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購買數(shù)量：

PPF凹向原點意味著：隨X量的增加，其增加X的代價(放棄的Y)是上升的，說明X的生產(chǎn)量上升會伴隨其效率的遞減。這是常識。試想，你每天學習的時間已定，而且英語成績很好，把原用于學習英語的時間轉(zhuǎn)到學數(shù)學，一開始英語成績幾乎不會下降，但數(shù)學成績會有較大的提升，但隨著數(shù)學成績提升到一定程度，再提高便要以英語成績的滑坡為代價。所以，PPF凹向原點說明，客觀世界之中就有制動器，當你將資源向一個方向轉(zhuǎn)移時，便會自動生出反向的力量，叫你三思而行。

試想，如果PPF是凸向原點，如圖1-2那樣，那不就是說，隨著X增加，多生產(chǎn)同一數(shù)量所放棄的Y的量會越來越少嗎？這不就是說，放棄同一單位的Y會導致越來越多的X的增量嗎？這不就會鼓勵決策人在X越來越多時可以不注意機會成本嗎？結(jié)果會向Y→0，X趨近于曲線與X軸交點的方向運動。這叫走極端。同理，一旦社會向Y運動，這種轉(zhuǎn)換的方向也不會逆轉(zhuǎn)，直到X→0，Y趨于與曲線Y軸的交點，成為另一個極端。

PPF是直線的狀態(tài)意味著(X, Y)產(chǎn)量組合變化不會改變邊際轉(zhuǎn)換率，這在短期是可能發(fā)生的，從長期看則不大可能發(fā)生。

7．技術(shù)進步(Technical Progress)

技術(shù)進步如何在PPF圖中顯示出來？一般來說，這表現(xiàn)為PPF向外擴展，如圖1-3所示。

圖1-3表示技術(shù)進步后讓X與Y兩種產(chǎn)出都提高了。PPF(1978)表示中國1978年的生產(chǎn)可能性邊界，PPF(2010)代表中國2010年的生產(chǎn)可能性邊界。PPF外移，具體原因有兩個方面：一是我們擁有的資源(人力、資本、原材料等)比以前增加了；二是即使是同樣數(shù)量的資源，由于我們擁有新技術(shù)，可以達到更高的產(chǎn)出組合，這叫要素效率提高。但是，事實上，更多的可供資源也是由技術(shù)進步發(fā)現(xiàn)和發(fā)掘出來的。因此，上述使PPF外移的原因，歸根到底是技術(shù)進步。

圖1-3  技術(shù)進步與生產(chǎn)率提高

8．無效(Inefficiency)

無效點就是PPF線以內(nèi)的任一點，如圖1-4中的F點。

圖1-4  無效點(F)

生產(chǎn)可能性邊界PPF是指經(jīng)濟可能達到的最大極限。但事實上，一個社會的經(jīng)濟實現(xiàn)程度就可能是F點。由于F點沒有實現(xiàn)生產(chǎn)可能性的邊界，從而就發(fā)生效率缺失。

造成無效點的原因不外乎兩個方面：一是資源沒有用盡，還有資源閑置，即所謂的“產(chǎn)能過剩”；二是盡管資源已用盡了，但由于管理的原因，仍然處于低效狀態(tài)，使產(chǎn)出組合沒有落在PPF上，而落在PPF之內(nèi)。

9．改善(Improvement)

改善是指從無效點F出發(fā)，在曲邊直角三角形△AFB內(nèi)向PPF任何方向的運動。如圖1-5所示，如果沿FA運動，則增加Y，不會減少X；沿FB方向運動，則增加X不會減少Y。在FC、FD等方向上運動，則X與Y可以都增加。這些變化就叫“改善”。改善是沒有機會成本的產(chǎn)量增加。改善過程沒有得失權(quán)衡(Trade-off)。改善意味著原來的資源配置狀態(tài)(F 點)必是無效的。

從一個單位來說，“改善”就叫“做加法”。改善不會出現(xiàn)任何維度上的減量，即改善不是“做減法”。因此，改善不會產(chǎn)生阻力，是皆大歡喜的事。但是一個單位能夠改善，意味著其前任是無效率的，正是前任的無效率才給后人提供了改善的機會。

圖1-5  改善示意圖

10．有效(Efficiency)

在PPF上的任何一點都是有效點。有效意味著不再有改善的余地。在PPF以外，就叫“不可能”區(qū)域了。

有效點可以變。如圖1-6所示，從點B移至點D，生產(chǎn)產(chǎn)量(X, Y)組合改變了，這叫沿著PPF邊界的移動。有效的特征是，任何一種產(chǎn)出量的變化必有機會成本，決策必定面臨“Trade-off”，決策人必定左右為難。“天下沒有免費的午餐”，是指資源配置已經(jīng)達到有效了。如果你處于無效點，有改善的機會，則你就可以吃免費的午餐。這就是說，舍得(Trade-off)、機會成本，這些現(xiàn)象都是在PPF邊界上才發(fā)生的。

圖1-6  有效點

在“有效”的條件下增加一點X(ΔX)所必須減少的(ΔY )，即ΔX的機會成本。

ΔY/ΔX才是以實物量比率表示的X的價格。也就是說，“價格”得以“效率最大”為前提，這時，價格才反映X占用社會資源這種真實代價。如果占用的社會資源叫價值，這時價格可以說是反映價值的。在以后的講解中，我們不大會提到“價值”，只要理解價格是在資源最優(yōu)利用狀態(tài)下反映一種產(chǎn)品或服務(wù)對資源的稀缺程度的影響(它會占用多少資源，它會使得另一種產(chǎn)出被迫放棄多少)，就夠了。

1.2.3  生產(chǎn)可能性邊界的畫法舉例

生產(chǎn)可能性邊界，也稱生產(chǎn)可能性曲線，也可稱為轉(zhuǎn)換線。英文是Production Possibility Frontier，簡稱PPF。生產(chǎn)可能性邊界用來表示經(jīng)濟社會在既定資源和技術(shù)條件下所能生產(chǎn)的各種商品最大數(shù)量的組合，反映了資源稀缺性與選擇性的經(jīng)濟學特征。

PPF主要用來考察一個國家應(yīng)該怎樣分配其相對稀缺的生產(chǎn)資源問題。生產(chǎn)可能性邊界是用來說明和描述在一定的資源與技術(shù)條件下可能達到的最大的產(chǎn)量組合曲線，它可以用來進行各種生產(chǎn)組合的選擇。

生產(chǎn)可能性邊界還可以用來說明潛力與過度的問題。生產(chǎn)可能性曲線以內(nèi)的任何一點，說明生產(chǎn)還有潛力，即還有資源未得到充分利用，存在資源閑置；而生產(chǎn)可能性之外的任何一點，則是現(xiàn)有資源和技術(shù)條件所達不到的；只有生產(chǎn)可能性邊界之上的點，才是資源配置最有效率的點。

生產(chǎn)可能性邊界表明在既定的經(jīng)濟資源和生產(chǎn)技術(shù)條件下所能達到的兩種產(chǎn)品最大產(chǎn)量的組合。社會生產(chǎn)處在生產(chǎn)可能性邊界上的點，表示社會經(jīng)濟處于充分就業(yè)狀態(tài)；社會生產(chǎn)處在生產(chǎn)可能性邊界以內(nèi)的點，表示社會未能充分利用資源，即存在閑置資源，其原因是存在失業(yè)或經(jīng)濟缺少效率；社會生產(chǎn)處在生產(chǎn)可能性邊界以上的點，必然以今后的生產(chǎn)萎縮為代價。

生產(chǎn)可能性邊界凹向原點說明隨著一種產(chǎn)品的增加，機會成本是遞增的。也可以說，是機會成本的遞增決定了生產(chǎn)可能性邊界凹向原點。機會成本的遞增是由于某些資源適于生產(chǎn)某種產(chǎn)品，當把它用于生產(chǎn)其他產(chǎn)品時其效率下降(即單位資源的產(chǎn)出量減少)。這種現(xiàn)象在現(xiàn)實經(jīng)濟中也是普遍存在的。

為了簡化問題起見，通常假定某一經(jīng)濟僅生產(chǎn)兩種產(chǎn)品。

從圖像上看出，生產(chǎn)力可能性曲線是一條斜率為負且凹向原點的曲線，其經(jīng)濟含義可做如下解釋。

第一，生產(chǎn)可能性曲線揭示了稀缺法則。任何經(jīng)濟不可能無限量地生產(chǎn)。

第二，任何一個經(jīng)濟必須做出選擇。但不可能同時選擇兩個不同的點。同時，決定了在生產(chǎn)可能性曲線上的某一點進行生產(chǎn)就意味著決定了資源的配置。

這種資源配置是在給定的假設(shè)條件下，最大可能的產(chǎn)量組合的軌跡，它一般凹向原點，隱含著成本遞增法則成立。該曲線上的任意一點均代表著產(chǎn)量組合，曲線之外的任意一點(如W點)表明在現(xiàn)有假設(shè)條件下不可能實現(xiàn)的產(chǎn)量組合，內(nèi)點(如H點)則表明缺乏效率。

