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洗錢犯罪是目前國際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問題，洗錢犯罪對(duì)社會(huì)危害極大。作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道，金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。實(shí)施預(yù)防洗錢的措施必須以金融機(jī)構(gòu)為核心，通過金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)并報(bào)告異常資金流動(dòng)，發(fā)現(xiàn)并控制犯罪資金。

本書按照理論推演和實(shí)證研究相結(jié)合、邏輯分析與歷史考察相結(jié)合的基本思路，對(duì)世界發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的反洗錢機(jī)制進(jìn)行了歸納與比較分析，得出了具有借鑒意義的經(jīng)驗(yàn)啟示，同時(shí)對(duì)中國反洗錢監(jiān)管進(jìn)行了全面分析和探討。

李強(qiáng)，男，1964年1月生，吉林洮南人，上海政法學(xué)院證券期貨研究中心主任，經(jīng)濟(jì)管理系教授，碩士生導(dǎo)師。

出版專著《中國證券市場(chǎng)規(guī)制：改革與創(chuàng)新》《中國期貨市場(chǎng)可持續(xù)發(fā)展研究》；主編教材《基礎(chǔ)會(huì)計(jì)學(xué)》；主持或參與省社科規(guī)劃辦公室、國家社會(huì)科學(xué)基金等省級(jí)以上縱向課題12項(xiàng)；在《財(cái)經(jīng)問題研究》《經(jīng)貿(mào)研究》《中國證券報(bào)》等刊物發(fā)表論文80多篇，其中兩篇分獲省社會(huì)科學(xué)優(yōu)秀學(xué)術(shù)成果二等獎(jiǎng)和市社會(huì)科學(xué)優(yōu)秀學(xué)術(shù)成果一等獎(jiǎng)。

第一章 導(dǎo)言

一、 研究背景

二、 國內(nèi)外研究文獻(xiàn)述評(píng)

（一） 洗錢的基本問題

（二） 反洗錢制度

（三） 反洗錢對(duì)策

（四） 數(shù)據(jù)挖掘在反洗錢中的應(yīng)用研究

（五） 對(duì)國內(nèi)外研究現(xiàn)狀的簡(jiǎn)要評(píng)論

三、 研究方法

第二章 洗錢與反洗錢概述

一、 洗錢的闡釋

（一） 金融機(jī)構(gòu)是洗錢首選的通道

（二） 世界組織及各國對(duì)洗錢的界定

（三） 中國對(duì)洗錢的界定

二、 洗錢的方式

三、 反洗錢及其意義

第三章 聯(lián)合國反洗錢組織

一、 相關(guān)國際公約

（一） 《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

（二） 《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

（三） 《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

（四） 《聯(lián)合國反腐敗公約》

二、 金融行動(dòng)特別工作組

（一） 金融行動(dòng)特別工作組概述

（二） 40條建議

（三） 關(guān)于資助恐怖主義活動(dòng)的8條特別建議

（四） 打擊資助恐怖主義活動(dòng)指引和建議

（五） 打擊濫用非營(yíng)利組織的建議

（六） 資金轉(zhuǎn)移機(jī)構(gòu)防范恐怖融資建議

（七） FATF建議的執(zhí)行和不合作國家及地區(qū)

第四章 亞洲太平洋地區(qū)反洗錢組織

一、 亞太地區(qū)反洗錢組織的概況

二、 亞太地區(qū)反洗錢組織的職能、機(jī)構(gòu)和主要工作

三、 亞太地區(qū)反洗錢組織與FATF的關(guān)系

第五章 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

一、 概述

二、 BCBS與國際反洗錢

（一） 防止為了洗錢目的而非法利用銀行系統(tǒng)的規(guī)定

（二） 銀行對(duì)客戶的謹(jǐn)慎調(diào)查

三、 BCBS與打擊資助恐怖主義活動(dòng)

（一） 概述

（二） 跨國情報(bào)共享的官方機(jī)制

（三） 跨國銀行集團(tuán)內(nèi)部的信息交流

第六章 沃爾福斯堡集團(tuán)對(duì)洗錢和恐怖融資的控制

一、 概述

二、 反洗錢規(guī)則

（一） 沃爾福斯堡規(guī)則的性質(zhì)

