本書(shū)是“職業(yè)教育二維碼互動(dòng)類(lèi)教學(xué)用書(shū)”之一。本書(shū)按照職業(yè)教育以培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)技能、職業(yè)道德、職業(yè)意識(shí)為目標(biāo)，通過(guò)7個(gè)項(xiàng)目16個(gè)任務(wù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的實(shí)操訓(xùn)練，系統(tǒng)地闡述了理財(cái)基本常識(shí)及銀行理財(cái)、基金投資、股票投資、保險(xiǎn)理財(cái)、外匯投資、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)?shù)瘸Ｒ?jiàn)理財(cái)投資的特點(diǎn)和技巧。本書(shū)注重內(nèi)容的實(shí)用性、科學(xué)性、可操作性，理論與案例相結(jié)合，圖文并茂，語(yǔ)言通俗易懂。本書(shū)主要為中等職業(yè)教育財(cái)經(jīng)類(lèi)專(zhuān)業(yè)學(xué)生所使用，也可作為有理財(cái)需求的社會(huì)人士的參考讀物。本書(shū)還配有電子教學(xué)參考資料包（包括電子教案、教學(xué)指南及習(xí)題答案等），詳見(jiàn)前言。
常金波，北京市外事學(xué)校教師，2014.1-2014.12，主持西城區(qū)課題《中職校財(cái)會(huì)專(zhuān)業(yè)會(huì)計(jì)課程趣味游戲開(kāi)發(fā)與運(yùn)用的研究》，參與編寫(xiě)多本教材，如高等教育出版社2015年9月出版的《銀行大堂服務(wù)》；清華大學(xué)出版社2013年11月出版的《銀行大堂服務(wù)》
項(xiàng)目一 良好心態(tài)談理財(cái) 1
任務(wù)一 揭秘常用理財(cái)名詞 2
一、常用理財(cái)名詞 2
二、常用計(jì)算公式 3
任務(wù)二 擁有合理的理財(cái)觀念 7
一、理財(cái)目標(biāo) 8
二、理財(cái)原則 8
任務(wù)三 把握機(jī)智的理財(cái)訣竅 15
一、機(jī)智的理財(cái)訣竅 16
二、了解家庭經(jīng)濟(jì)狀況 18
項(xiàng)目二 收放自如找銀行 24
任務(wù)一 巧用傳統(tǒng)銀行儲(chǔ)蓄存款 25
一、傳統(tǒng)銀行儲(chǔ)蓄存款類(lèi)型 25
二、提高儲(chǔ)蓄存款利息的技巧 27
任務(wù)二 甄選新型銀行理財(cái)產(chǎn)品 32
一、新型銀行理財(cái)產(chǎn)品 33
二、銀行理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)技巧 35
項(xiàng)目三 穩(wěn)健投資說(shuō)基金 40
任務(wù)一 揭秘基金 41
一、常用基金知識(shí) 41
二、開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及贖回的計(jì)算 44
任務(wù)二 組合選擇基金 50
一、開(kāi)放式基金選擇的基本方法 51
二、開(kāi)放式基金投資的風(fēng)險(xiǎn)防范 62
項(xiàng)目四 策略選擇談股票 66
任務(wù)一 揭秘股票 67
一、常用股票投資名詞 67
二、股票的種類(lèi) 68
三、股票交易 71
任務(wù)二 策略選擇股票 75
一、中國(guó)A股市場(chǎng)相關(guān)名詞 76
二、常用股票分析方法 76
三、K線(xiàn)圖 81
四、量?jī)r(jià)關(guān)系 84
五、波浪理論 86
項(xiàng)目五 未雨綢繆靠保險(xiǎn) 91
任務(wù)一 揭秘保險(xiǎn) 92
一、保險(xiǎn)的基本知識(shí) 92
二、投保及理賠注意事項(xiàng) 94
三、保障型保險(xiǎn)與理財(cái)型保險(xiǎn) 95
任務(wù)二 挑選保險(xiǎn)產(chǎn)品 98
一、保險(xiǎn)合同的主體 99
二、保險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)階段 100
三、保險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)順序 101
四、選擇利益最大化的保險(xiǎn)繳費(fèi)方式 102
項(xiàng)目六 以錢(qián)生錢(qián)有外匯 107
任務(wù)一 揭秘外匯 108
一、外匯存在的形態(tài) 108
二、外匯 109
三、外匯與外幣的區(qū)別 109
四、外匯的種類(lèi) 111
任務(wù)二 認(rèn)知匯率 114
一、匯率 114
二、匯率的標(biāo)價(jià)方法 114
三、匯率的種類(lèi) 116
任務(wù)三 外匯理財(cái)技巧 121
一、外匯交易開(kāi)戶(hù) 121
二、外匯市場(chǎng)的交易時(shí)間 121
三、外匯交易的特點(diǎn) 122
四、外匯投資技巧 124
五、查看外匯信息 126
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