第三，選擇就要付出代價，選擇就有機會成本。在生產(chǎn)可能性曲線上任意一點的斜率就代表著該產(chǎn)量水平上X的機會成本，其斜率為負表明要增加一種產(chǎn)品的生產(chǎn)勢必要減少另一種產(chǎn)品的產(chǎn)量。

第四，具有凸性的生產(chǎn)可能性曲線反映了“(機會)成本遞增法則”。它是指隨著商品(x)的產(chǎn)量增加，每增加一個單位的商品產(chǎn)量所需放棄的商品(y)產(chǎn)量呈遞增的趨勢，或者說，商品的機會成本隨其產(chǎn)量的增加而遞增。

為什么成本遞增法則能夠成立呢？在多數(shù)情況下，經(jīng)濟資源并非完全適用于其他可供選擇的用途，即資產(chǎn)專用性。當然，如果資源能完全適用于生產(chǎn)商品，或者說，資源具備完全替代性，那么，機會成本便為某一常數(shù)。生產(chǎn)可能性曲線就為一條斜率為負的直線了。

第五，生產(chǎn)可能性曲線可以說明資源配置的效率。某種資源配置是有技術(shù)效率的，如果增加某種產(chǎn)品產(chǎn)量的同時不可能不減少其他產(chǎn)品的產(chǎn)量的話。生產(chǎn)可能性曲線上的任意一點都隱含著資源配置是有技術(shù)效率的。這一效率的定義是由意大利經(jīng)濟學家帕累托(Pareto)首先提出的，因此，技術(shù)效率也可稱為帕累托效率。

【練習 1-1】 某總公司有甲、乙、丙三個分公司，每個分公司都生產(chǎn)X和Y兩種產(chǎn)品。表1-1所示為三個分公司用其全部資源可生產(chǎn)的X與Y的最大產(chǎn)量。

表1-1  三個分公司用其全部資源可生產(chǎn)的X與Y的最大產(chǎn)量

請畫出該總公司的生產(chǎn)可能性邊界曲線(以X為橫軸，Y為縱軸)。

解：我們以X為橫軸、Y為縱軸畫出坐標圖，如圖1-7所示。

圖1-7  某總公司生產(chǎn)邊界曲線

(1) 先確定總公司的X產(chǎn)量最大可能為多少？Y產(chǎn)量的最大可能為多少？顯然，X=100 120 150=370，Y=200 180 150=530。于是在Y軸上標出A點為(0, 530)，在X軸上標出B點為(370,0)。

(2) 從B點出發(fā)，要找出開始生產(chǎn)Y效率最高的分公司，即找出生產(chǎn)Y機會成本最小的分公司。從而，在B點應(yīng)當派分公司甲去開始生產(chǎn)Y，這樣，甲放棄100單位X，換得200單位Y，用線段BC表示。

(3) 從C點出發(fā)，進一步減少X、增加Y的任務(wù)得由Y生產(chǎn)效率排第二的分公司乙來完成，乙放棄120單位的X可換來180單位的Y，用線段CD表示。

(4) 線段DA是分公司丙的那一段生產(chǎn)可能性邊界。

以上畫法，保證了總公司的PPF線是凹向原點的。從左至右，分公司丙、乙、甲在PPF線上的排序也是它們在X生產(chǎn)上效率高低的排序。生產(chǎn)X的機會成本，丙為1，乙為1.5，甲為2這個排序說明：隨X產(chǎn)量上升，總公司在X生產(chǎn)上的機會成本越來越高，符合邊際生產(chǎn)力遞減規(guī)律。

如果將分公司的順序排錯了，PPF線就不會凹向原點。

1.3  微觀經(jīng)濟學與宏觀經(jīng)濟學

微觀經(jīng)濟學主要是研究經(jīng)濟活動中個體(企業(yè)及個人)行為的經(jīng)濟學，而宏觀經(jīng)濟學則重點研究經(jīng)濟活動的整體規(guī)律、各產(chǎn)業(yè)部門間的相互作用等。微觀經(jīng)濟學與宏觀經(jīng)濟學之間的聯(lián)系在于兩者都是從市場經(jīng)濟規(guī)律和法則出發(fā)，有相近的理論基礎(chǔ)和研究方法。

1.3.1  微觀經(jīng)濟學

微觀與宏觀是觀察經(jīng)濟生活的兩個不同的視角。微觀經(jīng)濟學研究市場經(jīng)濟中個人、家庭、企業(yè)、政府作為單獨的決策人的行為，以及這些決策人行為之間的相互影響所產(chǎn)生的結(jié)果。它研究價格是如何發(fā)現(xiàn)、產(chǎn)生及決定的，也研究市場機制的長處與缺陷。

微觀經(jīng)濟學面對的也是整個經(jīng)濟系統(tǒng)，是覆蓋全社會的，只是它側(cè)重個人、家庭、企業(yè)、政府的決策。在微觀經(jīng)濟中，政府也被看作是一個決策者。

下面通過一個實驗來解釋市場價格是如何被發(fā)現(xiàn)、決定的。

考慮下列交易，賣方有8個人，買方也有8個人，每個人的決策都是獨立的。這8個賣者都擁有一單位商品，8個人擁有的商品是同質(zhì)的，因此這8個賣者是相互競爭的。每個賣者對自己的物品都有一個最低要價(Ask Price)，如表1-2所示。

表1-2  最低要價

賣方的最低要價，是由其生產(chǎn)成本決定的，如果市場成交價低于“最低要價”，則賣者寧可不成交，也不會接受市場成交價。

再考慮8個買者，每個買者都想買也只能買1單位商品，每個買者對物品都有一個“保留價”(Reserve Price)，這是買者可以承受的最高價，如表1-3所示。

表1-3  保留價

如果市場成交價高于保留價，則買者寧愿不買。保留價決定了買方在買東西時進行討價還價的“出價”(Bid Price)。

交易雙方如果買方的保留價(v)大于賣方的最低價(c)，即如果v＞c，則交易對于雙方來說就是互惠的，設(shè)成交價為p，任何在[c,v]內(nèi)的p就決定了生產(chǎn)者剩余與消費者剩余，如圖1-8所示。

圖1-8  互惠的交易

圖1-8中，c代表成本(cost)，c等于賣方的最低要價；v代表買方對購買對象的價值評估(valuation)，v等于買方的保留價。如果p落在c與v之間，則

消費者剩余=v-p

生產(chǎn)者剩余=p-c

市場機制之所以會導致均衡，是由于存在“價格調(diào)整”與“產(chǎn)量(交易量)調(diào)整”的“負反饋”(negative feedback)機制，如圖1-9所示。

圖1-9  均衡實現(xiàn)與負向反饋

在圖1-9中，S線是供給線(價格越高，供給越多)，D線是需求線。供求相等是由 S線與D線相交而發(fā)生的，均衡價格為P^e，均衡產(chǎn)量為Q^e。如果價格高于均衡價，P⁰>P^e，則會發(fā)生供過于求，超額供給為CD；這時供應(yīng)方會有超額庫存，只有降價才能賣光庫存，于是，市場有降價壓力。如果P⁰<P^e，價格低于均衡價格，則會出現(xiàn)超額需求BA，買方就有人會競相出高價搶購物資，于是市場有了漲價壓力。這里，價格調(diào)整與數(shù)量調(diào)整是反向的：有超額需求(短缺)，數(shù)量少→會漲價→數(shù)量會上升；有超額供給，數(shù)量多→會降價→數(shù)量會減少。

“數(shù)量多”會通過負反饋，變?yōu)閿?shù)量增加。

“價格高”會通過負反饋，變?yōu)閮r格下降。

這叫“負反饋”。正是這種負反饋機制，保證了均衡點e的出現(xiàn)。我們看到，8個賣者和8個買者是自動成交的，我們并沒有命令他們誰與誰成交，這里沒有指揮中心，沒有統(tǒng)一計劃，但是市場均衡發(fā)生了。這就是亞當·斯密“看不見的手”的命題。每一個決策人并沒有掌握整個經(jīng)濟的信息，他只關(guān)心自己的利益。對賣者來說，只要成交價高于自己最低出價，他就送東西到市場上去賣；對買者來說，只要成交價低于自己的保留價，他就愿意買。每個人都是自利的，但結(jié)果是互利的、利他的。

亞當·斯密在經(jīng)濟學說史上第一次解釋了這個“看不見的手”的命題，他在1776年出版的《國富論》中寫道：“每一個人……既不打算促進公共的利益，也不知道自己是在何種程度上促進那種利益……他所盤算的也只是他自己的利益。在這種場合下，像在其他許多場合一樣，他受著一只看不見的手的引導，去盡力達到一個并非他本意想要達到的目的。……他追求自己的利益，往往使他能比在真正出于本意的情況下更有效地促進社會的利益。”

匹配是一個“分類”(Sort)的過程。你看，最有效率的賣者在搜尋最高保留價(最有錢)的買者，次優(yōu)的賣者在尋找與次優(yōu)的買者……這叫“物以類聚，人以群分”。在中國，匹配、分類、搜尋過程從母親懷孕開始，她懷著孩子尋找優(yōu)質(zhì)小學所在區(qū)域的住房，落了戶口，這樣，某住宅小區(qū)中會集中許多有錢、有地位、有身份的家庭，這是第一次分類；第二次分類，某名牌小學、名牌中學會集中全省的政要、商界名人的孩子，孩子們在班上以家長的金錢、地位分類；第三次分類，這些名校的畢業(yè)生會集中于某大金融公司的某個部門……長此以往，社會會形成一個個集團。然后第四次分類，與誰結(jié)婚？……分類再生產(chǎn)進行下去，社會分類、分化下去。這是一個值得研究的問題，美國紐約大學(New York University)經(jīng)濟學教授R. Fernandez是研究分類經(jīng)濟學的權(quán)威。

