟現象,更多的是,告訴人們如何思考、行事,才會更加幸福和快樂。在這個意義上,經濟學是人生的必修課。更重要的是,不同的經濟理論導致不同的經濟制度,進而造成不同的經濟社會后果。因此,經濟學也是國家治理的必修課。 經濟學的一些原理,似乎極其顯明,但世人常常忽略和明顯違背它們,如需求定律;另外一些原理,表面有些晦澀,但同樣是活生生的現實,卻被一再否認,如比較優勢原理。這說明,經濟學的道理,不經過系統的學習,是不會自悟,且更難自覺堅持的。
前言
如果以1776年亞當·斯密發表《國富論》為肇始,經濟學已有200余年的歷史,靠著一代代經濟學家的努力,終成一座宏偉大廈。
經濟學并非簡單解釋經濟現象,更多的是,告訴人們如何思考、行事,才會更加幸福和快樂。在這個意義上,經濟學是人生的必修課。更重要的是,不同的經濟理論導致不同的經濟制度,進而造成不同的經濟社會后果。因此,經濟學也是國家治理的必修課。
經濟學的一些原理,似乎極其顯明,但世人常常忽略和明顯違背它們,如需求定律;另外一些原理,表面有些晦澀,但同樣是活生生的現實,卻被一再否認,如比較優勢原理。這說明,經濟學的道理,不經過系統的學習,是不會自悟,且更難自覺堅持的。
本書的任務,即是完整、系統地講述經濟學的基本概念和原理,以及經濟學認識世界的方式,讓讀者學會像經濟學家那樣思考。
這是一個繁難的任務,我在寫作時戰戰兢兢、誠惶誠恐,唯恐有負讀者的期待。
任務似乎完成得還不錯。本書2008年曾以《人人都愛經濟學》出版,受到眾多讀者的厚愛,也得到專業內人士的肯定。六年多來,每天都能收到讀者的來信(E-mail),談他們對本書的喜歡和閱讀心得,并指出他們認為的可商榷之處。這對作者是最大的鼓舞和欣慰。
這是一次全新的修訂,幾乎每一句話都有改動,以便表達更準確。結構也有調整,變得更緊湊。
《純粹經濟學》書名是模仿列昂·瓦爾拉斯的《純粹經濟學要義》,表明本書內容的規范性和態度的嚴肅性,同時向偉大的瓦爾拉斯致敬。
感謝中信出版社的熱情安排,特別是第二分社的盧俊社長和策劃編輯李玫女士,他們容忍了我慢慢吞吞的修改。
希望新老讀者都繼續喜歡本書,并提出你們的意見和建議。
王福重
2014年10月于北京
王福重
著名經濟學家
中央財經大學教授
經濟學博士,北京大學理論經濟學博士后、中國世界經濟學會理事。曾任北京航空航天大學國際貿易系主任。主要研究領域為經濟學和金融學基礎理論、國際經濟。
在《金融研究》等學術雜志發表中英文論文100余篇,代表性論文有:“基于t-分布下外債利率風險的VAR度量模型 ”“外包對中國軟件業國際競爭力影響的計量分析”“中國外匯儲備規模和歸屬性質研究”等。
有專著10余部,包括《金融的解釋》《人人都愛經濟學》《寫給中國人的經濟學》《公平中國》等暢銷書。
主要譯著有:《經濟學基礎》(Essentials of Economics,第4版到第7版),并且為經濟管理類暢銷圖書《思考:快與慢》《凱恩斯革命》《赤裸裸的經濟學》《超爆魔鬼經濟學》《一切皆有價》《信號與噪聲》《當增長停止》《數據化決策》等作序。
自.序 XI
第1 講.所謂經濟學
欲望、稀缺和資源配置
效率
第2 講.經濟學思維
邊際考慮
機會成本
均衡考慮
第3 講.經濟學的假設
伽利略的實驗
科學的作用
經濟學的基本假設
人人都是自利的
看不見的手
義利之辯 自.序 XI
第1 講.所謂經濟學
欲望、稀缺和資源配置
效率
第2 講.經濟學思維
邊際考慮
機會成本
均衡考慮
第3 講.經濟學的假設
伽利略的實驗
科學的作用
經濟學的基本假設
人人都是自利的
看不見的手
義利之辯
第4講.供給和需求
分工和交換
勞動決定價格嗎?
