本書是根據教育部《高職高專教育基礎課課程教學基本要求》和《高職高專教育專業人才培養目標及規格》編寫的。全書共5篇11章，內容包括：投資理財基礎篇——投資理財的初步探析、投資理財收益與風險；金融資產理財篇——債券、股票、投資基金、金融衍生工具、保險；黃金與外匯理財篇——黃金、外匯；房地產篇——房地產；理財規劃篇——投資理財的設計與資產組合策略分析。
本書重點突出，系統條理，深入淺出，通俗易懂，注重理論與實踐相結合，突出高職高專教學注重能力培養這條主線，有機地融合知識、技術、能力、素質等要素，具有一定的可操作性。
本書是高職高專財會專業系列規劃教材之一，既可作為高等院校有關專業本、專科教學的參考書，同時也是從事會計、金融、財務管理工作者的理想的自學讀物。
全書共5篇11章，內容包括投資理財基礎篇——投資理財的初步探析、投資理財收益與風險；金融資產理財篇——債券、股票、投資基金、金融衍生工具、保險；黃金與外匯理財篇——黃金、外匯；房地產篇——房地產；理財規劃篇——投資理財的設計與資產組合策略分析。
本書重點突出，系統條理，深入淺出，通俗易懂，注重理論與實踐相結合，突出高職高專教學注重能力培養這條主線，有機地融合知識、技術、能力、素質等要素，具有一定的可操作性。
本書是高職高專財會專業系列規劃教材之一，既可作為高等院校有關專業本、專科教學的參考書，同時也是從事會計、金融、財務管理工作者的理想的自學讀物。
第1篇 投資理財基礎篇
第1章 投資理財的初步探析 2
1.1 為什么要提倡投資理念 2
1.1.1 穩健優化型投資
1.1.1 理財的好處 2
1.1.2 風險與平均收益 4
1.1.3 投資理財在我國的前景 5
1.2 投資大師的投資理財秘訣 6
1.2.1 李嘉誠的理財三秘訣 6
1.2.2 巴菲特的投資秘訣 7
1.3 我國投資理財高手實例 8
1.3.1 三桶金 8
1.3.2 投資理念 9
1.4 我國投資者的
1.4 特點與投資工具 10
1.4.1 我國投資者的特點 10
1.4.2 我國理財產品的類別及
1.4.2 其相應市場的特點 10
本章小結 13
復習思考題 14
第2章 投資理財收益與風險 15
2.1 投資理財收益與風險概述 15
2.1.1 投資組合規模與風險
2.1.1 關系研究綜述 16
2.1.2 各個理財品種的
2.1.2 收益與風險 18
2.2 投資理財收益的度量 19
2.2.1 投資收益的含義 19
2.2.2 投資收益的度量 19
2.3 投資理財風險的度量 20
2.3.1 風險的概念及分類 21
2.3.2 風險的度量 23
2.3.3 風險的防范 24
本章小結 28
復習思考題 28
第2篇 金融資產理財篇
第3章 債券 30
3.1 債券及其特征 30
3.1.1 債券的含義及券面內容 30
3.1.2 債券的特征 32
3.1.3 債券與股票的區別 33
3.2 債券的分類 34
3.2.1 按發行主體分類 35
3.2.2 按償還期限分類 37
3.2.3 按利息的支付方式分類 37
3.2.4 按債券形態分類 38
3.2.5 按利率是否固定分類 38
3.2.6 按有無擔保分類 39
3.2.7 按償還方式分類 39
3.3 債券價格及其決定因素 40
3.3.1 債券的發行價格 40
3.3.2 債券的理論價格 41
3.3.3 債券的市場價格 41
3.3.4 影響債券價格的主要
3.3.4 因素 42
3.4 債券收益度量 43
3.4.1 債券投資收益的來源 43
3.4.2 債券收益率的確定 44
3.4.3 債券轉讓價格的測定 47
3.5 債券投資的投資原則、
3.5 方法和操作要點 49
3.5.1 投資原則 49
3.5.2 投資方法 49
3.5.3 操作要點 50
本章小結 52
復習思考題 53
第4章 股票 54
4.1 股票概述 55
4.1.1 股票的定義 55
4.1.2 股票的基本特征 55
4.1.3 股票的種類 56
4.2 股票的投資價值分析 59
4.2.1 股票內在價值的幾種
4.2.1 主流評估模型 59
4.2.2 股票收益率的計算方法 63
4.3 股票投資的策略和技巧 64
4.3.1 股票投資的基本原則 64
4.3.2 股票投資時機的選擇 65
4.3.3 股票對象的選擇 67
4.3.4 股票投資的操作策略 68
本章小結 71
復習思考題 71
第5章 投資基金 72
5.1 投資基金概述 72
5.1.1 投資基金的定義 72
5.1.2 投資基金的產生和發展 73
5.1.3 投資基金的基本特征 74
5.1.4 投資基金的類型 75
5.2 投資基金的投資價值分析 77
5.2.1 投資基金的凈值決定 77
5.2.2 封閉式投資基金的
5.2.2 價格決定 79
5.2.3 開放式投資基金的價格
5.2.3 決定 80
5.3 投資基金的運行機制
5.3 及投資策略 80
5.3.1 投資基金的運行機制 80
5.3.2 投資基金的投資策略 82
本章小結 88
復習思考題 88
第6章 金融衍生工具 89
6.1 認股權證 89
6.1.1 認股權證的定義 89
6.1.2 認股權證的內在價值 90
6.1.3 認股權證的優點 90
6.1.4 認股權證同股票的優先
6.1.4 認股權的區別與聯系 91