1.3.2  宏觀經(jīng)濟學

宏觀經(jīng)濟學來源于法國魁奈的《經(jīng)濟表》和英國馬爾薩斯的“馬爾薩斯人口論”。1933年，挪威經(jīng)濟學家弗瑞希提出宏觀經(jīng)濟學的概念。現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟學在凱恩斯的《就業(yè)、利息和貨幣通論》(1936年)出版后迅速發(fā)展起來。凱恩斯把國民收入和就業(yè)人數(shù)的聯(lián)系作為中心進行了綜合分析。

經(jīng)濟學中對宏觀經(jīng)濟現(xiàn)象的研究與考察，可以上溯到古典學派。在古典經(jīng)濟學家和后來的許多庸俗經(jīng)濟學家的著作中，對宏觀經(jīng)濟現(xiàn)象和微觀經(jīng)濟現(xiàn)象的分析都并存在一起，并未分清。特別是自所謂的“邊際主義革命”以來，經(jīng)濟學家大多抹殺經(jīng)濟危機的可能性，無視國民經(jīng)濟總過程中的矛盾與沖突，只注重微觀經(jīng)濟分析，以致宏觀經(jīng)濟問題的分析在一般經(jīng)濟學著作中幾乎被淹沒了。

但隨著傳統(tǒng)庸俗經(jīng)濟學在20世紀30年代經(jīng)濟危機的襲擊下破產(chǎn)，隨著凱恩斯的《就業(yè)、利息和貨幣通論》一書出版，宏觀經(jīng)濟分析才在凱恩斯的“收入和就業(yè)理論”的基礎(chǔ)上，逐漸發(fā)展成為當代經(jīng)濟學中的一個獨立的理論體系。

宏觀經(jīng)濟學的產(chǎn)生與發(fā)展，迄今為止大體上經(jīng)歷了四個階段。第一階段：17世紀中期到19世紀中期，是早期宏觀經(jīng)濟學階段，或稱古典宏觀經(jīng)濟學階段。第二階段：19世紀后期到20世紀30年代，是現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟學的奠基階段。第三階段：20世紀30年代到60年代，是現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟學的建立階段。第四階段：20世紀60年代以后，是宏觀經(jīng)濟學進一步發(fā)展和演變的階段。

宏觀經(jīng)濟學是研究經(jīng)濟總量關(guān)系與總體運行的學問。例如，研究GDP(Gross Domestic Product)，CPI(Consumer Price Index)(即通貨膨脹)與失業(yè)的變化，研究匯率、國際收支平衡與國際資本流動，這都是總量的變化。CPI也是價格，但那是幾百以至上千種物價的加權(quán)平均數(shù)。失業(yè)不是指你我上不上班，而是指一國有很多人沒工作等。

宏觀經(jīng)濟學的主要觀點有以下幾種。

1．加速原理

宏觀經(jīng)濟學研究的一個中心問題是：國民收入的水平是如何決定的？宏觀經(jīng)濟學認為，國民收入的水平，反映著整個社會生產(chǎn)與就業(yè)的水平。

宏觀經(jīng)濟學在解釋經(jīng)濟周期時，強調(diào)投資變動的關(guān)鍵作用，認為投資的變動往往比消費的變動來得大，指出投資在相當程度上既是收入變動的原因，也是收入變動的結(jié)果。它在“解釋”投資的變動與國民收入的變動之間的關(guān)系時，提出了“加速數(shù)”和“乘數(shù)”相互作用的學說。

“加速原理”與“乘數(shù)論”所要說明的問題各不相同。“乘數(shù)論”是要說明投資的輕微變動會導致收入發(fā)生巨大變動，而“加速原理”則要說明收入的輕微變動也會導致投資發(fā)生巨大變動。但二者所說明的經(jīng)濟運動又是相互影響、相互補充的。

宏觀經(jīng)濟學正是利用所謂“加速數(shù)”和“乘數(shù)”的相互作用，來“解釋”經(jīng)濟的周期性波動的。據(jù)說，在經(jīng)濟危機的條件下，生產(chǎn)和銷售量下降，加速原理的作用會使得投資急劇下降，而乘數(shù)的作用又使得生產(chǎn)和銷售進一步急劇下降，后者再通過加速原理的作用會使得投資成為負數(shù)(或負投資)。

加速數(shù)和乘數(shù)的相互作用，加劇了生產(chǎn)萎縮的累積過程。一旦企業(yè)的資本設(shè)備逐漸被調(diào)整到與最低限度的收入相適應(yīng)的水平，加速原理的作用會使負投資停止下來，投資狀況的稍許改善也會導致收入重新增長，于是一次新的周期便重新開始。收入的重新增長，又通過加速數(shù)的作用，導致新的“引致投資”；后者又通過乘數(shù)的作用，促使收入進一步急劇增長，這便開展了經(jīng)濟擴張的累積過程。這個累積過程會把國民經(jīng)濟推到“充分就業(yè)”的最高限，并從那里彈回來從而轉(zhuǎn)入衰退。

2．價格問題

宏觀經(jīng)濟學討論的價格問題，是一般價格水平，而不是個別產(chǎn)品的價格問題。按照前面講的“國民收入決定”論，一般價格水平主要取決于總需求水平。然而，總需求水平的變動一方面影響著貨幣的供求；另一方面也受貨幣供求變動的巨大影響。所以，貨幣分析在宏觀經(jīng)濟學中占有重要地位。

宏觀經(jīng)濟學重視對貨幣供求的分析，不僅在于可通過對貨幣供給、利息率的調(diào)節(jié)去影響總需求，而且在于貨幣供給的變動與總的物價水平有著密切的關(guān)系。關(guān)于貨幣供給量與物價水平之間的關(guān)系，宏觀經(jīng)濟學著作大多承襲傳統(tǒng)的“貨幣數(shù)量說”。

許多宏觀經(jīng)濟學編著者認為傳統(tǒng)的“貨幣數(shù)量說”過于粗糙，他們把貨幣數(shù)量說的基本觀點與“收入決定”論的基本觀點聯(lián)系起來，認為在經(jīng)濟達到“充分就業(yè)”的水平以前，貨幣供給的增加，其主要影響將表現(xiàn)在擴大“有效需求”、增加生產(chǎn)(或收入)上，對價格水平的影響很小；只有當經(jīng)濟達到“充分就業(yè)”水平之后，這時閑置設(shè)備已全部使用，若再增加貨幣供給，已不能再促使產(chǎn)量增加，而只會產(chǎn)生過度需求，形成通貨膨脹缺口，導致物價水平不斷上升，釀成真正的“通貨膨脹”。

這種分析就是所謂貨幣分析與收入分析相結(jié)合的一個重要表現(xiàn)。這種分析表明，不僅政府開支和稅收的變動，還包括貨幣供給量的變動，都會對總需求水平(投資需求和消費需求)產(chǎn)生影響，這就為政府主要通過財政政策和貨幣政策對國民經(jīng)濟的活動進行干預(yù)提供了理論依據(jù)。

3．政府作用

宏觀經(jīng)濟學認為政府應(yīng)該，而且也能夠通過運用財政政策、貨幣政策等手段，對總需求進行調(diào)節(jié)，平抑周期性經(jīng)濟波動，既克服經(jīng)濟衰退，又避免通貨膨脹，以實現(xiàn)“充分就業(yè)均衡”或“沒有通貨膨脹的充分就業(yè)”。

財政政策和貨幣政策的運用，是相互配合、相互支持的；但在經(jīng)濟蕭條、通貨膨脹等不同時期或條件下，二者將采取擴張性或緊縮性的不同對策。

在蕭條時期，采取擴張性的財政政策和貨幣政策。在財政政策方面，主要措施是減稅和擴大政府的開支。減稅可以使公司和個人的納稅后收入增加，從而刺激企業(yè)擴大投資和個人增加消費；而投資需求和消費需求的擴張將導致總需求增長，以克服經(jīng)濟蕭條。擴大政府開支，主要是擴大政府的購買或訂貨，增加公共工程經(jīng)費和擴大“轉(zhuǎn)移性支付”，目的是通過擴大公私消費，以刺激投資。這種擴張性財政政策勢必導致財政赤字。根據(jù)凱恩斯的“有效需求學說”，資本主義經(jīng)濟的常態(tài)是一種“小于充分就業(yè)均衡”。因而擴張性的赤字預(yù)算，也就成了“二戰(zhàn)”后西方國家政府的常備政策工具。

4．貨幣政策

在貨幣政策方面，主要措施是擴大貨幣供給量和降低利息率。這些措施包括：在公開市場上購進政府債券，把更多的準備金注入商業(yè)銀行。商業(yè)銀行的準備金增加后，就可擴大對企業(yè)和個人的貸款，擴大貨幣供給量，降低貼現(xiàn)率，刺激投資，從而增加總需求。