葡萄酒的故事:勞動價值論的終結
資本和土地的作用
邊際效用
均衡價格
理解供給和需求
市場為何物
第5講.消費者
吃自助餐的學問
另一種表示消費者均衡的方法
效用無單位
重新解釋“水和鉆石”之謎
第6講.廠商
邊際產量
產量最大的原則
經濟利潤和會計利潤
正常利潤是成本的一部分
虧損與停產
企業停產的條件
短期和長期
企業長期利潤最大化的條件
第7講.完全競爭和壟斷
完全競爭的特點
為什么完全競爭最好?
小麥市場
完全競爭市場的價值
完全競爭廠商的決策
自然壟斷和行政壟斷
壟斷的好處
壟斷利潤最大化的條件
第8講.博弈論
海盜分金
什么叫分析問題
傳統經濟學方法的困境
博弈論(Game Theory)
囚徒困境
完全信息動態博弈
不完全信息靜態博弈
不完全信息動態博弈
第9講.壟斷競爭和寡頭
壟斷競爭
壟斷競爭和壟斷
廣告
壟斷競爭的優點和缺點
寡頭:全新的市場結構
主導廠商
博弈論的解釋
第10講.GDP
GDP的ABC
人均GDP
GDP的缺陷
笑話一則
第11講.總需求
大蕭條的警示
凱恩斯的解釋
薩伊定律
政府干預經濟的理由
總需求的重要性
節儉悖論
《蜜蜂的寓言》
第12講.財政政策
公共物品
燈塔
財政政策
稅
政府開支
乘數效應
財政政策選擇
擠出效應
政策的短期性
第13講.貨幣和銀行
貨幣的定義
交換
貨幣的出現
金銀
紙幣和信用貨幣
干干凈凈的貨幣
司馬遷
貨幣的分類
利率
假如沒有銀行
銀行的價值
銀行的奇妙之處
第14講.貨幣政策
中央銀行
貨幣政策
準備金
貨幣創造
再貼現
公開市場操作
貨幣政策運用
中央銀行的獨立性
第15講.失業
失業和失業率
失業的原因
最低工資法
減少失業
第16講.通貨膨脹
通貨膨脹
CPI
惡性通貨膨脹
可預期的和不可預期的通貨膨脹
隱蔽的稅收
通貨膨脹的原因
通貨膨脹治理
第17講.經濟增長
經濟增長:日本的奇跡
悲觀的馬爾薩斯
自然資源
物質資本
技術
人力資本
制度最重要
第18講.國際貿易
絕對優勢
比較優勢
直接生產和間接生產
褲子和飛機的故事
幼稚產業
關稅和配額
高科技與自由貿易
自由貿易與環境保護
自力更生不是美德
第19講.國際金融
外匯
理解外匯
匯率
升值和貶值
一價律和巨無霸指數
購買力平價說
購買力平價說的缺陷
國際收支說
固定匯率制
浮動匯率制
固定匯率制和浮動匯率制的比較
附.錄.經濟學的99個關鍵詞
參考文獻
第1講
所謂經濟學
1978年以后,中國不但經濟迅速增長,創造了世界級的經濟奇跡,同時,社會的面貌也與此前的幾十年迥然不同,盡管還存在種種問題,但總體上生機勃勃。
如果要問,中國最近幾十年來,取得巨大進步的原因是什么?很多人會回答:因為科學技術進步了。
確實,在這期間,我們取得了若干技術上的進步,比如在航天領域。可是仔細想想,最近幾十年內,中國在科學上的進展幾乎付之闕如。科學是原理性的、形而上的東西,比如微積分、相對論、元素周期律、二進制,也包括經濟學原理等;而技術說到底只是科學的應用,比如小麥的品種改良、石油勘探開采的新手段,也包括航天技術等。
不錯,中國人正在使用著大量高科技產品,如筆記本電腦、手機、互聯網等,但是所有這些都不是我們的發明。實際上,最近的幾十年,中國并沒有什么重大的發明。我們原創成分最多的時期,是在20世紀60、70年代,“兩彈一星”等重大成果,都是那個時候搞出來的。而那個年代,中國很窮。
中國最近幾十年的巨大進步,不能說跟科技進步毫無關系,但是,并不像人們通常認為的那么大。那么,我們能取得進步,最主要靠的是什么呢?