（二） 沃爾福斯堡規(guī)則的主要內(nèi)容

第七章 國際刑警組織的反洗錢情況

一、 國際刑警組織關(guān)于反洗錢問題的提出

二、 關(guān)于洗錢和相關(guān)事項(xiàng)的決議

第八章 歐洲理事會(huì)的反洗錢情況

一、 概述

二、 1990年歐洲理事會(huì)關(guān)于清洗、追查、扣押及沒收犯罪收益的公約

第九章 歐洲聯(lián)盟的反洗錢情況

一、 概述

二、 《歐洲指令》

第十章 美洲國家組織的反洗錢情況

一、 概述

二、 《關(guān)于非法毒品交易的洗錢犯罪與相關(guān)犯罪的法律規(guī)范》

第十一章國際證券事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)組織的反洗錢情況

一、 客戶身份識(shí)別與報(bào)告

二、 保存記錄

三、 內(nèi)部控制和監(jiān)管

四、 教育和培訓(xùn)

五、 國際法律合作

第十二章 美國反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 美國金融行業(yè)反洗錢的法律體系

二、 美國金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 客戶識(shí)別

（二） 保存記錄

（三） 報(bào)告制度

（四） 內(nèi)控制度

（五） 培訓(xùn)制度

（六） 監(jiān)管制度

（七） 保密制度

（八） 海外賬戶納稅法案

三、 美國金融行業(yè)反洗錢的職能部門

第十三章 加拿大反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 加拿大金融行業(yè)反洗錢的法律體系

二、 加拿大金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 客戶身份識(shí)別

（二） 報(bào)告義務(wù)

（三） 資料保存義務(wù)

（四） 外國政要人物

（五） 第三方的確定

（六） 合規(guī)制度

（七） 保密義務(wù)

（八） 員工培訓(xùn)

（九） 反洗錢工作分析、評(píng)估機(jī)制

三、 加拿大金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 皇家騎警

（二） 金融交易和報(bào)告分析中心

（三） 財(cái)政部

第十四章 澳大利亞反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 澳大利亞金融行業(yè)反洗錢的法律體系

（一） 1987年《犯罪收益法》

（二） 1988年《現(xiàn)金交易報(bào)告法》

（三） 行政法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)范

二、 澳大利亞金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 報(bào)告制度

（二） 監(jiān)控制度

（三） 國際合作

（四） 網(wǎng)絡(luò)反洗錢

（五） 了解你的客戶

三、 澳大利亞金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 組織機(jī)構(gòu)

（二） 交易分析與報(bào)告中心

（三） 反洗錢協(xié)作體制

第十五章 英國反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 英國金融行業(yè)反洗錢的法律體系

二、 英國金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 客戶身份識(shí)別

（二） 可疑交易報(bào)告

（三） 檔案保存

（四） 內(nèi)部控制

（五） 教育和培訓(xùn)

三、 英國金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 金融監(jiān)管局

（二） 國家刑事情報(bào)局（NCIS）

（三） 聯(lián)合反洗錢督導(dǎo)小組

（四） 金融特遣隊(duì)

第十六章 瑞士反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 瑞士金融行業(yè)反洗錢的法律體系

二、 瑞士金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 金融交易中的應(yīng)有注意義務(wù)

（二） 客戶身份識(shí)別

（三） 披露可疑交易

三、 瑞士金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 主要執(zhí)法機(jī)構(gòu)

（二） 行業(yè)自律組織

（三） 反洗錢報(bào)告中心

（四） 有關(guān)義務(wù)主體

第十七章 德國反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 德國金融行業(yè)反洗錢的法律體系

二、 德國金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 客戶身份識(shí)別

（二） 保存記錄

（三） 內(nèi)部控制

（四） 建立賬戶

（五） 現(xiàn)金交易

（六） 非現(xiàn)金交易

（七） 金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)分析

（八） 合規(guī)官員的任務(wù)

三、 德國金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 主要執(zhí)法機(jī)構(gòu)

（二） 反洗錢信息監(jiān)測(cè)處理中心

（三） 有關(guān)行業(yè)聯(lián)合會(huì)和協(xié)會(huì)

（四） 有關(guān)義務(wù)主體

第十八章 俄羅斯反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 俄羅斯金融行業(yè)反洗錢的法律體系

（一） 1997年《俄羅斯聯(lián)邦刑法典》

（二） 2001年《俄羅斯聯(lián)邦刑法典》修正案

（三） 2002年和2004年《反洗錢和恐怖融資法》

二、 俄羅斯金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 客戶身份識(shí)別義務(wù)

（二） 被指定的非金融行業(yè)的客戶身份識(shí)別義務(wù)

三、 俄羅斯金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 俄羅斯的監(jiān)管主體

（二） 俄羅斯反洗錢主要執(zhí)法機(jī)關(guān)

第十九章 泰國反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 泰國金融行業(yè)反洗錢的法律體系

二、 泰國金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 身份識(shí)別

（二） 報(bào)告義務(wù)

三、 泰國金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 預(yù)防和打擊洗錢總署

（二） 反洗錢委員會(huì)

（三） 反洗錢辦公室職責(zé)