通貨膨脹時期，采取緊縮性的財政政策和貨幣政策。不論是財政政策還是貨幣政策，依然運用上面所介紹的政策工具，只是朝著和上述相反的方向，即按緊縮性方式而不是按擴張性方式來加以運用。西方經(jīng)濟學界開始企圖用供給分析來補充需求分析的不足，在宏觀經(jīng)濟分析中探討微觀經(jīng)濟基礎(chǔ)，出現(xiàn)了一種供給分析與需求分析相綜合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的新動向。

宏觀經(jīng)濟學建議采用適當?shù)呢斦摺⒇泿耪摺R率政策，以及建立獨立的中央銀行等手段，以控制和解決通貨膨脹問題。

宏觀經(jīng)濟學首先關(guān)注一國的經(jīng)濟增長，經(jīng)濟增長指的是一國生產(chǎn)潛力的增長。一國生產(chǎn)潛力的增長是決定其實際工資和生活水平增長率的關(guān)鍵因素。

宏觀經(jīng)濟學由于涉及各種產(chǎn)品、服務(wù)的市場，所以市場之間影響可能會加劇。宏觀與微觀有一個根本的差異，是宏觀中存在“正向反饋機制”(Positive Feedback Mechanism)，讓事態(tài)不是趨向好的均衡，而是趨向壞的均衡。

經(jīng)濟模型可以用于分析許多領(lǐng)域的決策。我們把有些領(lǐng)域歸入微觀經(jīng)濟學中，而把其他領(lǐng)域歸入宏觀經(jīng)濟學中。微觀經(jīng)濟學(Microeconomics)研究家庭和企業(yè)如何做出選擇，它們?nèi)绾卧谑袌錾舷嗷プ饔茫约罢绾卧噲D影響它們的選擇。微觀經(jīng)濟學問題包括解釋消費者如何應(yīng)對產(chǎn)品價格的變化以及企業(yè)如何決定收取什么樣的價格。微觀經(jīng)濟學還涉及政策問題，如分析減少未成年人吸煙的最有效方法，分析批準銷售一種新處方藥的成本和收益，以及分析降低空氣污染的最有效方法。

宏觀經(jīng)濟學(Macroeconomics)研究作為整體的經(jīng)濟，包括諸如通貨膨脹、失業(yè)和經(jīng)濟增長這樣一些問題。宏觀經(jīng)濟學問題包括解釋為什么經(jīng)濟會經(jīng)歷衰退和失業(yè)不斷增加的時期，以及為什么在長期內(nèi)有些經(jīng)濟體比其他經(jīng)濟體增長快得多。宏觀經(jīng)濟學也涉及政策問題，如政府干預(yù)能否降低衰退的嚴重性。

微觀經(jīng)濟學和宏觀經(jīng)濟學之間的區(qū)分并不是嚴格且固定不變的。許多經(jīng)濟情況既涉及微觀經(jīng)濟的層面，也涉及宏觀經(jīng)濟的層面。例如，企業(yè)投資于新機器和設(shè)備的總體水平有助于確定經(jīng)濟增長的速度——這是一個宏觀經(jīng)濟問題。但要了解企業(yè)決定購買多少新機器設(shè)備，我們又需要分析單個企業(yè)所面臨的激勵——而這是一個微觀經(jīng)濟問題。

宏觀經(jīng)濟學與微觀經(jīng)濟學的一個基本差距是它們研究的對象和經(jīng)濟變量不同。微觀經(jīng)濟學研究單個市場，而宏觀經(jīng)濟學研究總量市場，并體現(xiàn)在產(chǎn)量和價格上。從微觀經(jīng)濟學來看，描述電視市場可以簡單地用電視臺數(shù)作為產(chǎn)量，電視價格也單一，不存在需要進一步研究的問題。宏觀經(jīng)濟學研究的總量市場的總產(chǎn)量包括電視在內(nèi)所有市場和勞務(wù)的產(chǎn)量，所以如何衡量總產(chǎn)量本身就成為一個問題。

二者的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面。

(1) 研究對象不同。

微觀經(jīng)濟學的研究對象是單個經(jīng)濟單位，如家庭、廠商等。正如美國經(jīng)濟學家J. 亨德遜(J. Henderson)所說，居民戶和廠商這種單個單位的最優(yōu)化行為奠定了微觀經(jīng)濟學的基礎(chǔ)。而宏觀經(jīng)濟學的研究對象則是整個經(jīng)濟，研究整個經(jīng)濟的運行方式與規(guī)律，從總量上分析經(jīng)濟問題。正如薩繆爾森(Samuelson)所說，宏觀經(jīng)濟學是根據(jù)產(chǎn)量、收入、價格水平和失業(yè)來分析整個經(jīng)濟行為的。美國經(jīng)濟學家E. 夏皮羅(E. Shapiro)則強調(diào)了宏觀經(jīng)濟學考察國民經(jīng)濟作為一個整體的功能。

(2) 解決的問題不同。

微觀經(jīng)濟學要解決的是資源配置問題，即生產(chǎn)什么、如何生產(chǎn)和為誰生產(chǎn)的問題，以實現(xiàn)個體效益的最大化。宏觀經(jīng)濟學則把資源配置作為既定的前提，研究社會范圍內(nèi)的資源利用問題，以實現(xiàn)社會福利的最大化。

(3) 研究方法不同。

微觀經(jīng)濟學的研究方法是個量分析，即研究經(jīng)濟變量的單項數(shù)值如何決定。而宏觀經(jīng)濟學的研究方法則是總量分析，即對能夠反映整個經(jīng)濟運行情況的經(jīng)濟變量的決定、變動及其相互關(guān)系進行分析。這些總量包括兩類：一類是個量的總和；另一類是平均量。因此，宏觀經(jīng)濟學又稱為總量經(jīng)濟學。

(4) 基本假設(shè)不同。

微觀經(jīng)濟學的基本假設(shè)是市場出清、完全理性、充分信息，認為“看不見的手”能自由調(diào)節(jié)實現(xiàn)資源配置的最優(yōu)化。宏觀經(jīng)濟學則假定市場機制是不完善的，政府有能力調(diào)節(jié)經(jīng)濟，通過“看得見的手”糾正市場機制的缺陷。

(5) 中心理論和基本內(nèi)容不同。

微觀經(jīng)濟學的中心理論是價格理論，還包括消費者行為理論、生產(chǎn)理論、分配理論、一般均衡理論、市場理論、產(chǎn)權(quán)理論、福利經(jīng)濟學、管理理論等。宏觀經(jīng)濟學的中心理論則是國民收入決定理論，還包括失業(yè)與通貨膨脹理論、經(jīng)濟周期與經(jīng)濟增長理論、開放經(jīng)濟理論等。

例如“股市中的自我實現(xiàn)機制”。如果A看好股市，于是A就做“多”(買入)，A的朋友也與A一樣，人人都模仿A，叫“羊群效應(yīng)”。結(jié)果股市上做“多”的人多了，股市真的會上漲；反過來，如果大家都看跌，人人都做“空”(賣出)，市場上流入的資金少，流出的資金大，則股市真的會大跌。這里，跌→更跌、漲→更漲的現(xiàn)象，也屬于“正向反饋機制”。

宏觀經(jīng)濟中這類正向反饋機制的存在，并不是否認市場機制原來那種價格、交易量的負向反饋機制的存在。市場規(guī)律仍然是起作用的，但要在“正向反饋機制”停止發(fā)力時，市場的負向反饋機制才開始發(fā)力。

21世紀的宏觀經(jīng)濟學會更關(guān)注資本市場、金融體系與實體經(jīng)濟的關(guān)系。

1.4  市場與政府

市場機制是現(xiàn)代經(jīng)濟中配置資源的基本機制，但是，市場機制是有局限性的。市場和政府間有明顯的界線，而且所有的事務(wù)均可以通過市場或者政府來處理。這就是一種理想的情況，市場和政府的職能也不會出現(xiàn)沖突。

1.4.1  政府的含義

政府是現(xiàn)代社會的重要組織，既是政治組織又是經(jīng)濟組織，承擔著各種社會功能，并且是其他組織所不能替代的。

政府是經(jīng)濟活動的主體之一；承擔著經(jīng)濟管理的職能——制度保障職能，宏觀穩(wěn)定與發(fā)展職能，微觀管理職能，再分配職能，國際領(lǐng)域的代表職能。

與一般社會經(jīng)濟組織相比，政府具有兩大特點。

(1) 權(quán)力的統(tǒng)一性——政府在所控制的領(lǐng)域中權(quán)力范圍的普遍性。

(2) 強制性——政府是唯一可以合法地使用暴力的機構(gòu)。

政府經(jīng)濟學以稀缺為前提，研究重點也是稀缺條件下的選擇問題，研究的目的也是實現(xiàn)有限資源的最優(yōu)配置。但作為經(jīng)濟學的一個分支，政府經(jīng)濟學中選擇的主體是政府，所以它更側(cè)重研究政府如何在公營部門和私營部門之間、在政府部門內(nèi)部之間分配資源的問題。除此之外，政府經(jīng)濟學還要研究如何提供制度安排，幫助其他市場主體做出合理的選擇。因此，政府經(jīng)濟學可以歸結(jié)為經(jīng)濟活動中政府的角色、作用和行為的研究。