很簡單——改革和開放。
改革,就是用市場機制取代原來的計劃經濟。如今,民營經濟比較發達的珠江三角洲,是中國最富裕、最有活力的地區,這是市場效率高于計劃經濟的生動反映。開放,就是打開國門,跟全世界做生意。比如,我們目前還不能制造大型民用飛機,可是很多人卻坐上了大飛機。飛機是怎么來的呢?簡單說,是用牛仔褲換來的——我們曾經(八九十年代)出口一億條牛仔褲給美國,才可以換回一架波音飛機。
用牛仔褲換飛機,就是開放。
改革開放的思想,比任何技術發明或者改進,都更能提高人民的福祉,而且更快、更明顯。與其等著坐自己造的大型客機,不如早一點就坐上像波音那樣的飛機。
而改革開放只是經濟學的ABC 。如果經濟學能早一點普及,我們的改革開放或許會搞得更早、更好。
欲望、稀缺和資源配置
經濟學的歷史很短,只有200 多年。1776 年,一位叫亞當·斯密(1723~1790)的英國人寫了一本書,叫《國民財富的性質和原因的研究》,也就是俗稱的《國富論》,這本書是公認的第一本真正意義上的經濟學,亞當·斯密也就成了“經濟學之父”。此后,經濟學登堂入室,成為一門獨立的科學,歷久不衰,甚至被稱為所有社會科學的“皇后”。
經濟學成為顯學,自然不是沒有緣由的。說到底,是因為經濟學要解決的問題,是人類最基本、最重大的問題,也就是:人類怎樣才能更快樂、更幸福!
人活著就有欲望,欲望的意思就是“想要”,比如餓了想要吃飯,渴了想要喝水,想有安全的感覺,想與人交往,想被人尊敬,還想要干出點名堂來等,這些都是欲望。馬斯洛的需要層次理論,是對人類欲望的經典詮釋。
欲望最顯著的特征是無窮大,也就是平常我們所說的“欲壑難填”。人的欲望沒有止境,除非生命終了。
明朝的朱載堉(1536~1611),是明太祖朱元璋的九世孫,也是個大學問家。他寫了一首詞,說的就是人的欲望的這種特點。詞中道:
終日奔忙只為饑,才得有食又思衣。
置下綾羅身上穿,抬頭又嫌房屋低。
蓋下高樓并大廈,床前卻少美貌妻。
嬌妻美妾都娶下,又慮門前無馬騎。
將錢買下高頭馬,馬前馬后少跟隨。
家人招下數十個,有錢沒勢被人欺。
一銓銓到知縣位,又說官小勢位卑。
一攀攀到閣老位,每日思想到登基。
一日南面坐天下,又想神仙來下棋。
洞賓與他把棋下,又問哪是上天梯。
上天梯子未做下,閻王發牌鬼來催。
若非此人大限到,上到天梯還嫌低。
這首詞把人欲望無窮的特征刻畫得栩栩如生。想想,也確實是這樣。
也許有人說,我的欲望就不是無止境的,只要住上別墅、開上寶馬車,此生就足矣。那我們可以馬上就給他別墅、寶馬,他會不會就此打住,不再有新的欲望產生了呢?肯定不會,他會立即生出新的、更大的欲望來,比如他還要娶個絕色美女等等。
欲望太大了,必然就不能全部得到滿足。欲望得不到滿足的狀態,就叫“痛苦”。所以,有了欲望,就要想辦法滿足,否則就會陷入痛苦之中。
要滿足欲望就得有滿足的手段,經濟學把滿足人欲望的手段,叫“資源”。
資源的特點與欲望相反,與人無窮的欲望比起來,資源總是顯得不夠,經濟學家把資源的這個特點叫作“稀缺”。
每個人都面臨稀缺問題。窮人自然有稀缺問題,對窮人來說錢就是稀缺的。富人是不是就沒有稀缺問題了呢?同樣有。比如沃倫·巴菲特和比爾·蓋茨這樣的超級富豪,他們也有稀缺問題。跟咱們普通人一樣,他們也想活得更長久,所以,對他們來說,時間資源就是稀缺的。