6.2 可轉換證券 92
6.2.1 可轉換證券的定義
6.2.1 與分類 92
6.2.2 發行可轉換證券的原因
6.2.2 與意義 92
6.2.3 可轉換證券的基本組成
6.2.3 要素 93
6.3 證券期貨 96
6.3.1 證券期貨的定義與特點 96
6.3.2 證券期貨的類型 97
6.4 證券期權 98
6.4.1 證券期權的定義 98
6.4.2 證券期權與期貨
6.4.2 交易的區別 99
6.4.3 證券期權的基本類型 99
6.4.4 證券期權合約的要素 100
6.4.5 證券期權交易的利弊 101
6.5 股票指數期貨 102
6.5.1 股票指數期貨的
6.5.1 定義與特征 102
6.5.2 股票指數期貨的
6.5.2 產生與發展 103
6.5.3 股票指數期貨交易 104
6.6 存托憑證 105
6.6.1 存托憑證概述 105
6.6.2 存托憑證的特點 105
6.7 交易所交易基金 106
6.7.1 交易所交易基金概述 106
6.7.2 ETF的特征 106
6.7.3 ETF的發行 107
6.7.4 ETF在中國的發展 108
本章小結 112
復習思考題 113
第7章 保險 114
7.1 保險概述 115
7.1.1 保險的概念 115
7.1.2 保險的作用 115
7.1.3 保險合同 116
7.2 保險產品簡介 117
7.2.1 人身保險 117
7.2.2 財產保險 127
7.3 保險產品的理財功能 128
7.3.1 購買保險的原則 128
7.3.2 制定保險理財
7.3.2 計劃的步驟 129
7.3.3 保險策劃的風險 132
本章小結 135
復習思考題 135
第3篇 黃金與外匯理財篇
第8章 黃金 138
8.1 黃金投資概述 138
8.1.1 黃金概述 138
8.1.2 國際黃金市場概述 139
8.1.3 國際黃金市場的發展 139
8.2 黃金投資分析 143
8.2.1 黃金的主要用途、
8.2.1 流量供需與存量供需 143
8.2.2 黃金投資的優點及其與
8.2.2 其他投資方式的比較 144
8.2.3 黃金投資的方式 146
8.2.4 黃金投資者的分類 148
8.2.5 影響黃金價格
8.2.5 變動的因素 149
8.2.6 黃金投資的價值分析 152
8.3 我國的黃金交易市場
8.3 與個人黃金投資 154
8.3.1 我國黃金市場的發展 154
8.3.2 我國黃金投資
8.3.2 市場的現狀 155
8.3.3 我國主要的黃金投資
8.3.3 品種及其比較 156
8.3.4 我國黃金投資市場
8.3.4 前景展望 158
本章小結 163
復習思考題 163
第9章 外匯 164
9.1 外匯投資概述 164
9.1.1 外匯與匯率 165
9.1.2 外匯交易的原因、
9.1.2 特點與形式 166
9.2 匯率的分析方法 171
9.2.1 基本理論分析 171
9.2.2 技術分析 173
9.3 我國的個人外匯投資 174
9.3.1 期權類產品介紹與分析 174
9.3.2 信息獲取的渠道 176
本章小結 182
復習思考題 182
第4篇 房地產理財篇
第10章 房地產 184
10.1 房地產概述 184
10.1.1 房地產的特性和種類 184
10.1.2 房地產投資的優點
10.1.2 和缺點 185
10.1.3 房地產的投資方式 187
10.1.4 我國房地產投資的
10.1.4 交易成本 188
10.2 房地產投資分析 189
10.2.1 選擇房地產投資
10.2.1 的城市 189
10.2.2 對房地產進行估價 190
10.2.3 如何確定具體的投資
10.2.3 目標 191
10.2.4 房地產投資時機的把握 192
10.3 房地產投資策略 193
10.3.1 期房投資策略 193
10.3.2 二手房投資策略 194
10.3.3 拍賣會上淘房策略 195
10.4 房地產投資的風險管理 196
10.4.1 房地產投資風險的特性 196
10.4.2 房地產投資風險的決策 197
10.4.3 房地產投資風險
10.4.3 防范與策略 198
本章小結 200
復習思考題 201
第5篇 理財規劃篇
第11章 投資理財設計與
第11章 資產組合策略分析 204
11.1 個人與家庭的生命周期 204
11.1.1 個人理財者的生命
11.1.1 周期 204
11.1.2 家庭理財的生命周期 206
11.2 投資理財的因素分析 207
11.2.1 財務 207
11.2.2 稅收 207
11.2.3 時間 208
11.2.4 投資態度和其他
11.2.4 投資特點 209
11.2.5 我國的具體經濟環境
11.2.5 與理財者的投資態度 211
11.3 個人或家庭理財的
11.3 資產配置 212
11.3.1 資產配置前需要
11.3.1 考慮的因素 212
11.3.2 資產配置的含義 213
11.3.3 資產配置的重要性 213
11.3.4 資產配置與文化差異 214
11.3.5 各種資產的收益和
11.3.5 風險的特征 214
11.3.6 對于不同風險偏好的
11.3.6 資產配置 215
11.3.7 資產配置的策略 216
新書資訊