我們知道，政府是一個集中決策、人為設(shè)計、分層管理的行政組織體系，而市場是分散決策、自發(fā)形成、自由競爭的交換體系。這兩種截然不同的體系如何相處，一直是經(jīng)濟學的一個重大課題和難題，同時也是一個無法回避的問題。原因正如著名的諾斯悖論所言：國家的存在是經(jīng)濟增長的關(guān)鍵，而國家又是人為經(jīng)濟衰退的根源。

雖然經(jīng)濟學研究的具體內(nèi)容十分龐雜，但都可以歸結(jié)為三個基本問題：生產(chǎn)什么？怎樣生產(chǎn)？為誰生產(chǎn)？政府經(jīng)濟學研究的基本問題和經(jīng)濟學完全相同。但是，由于選擇的主體是政府，同一類基本問題涉及的具體問題和研究側(cè)重點又有所不同。

這里涉及以下幾個方面的選擇。

決策主體的選擇：由誰、通過什么機制來決定生產(chǎn)什么。

產(chǎn)品的選擇：政府和其他公共部門生產(chǎn)什么具體產(chǎn)品。

公共產(chǎn)品和私人產(chǎn)品比重的選擇——大炮與黃油的選擇：整個社會資源中應(yīng)該用多少生產(chǎn)公共產(chǎn)品，即由政府提供的產(chǎn)品、服務(wù)和勞務(wù)；用多少來生產(chǎn)私人產(chǎn)品，即由市場提供的產(chǎn)品、服務(wù)和勞務(wù)。

生產(chǎn)主體的選擇：像私營企業(yè)一樣，對于需要的產(chǎn)品或服務(wù)，政府需要做出自己生產(chǎn)還是招標采購方式來滿足的選擇。由于政府的公共特性，這種選擇面臨與私營企業(yè)不同的約束條件，選擇的標準和程序就有所不同。例如，軍備就涉及技術(shù)保密和國家安全問題。

生產(chǎn)技術(shù)的選擇：這里不僅包括通常意義上的生產(chǎn)技術(shù)，還包括管理方式與激勵機制的選擇。由于國有企業(yè)和其他公共部門如公立學校、醫(yī)院等目標多元化和目標具有彈性，其業(yè)績很難衡量。此外，公共部門的財務(wù)和人事規(guī)則很嚴格，一些私營部門的管理和激勵方法無法使用。這就使得公共部門生產(chǎn)技術(shù)、管理和激勵機制成為非常復(fù)雜和難以處理的問題。

生產(chǎn)方式的選擇：政府通過公共政策影響私營企業(yè)對生產(chǎn)方式的選擇。例如，稅目和稅率調(diào)整，勞動法規(guī)、環(huán)保法規(guī)、質(zhì)量標準、產(chǎn)業(yè)政策等。

經(jīng)濟活動的收益如何在社會成員中進行分配呢？私營部門經(jīng)濟活動收益的分配在理論上相對容易：產(chǎn)品分配取決于資金的擁有，誰出價高屬于誰；利潤取決于經(jīng)濟主體對資本、勞動等生產(chǎn)要素的擁有和所做的貢獻。

公共部門則要復(fù)雜得多，如失業(yè)救濟、貧困救濟取決于許多標準和因素。西方的貧困救濟就是一個例證。美國自20世紀30年代就劃貧困線，至今爭論很大。劃了貧困線還存在一個如何核實實際收入的問題。即使這些都不存在，如何救濟還是一個棘手的問題。

1.4.2  市場

市場是由一切具有特定需求和欲望，并且愿意和能夠通過交換的方式來滿足需求和欲望的顧客構(gòu)成。市場體系是由各類專業(yè)市場，如商品服務(wù)市場、金融市場、勞務(wù)市場、技術(shù)市場、信息市場、房地產(chǎn)市場、文化市場、旅游市場、服務(wù)市場等組成的完整體系。同時，在市場體系中的各專業(yè)市場均有其特殊功能，它們互相依存、相互制約，共同作用于社會經(jīng)濟。

首先，市場是指商品流通的領(lǐng)域。它包括空間和時間兩個維度，空間上指商品交換的具體場所，可以分為有形市場和虛擬市場；時間維度可以把市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

其次，市場是商品交換關(guān)系的總和。它包括物與物、人與物、人與人之間的價值關(guān)系、競爭關(guān)系和供求關(guān)系等。

市場不等于市場制度或市場經(jīng)濟。市場自古有之，但市場經(jīng)濟卻是近代的事。

1．市場經(jīng)濟的含義

市場經(jīng)濟是一種以價格為基礎(chǔ)來做出關(guān)于資源配置和生產(chǎn)決策的經(jīng)濟體制，而價格是在生產(chǎn)者、消費者和生產(chǎn)要素的所有者之間自愿形成的。

市場機制是這樣一種經(jīng)濟組織形式，其中，單個消費者和企業(yè)通過市場相互發(fā)生作用，來決定經(jīng)濟組織的三個中心問題。

2．市場經(jīng)濟的構(gòu)成要素

市場經(jīng)濟是由一系列要素、機制和條件組成的大系統(tǒng)。

(1) 市場主體。市場的參與者——消費者和廠商(或者個人和企業(yè))。值得強調(diào)的是，合格的市場主體是有條件的，即它們是具有相對獨立性的經(jīng)濟人，享有經(jīng)濟活動各方面的獨立自主決策的權(quán)利。

(2) 市場運行機制。市場運行機制也稱為市場機制，是指配置社會資源、組織支配經(jīng)濟運行的主要方式和手段。它主要包括三大機制：①價格機制，即通過價格方面變化的信息來引導生產(chǎn)和消費的機制。②供求機制，通過供求方面變化的信息來引導生產(chǎn)和消費的機制——供過于求價格上升，反之下降。市場價格水平的變化又影響到供求關(guān)系——價格過高，有效需求會減少。因此，市場機制實際上是價格與供求之間的耦合過程。③競爭機制——部門內(nèi)競爭，部門間競爭，開放條件下的國際競爭。

(3) 市場規(guī)則或市場秩序。有序的市場是市場經(jīng)濟成熟的一個標志，市場的有序靠適當而又得到普遍遵守的市場規(guī)則來保證。這些規(guī)則既包括權(quán)威部門制定并強制實施的法律規(guī)范等正式規(guī)則，又包括社會奉行的道德、慣例和信用等非正式規(guī)則。沒有這些規(guī)則，市場機制就無法正常發(fā)揮作用。

(4) 基礎(chǔ)條件。市場經(jīng)濟的基本前提是充分承認并保障獨立的財產(chǎn)權(quán)利，保護獨立的經(jīng)濟利益；其基本精神是市場的自主決策，自由選擇；其基本關(guān)系是市場主體之間平等的契約關(guān)系和競爭關(guān)系；其基本的利益協(xié)調(diào)方式是市場的自動協(xié)調(diào)。這些都以人格自由、契約自由、民主政治和法治(其核心是對公共權(quán)力的制約)為必要條件。

3．市場與政府關(guān)系的歷史回顧

歷史上每一個階段都有處理政府市場關(guān)系的實踐，由此產(chǎn)生了不同的理論，對這些理論進行分析和概括，我們可以看到政府市場的發(fā)展過程。

1) 重商主義

從15世紀到18世紀，重商主義理論在歐洲占據(jù)主導地位。重商主義經(jīng)歷了兩個階段：早期重商主義產(chǎn)生于15世紀，16世紀和17 世紀上半葉達到鼎盛時期，晚期重商主義形成于16世紀、17世紀。

其基本觀點是：把貨幣和財富等同起來，認為貨幣是財富的唯一形態(tài)，是一個國家真正的財富。貨幣的形式是以金銀為代表的貴金屬，所以國家致富的根本標志是積累大量金銀。因此，重商主義又被稱為“重金主義”和“貨幣主義”。

積累金銀從而增財富的主要方法有兩條：①對內(nèi)，大力開采金銀，抑制消費，鼓勵生產(chǎn)；②對外，只出(口)不進(口)，或者多出口少進口，通過貿(mào)易差額來增進財富。這就是“貿(mào)易差額論”。

發(fā)展經(jīng)濟要借助于國家的干預(yù)，即在政府和市場關(guān)系上，主張積極的政府，幫助提高貿(mào)易水平和工業(yè)水平。其手段是：首先，關(guān)稅壁壘和貿(mào)易保護政策，保護本國的工商業(yè)，鼓勵原材料進口，限制成品進口，特別是禁止奢侈品的進口；其次，鼓勵和促進對外貿(mào)易，政府用積極的手段創(chuàng)造條件，甚至不惜用強力打開國外市場，這是早期殖民主義的理論基礎(chǔ)。

2) 古典經(jīng)濟自由主義

古典經(jīng)濟自由主義發(fā)源于17世紀和18世紀，也因此，它通常被視為由于工業(yè)革命和隨后的資本主義體制而產(chǎn)生的一種意識形態(tài)。言論自由、信仰自由、思想自由、自我負責和自由市場等概念最先也是由古典自由主義提出，后來才陸續(xù)被其他政治意識形態(tài)所采納的。古典經(jīng)濟自由主義反對當時絕大多數(shù)較早期的政治學說，如君權(quán)神授說、世襲制度和國教制度，強調(diào)個人的自由、理性、正義和寬容。美國革命(指在18世紀后半期導致了北美洲13個州的殖民地脫離大英帝國并且創(chuàng)建了美利堅合眾國的一連串事件與思想)和法國大革命(是指18世紀末爆發(fā)于法國的各階層廣泛參加的革命)都受到了古典自由主義的影響。