當你去吃自助餐的時候,總想把錢吃回來,要不就認為吃虧了,此時,你胃的容量就是稀缺的,總嫌自己的胃太小。
每個人都面臨稀缺問題,每個社會也都面臨稀缺問題,不管是窮國還是富國。比如,美國是最富裕的國家之一,但難道美國人就不想更安全、更強大嗎?當然不是。所以,稀缺是普遍的。
如果是這樣,問題就來了:欲望人人有,每個社會都有,還無窮大;而資源是稀缺的,滿足欲望的手段沒有那么多,所以,痛苦是必然的。
但是人生的目的是快樂,社會的目標也是讓所有個人更快樂,快樂是痛苦的反面。所以,必須解決資源稀缺與欲望無窮的矛盾,讓痛苦少一點,快樂多一些。
在近代(資本主義產生)以前的時代,解決人類的欲望無窮與資源稀缺這個矛盾的辦法,是壓抑人的欲望,讓欲望和資源接近,比如各種宗教在本質上都有這個作用。所以馬克思說,宗教是麻痹人民的鴉片。而近代以后的社會,解決這個困境的辦法,卻是發展生產,緩解稀缺。
但是欲望畢竟太大,而資源又總是那么稀缺,它永遠比欲望要求的少,即使再怎么發展生產,也并不是所有欲望都能得到滿足,而只能滿足一部分。那人類就要決定:讓哪些欲望得到滿足,哪些欲望不滿足,至少是暫時不滿足。
既然滿足欲望靠生產,那么生產什么,就意味著讓什么欲望得到滿足。比如生產糧食,就是為了讓吃的欲望得到滿足。
因為資源稀缺,不可能什么都生產,所以,生產一種東西,就意味著放棄另外的東西。一畝地,種了玉米,就不能同時再種水稻,因此,需要仔細考慮究竟選擇生產什么,滿足什么欲望,在經濟學上,這叫“生產什么”。
生產可以采取不同的方式。比如經營快遞的公司,可以用飛機,也可以用汽車送遞快件。但是除了聯邦快遞(FedEx)等幾家大公司外,一般都用汽車送。因為聯邦快遞名氣大、信譽高,而收費更高,用飛機送也可以彌補高成本賺錢。但是大量的小快遞公司,只能用汽車。因為小快遞公司很多,競爭很激烈,主要靠收費低來維持經營,如果用飛機送,只能虧損倒閉。
還有那些送外賣的,幾乎都用電動自行車,盡管汽車可能更快,但是那樣成本太高,沒法賺錢。對企業來說,賺錢才是硬道理。這說明,用什么方式生產是很重要的,需要仔細考量,做出抉擇,經濟學家把這叫“如何生產”。
東西生產出來以后,就該讓它去滿足人的欲望了。但是,怎么把東西分到每個人手里呢?要靠規則。規則怎么定?是誰出價高就給誰,類似于拍賣,還是誰權力大就給誰?還是根據其他標準?這些都是規則。
不同的規則對人們的影響和造成的后果是很不一樣的,社會要想和諧,就必須采取妥當的辦法,采用合理的規則,所以,對于如何分配,人類也得做出選擇,這叫“為誰生產”。
“生產什么”、“如何生產”、“為誰生產”,這三個問題合起來,就是經濟學著名的“資源配置”問題。
資源配置直接來源于資源稀缺與欲望無窮的永恒矛盾,所以資源配置非常重要,而且永遠都存在如何更好地進行配置的問題。
配置,就是放;資源配置,就是把資源放到哪里去。經濟學就是關于資源如何配置的學問。
效率
資源配置的目標是有效率。經濟學上的效率和生活中的效率是兩個概念,經濟學中效率的含義是指一種狀態。在這個狀態下,如果想讓某個社會成員變得更好,就只能至少讓其他某個成員的狀況變得比現在差。換句話說,如果不讓某個人變差,就不能讓任何人變好。想想,還有比這個狀態更好的嗎?這個狀態,很像“人盡其才,物盡其用”。如果在不使任何人變差的情況下,還能讓某個人變好,那么這個狀態,就不是最好的,還有改進的余地。只有達到有效狀態,才是最好的。