（四） 主要官員

第二十章 日本反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 日本金融行業(yè)反洗錢的法律體系

二、 日本金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 客戶身份識(shí)別

（二） 記錄保存

（三） 可疑交易報(bào)告

（四） 沒收制度

（五） 內(nèi)部控制

（六） 保密制度

三、 日本金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 金融監(jiān)督廳

（二） 農(nóng)林水產(chǎn)省或經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)省

（三） 證券交易監(jiān)視委員會(huì)

（四） 證券業(yè)協(xié)會(huì)

（五） 商品期貨交易協(xié)會(huì)

（六） 金融情報(bào)工作室

第二十一章 中國臺(tái)灣地區(qū)反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 中國臺(tái)灣地區(qū)金融行業(yè)反洗錢的法律體系

二、 中國臺(tái)灣地區(qū)金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 身份驗(yàn)證

（二） 可疑申報(bào)

（三） 大額現(xiàn)金交易報(bào)告制度

三、 中國臺(tái)灣地區(qū)金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 反洗錢注意事項(xiàng)

（二） 反洗錢內(nèi)部管制程序

（三） 定期舉辦或參加反洗錢的在職訓(xùn)練

（四） 對(duì)反洗錢有功的職員予以獎(jiǎng)勵(lì)的措施

（五） 行政管制措施

第二十二章 中國香港地區(qū)反洗錢的規(guī)定與操作實(shí)踐

一、 中國香港地區(qū)金融行業(yè)反洗錢的法律體系

二、 中國香港地區(qū)金融行業(yè)反洗錢的制度規(guī)定

（一） 客戶接納事宜

（二） 仔細(xì)查證客戶身份

（三） 備存及保留記錄

（四） 識(shí)別與舉報(bào)可疑交易

（五） 職員的甄選、教育及培訓(xùn)

三、 中國香港地區(qū)金融行業(yè)反洗錢的職能部門

（一） 香港證監(jiān)會(huì)

（二） 金融調(diào)查處

（三） 聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組

（四） 香港證券經(jīng)紀(jì)業(yè)協(xié)會(huì)

第二十三章 對(duì)中國的借鑒與啟示

一、 風(fēng)險(xiǎn)管理程序的應(yīng)用

二、 共用賬戶問題

三、 信賴其他金融機(jī)構(gòu)

四、 盡職調(diào)查措施無法完成時(shí)

五、 可疑交易報(bào)告與大額交易報(bào)告

六、 政治敏感人物

七、 免責(zé)

八、 反洗錢監(jiān)管部門合作

九、 反洗錢執(zhí)法部門合作

十、 反洗錢國際合作

附錄一 中國銀行業(yè)反洗錢客戶識(shí)別方法

一、 銀行業(yè)業(yè)務(wù)建立環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別

（一） 一次性金融服務(wù)

（二） 開立存款賬戶

二、 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的客戶身份識(shí)別

（一） 存款類

（二） 貸款業(yè)務(wù)

（三） 中間業(yè)務(wù)

三、 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別

（一） 存款類

（二） 貸款類

附錄二 中國證券業(yè)反洗錢客戶識(shí)別方法

一、 證券業(yè)業(yè)務(wù)建立環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別

（一） 機(jī)構(gòu)客戶

（二） 個(gè)人客戶

二、 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的客戶身份識(shí)別

（一） 持續(xù)識(shí)別

（二） 重新識(shí)別

三、 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別

附錄三 中國期貨業(yè)反洗錢客戶識(shí)別方法

一、 期貨業(yè)務(wù)建立環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別

（一） 法人客戶

（二） 自然人客戶

二、 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的客戶身份識(shí)別

（一） 持續(xù)識(shí)別

（二） 重新識(shí)別

三、 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別

附錄四 中國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢客戶識(shí)別方法

一、 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)建立環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別

（一） 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)

（二） 人身保險(xiǎn)業(yè)

二、 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的客戶身份識(shí)別

（一） 持續(xù)身份識(shí)別

（二） 重新識(shí)別

三、 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別

（一） 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)

（二） 人身保險(xiǎn)業(yè)

四、 保險(xiǎn)業(yè)客戶身份識(shí)別的補(bǔ)充說明

附錄五 中國基金業(yè)反洗錢客戶識(shí)別方法

一、 基金日常業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別

（一） 機(jī)構(gòu)客戶

（二） 個(gè)人客戶

二、 關(guān)于基金代銷中第三方客戶身份識(shí)別問題

三、 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的客戶身份識(shí)別

（一） 持續(xù)識(shí)別

（二） 重新識(shí)別

四、 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別

（一） 個(gè)人基金賬戶銷戶

（二） 機(jī)構(gòu)客戶基金賬戶銷戶

主要參考文獻(xiàn)