古典經(jīng)濟自由主義政府的干預(yù)經(jīng)常是阻礙了經(jīng)濟的增長，因此主張將政府排除在經(jīng)濟領(lǐng)域之外，讓經(jīng)濟生活自行其是，讓追求自身利益的無數(shù)的個體理性的計算來引導經(jīng)濟生活的調(diào)整，即“誰會應(yīng)當盡量從政府干預(yù)中擺脫出來，盡量的自由”“管得最少的政府是最好的政府”。

亞當 • 斯密是古典經(jīng)濟學的主要代表人物。他于1776年出版的《國富論》是古典經(jīng)濟學最重要的經(jīng)典。他被認為是對市場的作用和市場機制運行做出說明的第一人。

《國富論》建立了經(jīng)濟學的完整體系，涵蓋的內(nèi)容很多。就政府與市場關(guān)系而言，最著名的是“看不見的手”的理論。

3) 凱恩斯主義革命

古典經(jīng)濟自由主義經(jīng)過長期的發(fā)展，形成一個嚴密系統(tǒng)的理論體系。在政府與市場的關(guān)系上，古典經(jīng)濟自由主義實際上創(chuàng)造了一個不大不小的市場神話。這一理論體現(xiàn)在實踐中就是西方國家長期奉行的自由放任政策。但實際上市場并不是完美無缺的。市場的自由運作在英國導致了1825年的經(jīng)濟危機。周期性的經(jīng)濟危機引發(fā)了對自由放任政策的懷疑，導致了政府干預(yù)的政策主張。美國經(jīng)濟學家凱恩斯(Keynes)被認為是這一主張的首倡者和集大成者。他對經(jīng)濟自由主義理論上的批評，他的積極政府的主張和在實踐中的應(yīng)用被稱為凱恩斯主義革命。

1825年英國爆發(fā)了第一次經(jīng)濟危機。隨后的周期性的經(jīng)濟危機一直困擾著西方世界。但這些危機不是非常嚴重，對各國的影響程度不同，持續(xù)的時間也不長。1929年開始的大危機震撼了西方世界。這次危機的特點是：危機很嚴重；對各個主要資本主義國家都發(fā)生了深刻的影響；從1929年到1933年，持續(xù)的時間很長。

危機的嚴重程度可以從幾個方面看出來。

(1) 西方各國的工業(yè)生產(chǎn)幾乎下跌了45%，比第一次世界大戰(zhàn)前的1913年還低16%，后退到1908年到1909年的水平。

(2) 企業(yè)倒閉率為58%，大批廠房、設(shè)備被廢棄毀壞；過去的危機多涉及消費品生產(chǎn)部門，這次危機重工業(yè)首當其沖，汽車工業(yè)開工率為25%，鋼鐵工業(yè)開工率僅為15%。

(3) 國民收入下降超過一半。

(4) 國民收入的大幅度減少導致市場疲軟，價格下降1/3(英國、美國、德國)到45%(法國)；商品大量積壓，牛奶往海里倒，牛往海里趕；國內(nèi)貿(mào)易量銳減導致國際貿(mào)易量減少61%。

(5) 銀行大量倒閉，貨幣大幅度貶值，金融危機嚴重。

(6) 失業(yè)率達到30%～50%，失業(yè)者急劇貧困化。

總之，這次大危機對生產(chǎn)力的破壞、對人民生活和對社會秩序的影響達到了前所未有的程度。如果不能度過這次危機，意味著資本主義社會的“全面毀滅”。大危機意味著市場神話的破滅，尋求解決危機的辦法，是各國政府面臨的首要任務(wù)。美國羅斯福的“新政”，就是危機促發(fā)的政府干預(yù)。凱恩斯主義革命就是在這種背景下出現(xiàn)的。

理論上的革命主要有兩條：一是拋棄了薩伊定律——供給自身會創(chuàng)造需求的命題，提出并論證了“有效需求不足”的理論。三大心理規(guī)律作用導致有效需求不足，總需求小于總供給是資本主義經(jīng)濟的一般情況。

需求不足會導致失業(yè)和經(jīng)濟危機。一句話，凱恩斯的理論論證打破了市場經(jīng)濟的神話。

二是在破除市場經(jīng)濟神話的基礎(chǔ)上主張政府干預(yù)市場，干預(yù)經(jīng)濟生活。認為不干預(yù)就解決不了面臨的問題：失業(yè)和通貨膨脹。這顯然是對長期占據(jù)主導地位的古典經(jīng)濟自由主義的否定——在政府與市場關(guān)系上。

政府干預(yù)的手段和方式有貨幣政策和財政政策。

貨幣政策包括：貨幣供應(yīng)量，利率調(diào)節(jié)。

財政政策包括以下兩個方面。

有效需求不足時，會出現(xiàn)生產(chǎn)減少，資源閑置，失業(yè)上升。對策：增加政府支出，減少稅收，增加貨幣供應(yīng)量，刺激需求，使經(jīng)濟走出蕭條。

有效需求過盛時，會出現(xiàn)資源短缺，通貨膨脹，生產(chǎn)過熱。對策：減少支出，減少貨幣供應(yīng)，增加稅收，使經(jīng)濟冷卻下來，解決通貨膨脹的問題。

凱恩斯主義革命的核心是總需求管理，主要手段是財政政策——相機抉擇的宏觀經(jīng)濟政策——“熱的時候潑冷水，冷的時候加把柴，逆水行舟，熨平波動”。

此外有反經(jīng)濟波動的“內(nèi)在穩(wěn)定器”。如累進稅制度和失業(yè)救濟制度。其特點是隨著經(jīng)濟情況的變化自動發(fā)揮調(diào)節(jié)總供求的作用，不需要政府研究決定對策。

1.4.3  新主流經(jīng)濟學

凱恩斯主義的政策主張在實踐中導致了赤字居高不下的問題。從理論上說，經(jīng)濟繁榮時期政府應(yīng)減少開支，但在實踐上有政治問題——工資和福利剛性，能上不能下，結(jié)果導致了巨額赤字，殃及子孫后代。但這不是凱恩斯主義后來受到挑戰(zhàn)的主要原因。

于是，20世紀70年代末到80年代，出現(xiàn)了對政府作用的重新審視，逐漸懷疑政府干預(yù)政策，開始向自由市場制度復(fù)歸：以弗里德曼(Friedman)為代表的新貨幣主義、以拉弗爾(Lovell)等為代表的供給學派、以華萊士(Wallace)等為代表的合理預(yù)期學派、以科斯(Coase)為代表的產(chǎn)權(quán)學派、以加爾布雷斯(John Kenneth)為代表的新制度學派、以布坎南(M. Buchanan Jr.)為代表的公共選擇學派等新自由主義思潮開始活躍起來。

他們的基本經(jīng)濟主張如下。

古典經(jīng)濟學的看不見的手的原理依然是正確的。

資源的有效配置只能由市場來執(zhí)行，任何市場以外的力量都不能代替市場的作用，而只能起破壞作用。

即使市場本身具有難以克服的缺陷，但克服與糾正市場缺陷的唯一辦法在于通過產(chǎn)權(quán)明晰等措施來予以完善，絕不能依賴市場以外的政府干預(yù)。

恰恰相反，以往之所以會出現(xiàn)市場失靈，其原因正是由于政府干預(yù)的結(jié)果，而不是市場自身的原因。

政府本身也有不可克服的致命缺陷。與市場失靈相對應(yīng)，他們提出了“政府失靈”(或公共失靈)理論，明確提出國家對經(jīng)濟生活的任何干涉肯定都是一件壞事，而不是一件好事。

這些學派繼承了古典學派的傳統(tǒng)，但對國家干預(yù)比古典學派還是有所重視的。它們與凱恩斯學派的分歧在于：凱恩斯學派主張用經(jīng)濟政策直接干預(yù)經(jīng)濟生活，而它們主張用經(jīng)濟政策為市場機制的運行創(chuàng)造一個良好的環(huán)境。

實踐中有里根革命、撒切爾革命等。里根名言“政府不能解決問題，政府本身才是問題”。市場價值重新發(fā)現(xiàn)和利用表現(xiàn)在：私有化；放松管制；公共部門市場機制的引入等。

1.4.4  市場機制的缺陷和原因

市場機制的缺陷有兩個方面：一是市場失靈，即市場機制在進行配置時運作失效，造成資源配置的低效率；二是市場機制在發(fā)生資源配置的同時帶來的負面效果。從1929—1933年的經(jīng)濟危機和2008年的金融危機可以看出市場機制的這兩個缺陷是不可避免的，因為市場機制實現(xiàn)資源優(yōu)化配置的條件在現(xiàn)實中并不完全具備，而且市場機制的作用本身就是雙刃劍，在實行優(yōu)勝劣汰的同時，使得信息愈益不完全，收入差距擴大。