經濟學上對效率有一個專門概念,叫“帕雷托效率”。帕雷托(Vilfredo Pareto,1848~1923)是意大利經濟學家,他最先提出了這個效率概念,因此以他的名字命名。
迄今為止,人類找到了兩種配置資源的方式:一個是計劃,一個是市場。主要用計劃方法配置資源的經濟叫計劃經濟,主要用市場配置資源的經濟叫市場經濟。
計劃方式,就是計劃部門的人說了算,只有他們有權決定資源怎么配置,生產什么,如何生產,為誰生產,是計劃事先規定好了的。所有人都必須服從,不能各行其是。
問題是,計劃部門的人即使再聰明,也不能了解所有人的欲望,不能了解所有企業的狀況;計劃部門的人再多,也不過就是幾百人、幾千人而已。因此,計劃部門根本沒有能力處理一個龐大經濟體的全部生產和消費活動,長期實行計劃經濟導致無效率和失敗是必然的。
說到底,計劃經濟是一種由個別人說了算的經濟體系,是一個公眾不能自主決定自己事務的經濟安排。
市場經濟配置資源的手段是市場,其核心是價格機制。在市場經濟中,消費者買什么、買多少,由消費者根據市場價格和自己的收入和偏好決定;企業生產什么、生產多少,要看生產什么更賺錢。說得通俗點,市場經濟就是自己的事情自己做主的經濟,是“人民當家做主”的經濟。
1978 年,在鄧小平(1904~1997)的領導下,中國開始進行市場取向的改革。鄧小平的名言是:資本主義有計劃,社會主義有市場。這是對過去多年錯誤認識的顛覆。
為什么要改革?就是因為雖然計劃經濟在開始的時候,也曾經創造了若干奇跡,但是它固有的弊端最終使它歸于失敗。計劃經濟既不公平,更缺乏效率。
在有些國家,由于長期實行計劃經濟,挨餓經常發生,人民生活困頓,國家生機全無。比如蘇聯,就變成了“前蘇聯”。
奇怪的是,計劃部門的人都很聰明,都是社會的精英,也都想把經濟搞好,而且還自認為有能力搞好,但是愿望終究只是愿望,規律是不能違背的。
德國詩人荷爾德林(1770~1843)說,總是使人間變成地獄的東西,恰恰是人們試圖使其變成天堂!世界就是如此奇妙。
中國1978年以來的市場經濟實踐,是市場經濟優于計劃經濟最好的證明。
那么,為什么中國以及其他國家過去實行計劃經濟,而另外更多的國家卻選擇了市場經濟呢?除了特定的歷史時期的約束之外,歸根到底,是因為不同國家的人們對于世界的看法不一樣。有人認為有意識的管理、管制、計劃更有效,集體的力量更強大,應該由集體來決定資源如何配置,也就是由計劃當局來規定人們如何行動。而有人的認識卻相反,他們覺得個人自發的力量更強大,應該由個人來決定自己的事情。而后者正是經濟學的傳統。分叉,就是從此開始的。
這也說明,經濟學很重要。
由于實行社會主義市場經濟,中國人民從貧困的泥淖中走出來,正在享有前所未有的生活福祉。筆記本電腦、智能手機 、互聯網、出國留學、外國大片等,都是市場經濟和對外開放的結果。
由于看世界的方式不一樣,導致不同的經濟學,不同的經濟學導致不同的經濟制度和經濟政策,造成不同的經濟后果,何止是幾家歡樂幾家愁,簡直就是天壤之別。
經濟學值得了解,還因為經濟學很深刻,能夠讓人更好地理解社會、理解人生、認識世界。
經濟學可以幫助你澄清從小時候就一直有的似是而非和難解之謎。比如為什么“物以稀為貴”?糧食僅僅是農民“汗滴禾下土”的結果嗎?利息就意味著剝削嗎?浪費是否就是可恥的?虛榮就那么不好嗎?為什么美國不生產電視,而日本不生產藥?