市場失靈會帶來種種問題，以我國為例，歸納市場失靈的嚴重后果如下。

(1) 市場體系不健全，資源配置無序化。目前我國的市場專業(yè)化水平低，分工不細，交易規(guī)模小，市場發(fā)展不平衡，同時存在地區(qū)封鎖和壟斷寡占的現(xiàn)象，這些現(xiàn)狀嚴重地阻礙了我國商品市場的發(fā)展。

(2) 逐利行為盛行，誠信缺失現(xiàn)象嚴重。2012年調(diào)查結(jié)果顯示：中國企業(yè)因信用問題造成的損失達5855億元，相當于年財政收入的37%。其中中國每年因逃避債務(wù)造成的直接損失約1800億元，合同欺詐造成的損失約55億元，由于產(chǎn)品質(zhì)量低劣造成的損失約2000億元，三角債和現(xiàn)款交易增加的財務(wù)費用約2000億元。

(3) 發(fā)展不計代價，污染現(xiàn)象嚴重。隨著經(jīng)濟的飛速發(fā)展，環(huán)境污染的代價越來越大。據(jù)不完全統(tǒng)計，2004年污染損失為5118億元，占到當年GDP的3.05%。目前，我國70%的江河水系受到污染，一半以上的城市空氣不達標，1/3的國土面積被酸雨覆蓋，1/3的城市人口不得不呼吸被污染的空氣，城市中只有不到20%的垃圾是按環(huán)保的方式處理的。

(4) 能源供應(yīng)緊張，能源消耗不容樂觀。2006年，我國的GDP占世界GDP總量的5.5%，但消耗了24.6億噸標準煤，約占世界消耗能源總量的15%，水泥消耗12.4億噸，占世界消耗總量的54%。

(5) 公共資源缺乏，社會問題凸顯。教育資源的投入不足和分配嚴重不平衡，給教育普及和勞力教育帶來了困難，造成上學困難。就業(yè)崗位供給不足和就業(yè)結(jié)構(gòu)性矛盾突出，造成就業(yè)困難。社會保障資源投入不足和分配嚴重不均衡，造成社會保障體系不健全，社會安全網(wǎng)脆弱。

(6) 收入分配差距加大，社會安全問題嚴重。隨著市場經(jīng)濟體制的實行，人民群眾的收入分配出現(xiàn)差距。如果社會收入差距過大，勢必嚴重影響社會穩(wěn)定，進而影響經(jīng)濟效率。

市場失靈為政府干預(yù)提供了基本依據(jù)，但是，政府干預(yù)也并非萬能，同樣存在“政府失靈”。

政府失靈是指政府的活動或干預(yù)措施缺乏效率，或者說政府做出了降低經(jīng)濟效率的決策或不能實施改善經(jīng)濟效率的決策。 

歸納政府失靈的原因，可以概括成以下幾點。

(1) 政府追求公平，必然影響市場效率。

(2) 信息不完全。就宏觀經(jīng)濟信息而言，由于政府所處的特殊地位，它可能具有相對優(yōu)勢；但就微觀經(jīng)濟信息而言，政府在信息敏感度、信息傳遞速度、信息處理能力等方面不具有相對優(yōu)勢。

(3) 政府內(nèi)部成員的能力有限，掌握的信息不完全，存在失誤在所難免。

(4) 政府工作人員存在“經(jīng)濟人”行為。政府工作人員中也會有部分人在行政過程中追求自身利益，這樣就難以保證所有的政府措施都會公平有效。

(5) 經(jīng)濟主體的理性行為。市場的主體也不是一個完全聽任政府擺布的被動受體，“上有政策，下有對策”，結(jié)果抵消了政府政策的預(yù)期效果，導致政策失靈。

政府失靈的后果要比市場失靈更為嚴重：①政府活動的影響范圍具有普遍性，一旦出錯，后果嚴重；②政府失靈往往會帶來經(jīng)濟停滯、高通貨膨脹、高失業(yè)率并存的“滯脹”局面。

市場在資源配置中起基礎(chǔ)性作用，由于市場有其自身的弊端，不可避免地會出現(xiàn)資源配置的失效，這時需要引入政府進行宏觀調(diào)控以彌補市場的不足。但政府的功能并不是絕對有效，政府的干預(yù)可能達不到預(yù)期目標，也可能達到了目標但是產(chǎn)生了一些負面效應(yīng)。這些可能性就導致了政府失靈，為了解決政府失靈就必須通過政府的調(diào)控，而后期的補救性調(diào)控往往都是減少政府的干預(yù)，放權(quán)給市場，讓市場充分發(fā)揮作用。為此，在經(jīng)濟發(fā)展中，妥善處理政府與市場的關(guān)系，實現(xiàn)市場對資源的有效配置和政府對市場的合理干預(yù)之間的平衡尤為重要。應(yīng)該讓政府與市場發(fā)揮各自的優(yōu)勢，并克服缺點。比如，在微觀領(lǐng)域和私人物品的供求中發(fā)揮市場機制的自發(fā)調(diào)節(jié)作用，在宏觀領(lǐng)域和公共物品的供給中發(fā)揮政府宏觀調(diào)控的作用。

不容回避的是，與我國市場經(jīng)濟建設(shè)相比，政府機構(gòu)改革與職能轉(zhuǎn)變稍顯滯后，在一定程度上制約了市場經(jīng)濟的發(fā)展。為了進一步深化改革開放的成果，保障市場經(jīng)濟健康高效可持續(xù)發(fā)展，當務(wù)之急就是推動政府機構(gòu)改革和職能轉(zhuǎn)變。

首先，要轉(zhuǎn)變觀念，摒棄傳統(tǒng)計劃體制下形成的“政府萬能”的觀念，正確認識政府干預(yù)經(jīng)濟的作用。不能片面夸大，更不能一味地削弱。在發(fā)展市場經(jīng)濟的過程中，必須把握好政府干預(yù)的限度，確定政府干預(yù)的內(nèi)容、范圍和手段，發(fā)揮市場機制的主體性作用和政府干預(yù)的補充性作用。

其次，引入競爭機制，進行市場化取向的政府管理改革。在以經(jīng)濟建設(shè)為中心的今天，經(jīng)濟職能已成為政府的首要職能，政府對經(jīng)濟中公共物品的壟斷是導致濫用經(jīng)濟職能最重要的原因。因此，我們在確定政府及其下屬機構(gòu)的經(jīng)濟職能時，應(yīng)盡可能引入競爭機制，打破壟斷的局面。一方面提高了公共服務(wù)的效率和質(zhì)量；另一方面也緩解了政府的財政壓力。尤其是在具有自然壟斷性質(zhì)的電信、電力、鐵路運輸?shù)然A(chǔ)設(shè)施產(chǎn)業(yè)中引入競爭機制，在一定范圍內(nèi)允許和鼓勵私營企業(yè)進入，以提高政府管理公共服務(wù)部門的效率和水平。

最后，要加強政府的法治及監(jiān)督制度建設(shè)，使政府行為法治化。“公共選擇論”強調(diào)厲行改革，注重法律、規(guī)則的建設(shè)，尤其是公共決策規(guī)則的改革。市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，現(xiàn)代化社會也是法治社會。市場經(jīng)濟秩序的確立、運行必須靠法律來保證，政治的和社會的生活也必須靠法律來規(guī)范。因此，在向市場經(jīng)濟過渡的過程中，我們必須加強法制建設(shè)，將政府行為納入法制軌道，特別是公共決策的法制化及公共政策決策執(zhí)行的法制化，以最大限度地減少政府行為的任意性及隨意性導致的不公正與腐敗，提高公共政策制定和執(zhí)行的質(zhì)量。而政府是理性的經(jīng)濟人，這也提醒我們除了強化政府的自律機制外，還必須加強外部監(jiān)督約束機制，加緊制定有關(guān)監(jiān)督政府行為的法律、法規(guī)，防止政府腐敗和不公正。

1.4.5  市場對信用、信任的依賴性

市場機制的第二個問題是，市場機制是深度依賴于“信用”(Credit)的。在美國康奈爾大學，著名的華裔經(jīng)濟學家萬又煊說過，所謂貿(mào)易中的市場，一般是指你的產(chǎn)品要拿到三批訂單。這就是說，只有連續(xù)拿到三批訂單，你的產(chǎn)品才有信譽，你才有屬于你的“市場”。“市場”是一個圈子，不是你想進就可以進去的，而是別人、同行、你產(chǎn)品的顧客、你的原材料的供應(yīng)方、你的貸款的供應(yīng)方等，對你的認可。前面那個實驗，要價高過25的三個供應(yīng)者與出價低于25的三個買者，最終都被擠出市場，說明市場是充滿競爭的，只有勝利者才能在市場上站下來。

兩個交易者在市場上見面，只能當面成交，一手交錢，一手交貨，這種是現(xiàn)貨交易。但是，如果交易者之間有了信譽，就會大大節(jié)省交易成本。什么叫交易成本？交易成本是指交易過程中詢價付出的成本、簽訂合同的成本、合作破裂了要追溯違約、訴訟法律的成本。一句話，交易成本是為實施交易而付出的非生產(chǎn)成本。但是，如果交易者之間有了信譽，便會互不設(shè)防，這便可以大大降低交易成本，把本來要支出于交易成本的資源用于擴大生產(chǎn)、增加創(chuàng)新投入，這就會實現(xiàn)從PPF內(nèi)點到PPF邊界的移動，從而提高整個經(jīng)濟的效率。

信任、信用才是銀行業(yè)的根本，信任才有市場機制。這里介紹一下“信任博弈”(Trust Game)。

這是基于Ernst Fehr(2009)的一個模型。所謂信任，是指一個人在沒有對方任何法律承諾的前提下自愿將自己的資源支配權(quán)出讓給對方。

考慮下列博弈，兩個當事人甲、乙，每人都擁有初始資產(chǎn)10元，每人都具有兩種投資機會：將自己擁有的10元錢無條件地給予對方，或者自己繼續(xù)持有這10元錢。

10元錢如果由甲方給乙方進行投資，會有1倍的收獲，最終變?yōu)?0元，這樣受信任方(乙方)就會擁有這本利20元，再加上自己的原始資產(chǎn)10元，最后就有30元。乙方對甲方有兩種補償選擇：一是給甲方15元；二是給甲方8元。如果乙選前者，則甲方就最終收獲15元，比自己初始資產(chǎn)多了5元；如乙方選擇后者，則甲方最終只獲得8元，比其初始資產(chǎn)少了2元。

如表1-4所示，假定“甲方”有兩個人：A與B，A相信乙方會還15元的概率為0.3；而B相信乙方會還15元的概率為0.4。結(jié)果卻是A向乙方投資了10元，而B則是自己持有10元資產(chǎn)。請問：A與B兩人當中，誰對乙方是信任的？

有兩個回答：如果以“行為”為標準來判斷，那么，應(yīng)判定A對乙方是信任的；B對乙方是不信任的。因為B沒有無條件地給乙方10元錢，而A給了。

如果按“理性信念”來判斷，則應(yīng)判定B對乙方是信任的，因為B認為把錢投給乙方的預(yù)期收益是(0.4×5)-(0.6×2)=0.8元>{0.3×5-0.7×2}=0.1元>0，B比A對乙更為信任。

表1-4  甲方投資狀態(tài)表

這就提出了值得研究的課題：如何定義“信任”。是根據(jù)“行為”，還是依據(jù)基于“信念”的信任？

1.4.6  市場定價的短視性

市場機制的第三個問題：市場定價往往是短視的。在前面講的那個土地資源在種糧食與蓋樓兩個選擇之間的取舍問題時，我們遇到該取哪個組合點的問題，即樓盤——糧食的mix(“組合”)點究竟在哪里，我們的18億多畝的耕地，究竟用多少土地種糧，多少土地蓋樓？如圖1-10所示。

圖1-10  糧食與樓盤的價格比(實物量)

經(jīng)濟學中的決策，在價格比率(用食物表達的1平方米住宅可以換多少噸糧食)給定的條件下，這條價格線與PPF的切點就是我們應(yīng)當定的樓盤——糧食的最優(yōu)組合點。如果1噸糧食只能換0.8平方米的房子，那地方政府的決策點就會選m點。

但這種以市場為導向的決策是近視的，因為土地耕用的價值不能只用糧食產(chǎn)量的現(xiàn)金收入來度量。想一想，生產(chǎn)1噸糧食往往要用1畝地，而1噸糧食才賣4000元錢，20年也只有8萬元的收入；而如果1畝地用來搞房地產(chǎn)開發(fā)，政府的土地出讓金可以有500萬元、1000萬元。如果按這個比例500萬元/8萬元=62.5(倍)，政府會把所有的耕地都拿來搞房地產(chǎn)開發(fā)，那中國的18億畝耕地就會越來越少。

各地耕地占用過度問題越來越嚴重，從源頭上說，就是資源的農(nóng)用價值，這種永久性價值在市場上被低估了。目前的土地交易市場，還做不到對農(nóng)用價值給予充分定價。

1.4.7  外部性與“溢出效應(yīng)”

市場機制的第四個問題是：外部性(Externality)。什么叫外部性？外部性又稱“溢出效應(yīng)”，指的是個人或企業(yè)向其他人所強加的成本或收益，而這種成本或效益溢出是通過市場機制(價格)以外的方式實施的。

這個定義包含兩層含義：一是人與人溢出外部效應(yīng)可正可負，正向的是良性效應(yīng)，如非北大的同學可來北大蹭課；負向的是有害效應(yīng)，如噪聲、污水、首都北京成“首堵”。

第二層含義更重要，這種“外部性”之所以稱之為Externality，是由于這種溢出效應(yīng)不是在市場機制內(nèi)實施的，而是在市場機制外(External)釋放的，不能按定價機制進行交易、給予補償，因此需要政府干預(yù)。

如果上述外部性可以通過價格交易機制來得以解決，則稱為“外部性”問題的“內(nèi)在化”(Internalize)。比如碳交易、排污指標買賣，這是典型的外部性問題內(nèi)部化。

20世紀80年代以來，全球風行“外部性內(nèi)部化”，試圖用市場機制的方式，而不是政府干預(yù)的方式來解決外部性(如污染)問題。這從理論上說，是來自科斯(R. Coase)1960年的論文《社會成本問題》，科斯研究了公共品如何可以讓私人經(jīng)營的可能性。他回顧了英格蘭和威爾士的燈塔史，并認為它們是由私人經(jīng)營的。他發(fā)現(xiàn)，私人經(jīng)營者在向王室購買了許可證，得到政府授權(quán)，并因提供燈光服務(wù)而對過路船只收費之后，英格蘭的燈光是能夠盈利的。

中國的城市供水、污染處理正在改革，讓私人營利性機構(gòu)進入，負責公共品的提供。所謂公共品，是指滿足消費上非競爭性(我消費不影響他人消費)、進入上非排他性(公路上行走，人人都可以；消防、安全、穩(wěn)定這種福利的享受人人都可以，你無法排除任意一個公民擁有對這種公共服務(wù)的享受權(quán))。由私人營利機構(gòu)提供公共品的例子還有，在香港，廉租房、公租房是由政府委托私人營利機構(gòu)做的，政府給予價差補貼。

習    題

1．選擇題

(1) 現(xiàn)有資源不能充分滿足人的欲望這一事實被稱為(    )。

A. 機會成本        B. 稀缺性            C. 規(guī)范經(jīng)濟學            D. 生產(chǎn)什么的問題

(2) 經(jīng)濟學可定義為(    )。

A. 研究政府如何對市場機制進行干預(yù)的科學

B. 消費者如何獲取收入并進行消費的學說

C. 研究如何最合理地配置稀缺資源于諸多經(jīng)濟性用途的科學

D. 企業(yè)取得利潤的活動

(3) 經(jīng)濟學研究的基本問題包括(    )。

A. 生產(chǎn)什么，生產(chǎn)多少                  B. 怎樣生產(chǎn)

C. 為誰生產(chǎn)                                    D. 以上選項均正確

(4)“富人的所得稅稅率比窮人高”是(    )。

A. 規(guī)范的表述            B. 實證的表述     C. 否定的表述            D. 理論的表述

(5) 當經(jīng)濟學家說人們是理性的時候，這是指(    )。

A. 人們不會做出錯誤的判斷                 

B. 人們總會從自己的角度做出最好的決策

C. 人們根據(jù)完全的信息而行事              

D. 人們不會為自己所做出的任何決策而后悔

(6) 研究個別居民與廠商決策的經(jīng)濟學稱為(    )。

A. 宏觀經(jīng)濟學            B. 微觀經(jīng)濟學     C. 實證經(jīng)濟學            D. 規(guī)范經(jīng)濟學

2．填空題

(1) 微觀經(jīng)濟學的兩個最基本的假設(shè)是：         ，         。

(2) 經(jīng)濟學的產(chǎn)生與發(fā)展和         有著密切的關(guān)系。

(3) 經(jīng)濟學分析問題的“三部曲”是         、         與         。

(4) 經(jīng)濟學需要解決的三大基本問題是         、         與         。

(5) 經(jīng)濟學根據(jù)其不同的研究對象，可以分為         和         。

(6) 現(xiàn)實經(jīng)濟生活中有兩種主要的經(jīng)濟組織形式：         和         。

3．判斷題

(1) 如果社會不存在資源的稀缺性，也就不會產(chǎn)生經(jīng)濟學。                                  (    )

(2) 資源的稀缺性決定了資源可以得到充分利用，不會出現(xiàn)資源浪費現(xiàn)象。 (    )

(3) 微觀經(jīng)濟學的基本假設(shè)是市場失靈。                                                              (    )

(4) 是否以一定的價值判斷為依據(jù)是實證經(jīng)濟學與規(guī)范經(jīng)濟學的重要區(qū)別之一。 (    )

(5)“人們的收入差距大一點好還是小一點好”的命題屬于實證經(jīng)濟學問題。    (    )

4．簡答題

(1) 簡述生產(chǎn)可能性曲線的經(jīng)濟含義。

(2) 經(jīng)濟模型應(yīng)該準確地描述現(xiàn)實世界嗎？

(3) 簡述微觀經(jīng)濟學與宏觀經(jīng)濟學的區(qū)別與聯(lián)系。

5．論述題

(1) 經(jīng)濟學研究能否保持“價值中立”原則？經(jīng)濟研究是否需要價值判斷？

(2) 經(jīng)濟學的研究對象是由什么基本經(jīng)濟問題引起的？你如何看待這一問題？