經濟學理論包括兩部分:一是微觀經濟學,一是宏觀經濟學。微觀經濟學關注的是微觀的行為,也就是一個消費者、一個廠商、一個市場是如何行為的;宏觀經濟學關注的則是一個國家甚至全世界的經濟是如何運轉的,如果出了問題又怎么辦。
經濟學不但偉大,而且有趣,只需讀幾頁本書,你必能體會。
亞當·斯密
亞當·斯密(Adam Smith ),1723 年出生于蘇格蘭,是個遺腹子。他先是在格拉斯哥大學學習,17歲時,騎馬去牛津學院(非牛津大學)讀書。畢業后曾經給貴族做過一段時間的家庭教師,這也是一個崇高的職位。然后在格拉斯哥大學任教,講授《道德哲學》。那時候的道德哲學幾乎相當于現在的全部社會科學,后來的經濟學內容也包括在內。斯密擔任過格拉斯哥大學的校長,晚年還擔任名譽校長,他也做過海關的專員。
其主要著作是1759 年出版的《道德情操論》和1776年出版的《國民財富的性質和原因的研究》,即《國富論》,正是后者開創了近代政治經濟學,亞當·斯密正是經濟學之父。
斯密在經濟學上的主要貢獻是:把政治經濟學發展成了一個完整的體系;提出了分工促進經濟增長的原理;批判了重農主義和重商主義,重農主義認為農業是唯一創造財富的產業,重商主義則認為商業流通是財富的唯一源泉,斯密在理論上批判了他們的偏見,認為只要是包含人類勞動的產品都具有價值;提出了政府的職能,即建立國防、建立嚴正的司法機構、建立并維持必要的公共工程,這被后人稱為小政府的標準;提出了賦稅的四項原則,即公平、確定、便利、節省,直到今天這仍然是指導各國稅收的政策的圭臬。
斯密最為人所知的是提出了“看不見的手”的學說。他認為,人類社會存在著一種和諧的自然秩序。顯然,斯密在哲學上受到了亞里士多德、洛克和休謨等人的影響。
斯密的哲學思想和經濟學思想,影響了后來的經濟學家如李嘉圖、馬爾薩斯和凱恩斯等。
斯密的《道德情操論》講的是“利他”促進社會和諧,而《國富論》又說“利己”促進社會和諧,這被認為是一個矛盾,即“斯密悖論”。經濟學家陳岱孫(1900~1997)對此有精湛的論證,他認為,矛盾是表面的,實質上,二者并不矛盾,它們可以統一于“利己心”。
斯密口吃,可是演講起來卻滔滔不絕;他鐘愛一個姑娘,但卻因為近視和這個姑娘在舞會上擦肩而過,終身未娶。
斯密奉母至孝,和母親相依為命,1790年,僅僅在他母親去世幾年后,他也離開了人世。去世之前,他燒毀了全部未定稿,以免給后人留下不必要的爭議,可見其學術品德的高尚。